渣打银行(Standard Chartered)日前警示将再次面临纽约州金融监管当局开出的罚单，因其反洗钱控制环节出现问题，这给渣打及其高管带来更多压力。

　　渣打银行周三(8月6日)称，其涉及反洗钱的监控系统存在问题，有可能导致银行挨罚，并需采取补救措施，当局对该行的监控期亦将延长两年。

　　《纽约时报》引述消息人士报道，渣打因系统故障，未有及时查找出逾百万宗可疑交易，这些交易有可能属于违法。为此纽约州金融服务局已介入调查及与渣打进行和解，如谈判失败，当局可能起诉渣打，罚款额或超过1亿美元。

　　渣打因违反美国对伊朗的制裁法令被美国监管部门处以6.67亿美元罚金后，当局从2012年开始对该行实施监控。这笔罚金给渣打带来冲击，而且成为过去两年一系列问题的前奏。

　　渣打银行首席执行官冼伯德(Peter Sands)表示，纽约监管部门的监控人员Ellen Zimiles发现的这个最新问题与计算器监控故障有关，没有该行此前的问题严重。

　　冼伯德认为，这次问题的影响没有两年前的严重。他表示，此次罚款的金额应该会低于该行2012年向纽约监管部门支付的3.4亿美元。在渣打宣布此问题前，一位知情人士向路透称，罚金可能将超过1亿美元。

　　渣打并不是唯一一家因为违反制裁法规或其它不当行为而受美国监管部门处罚的银行。欧洲银行业者——汇丰、巴克莱和瑞银都遭受了处罚，法国巴黎银行上个月更因违反对苏丹和伊朗的制裁规定而被处以创纪录的90亿美元罚金。

　　但是，虽然距离纽约监管部门主管抨击渣打已经过去了两年时间，但对该行而言，这些消息仍来的不是时候。当时纽约监管部门主管Benjamin Lawsky将该行斥为“流氓机构”。

　　渣打上个月否认了媒体关于公司主席庄贝思(John Peace)及行政总裁冼博德(Peter Sands)的继任传闻，渣打董事会明确表示其全体对冼博德和庄贝思及管理团队的一致支持以实施新策略，从而恢复银行的盈利增长和为股东带来回报。

　　渣打公布，截至6月底的6个月税前获利下降20%，至33亿美元，同时披露了上述调查。渣打6月警告称，获利可能下滑20%左右，因交易活动疲弱打击投行业务营收。冼博德周三表示，上半年损及该金融市场部门的很多不利状况7月持续存在。

　　渣打因在韩国出现巨亏，投资银行业务减缓，加上监管规定更加严格，导致渣打财年获利出现10年来首次下降。

　　渣打还因中国青岛港口金属抵押骗贷事件提列1.75亿美元亏损拨备。因青岛港的减损是在香港区的帐目上反映，导致香港税前溢利大跌16%。除中国市场录得65%税前利润增长外，其他市场均告下跌。过渡基准的普通股权第一级资本比率为10.5%，较年初跌0.4个百分点，以终点基准计为10.7%。

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