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主持人：韩小波
编 导：王陈
直播时间：周一、二、三、四、五
节目时长：10分钟 |
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《数据说话》博时基金 蝉联行业年度盈利冠军 |
| 播出时间：2008年05月08日10：40
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博时基金 蝉联行业年度盈利冠军
5日基金牛熊榜
基金定投的六大法则
数据说话 为您揭晓
欢迎收看本期数据说话之基金一点通，首先，来看几个重要的基金新闻。
博时基金 蝉联行业年度盈利冠军
首先我来关注一下，在去年的大牛市当中基金管理公司的经营状况。根据Wind资讯对44家基金公司的统计，去年除了金元比联和浦银安盛两家基金公司略有亏损以外，其余42家基金公司均有盈利，44家基金公司去年共实现净利润120.71亿元。
博时、易方达、南方、华夏和嘉实依然是业内当之无愧的五巨头。截至去年年底，这五家基金公司管理的资产规模总额超过1万亿元，占领了基金市场份额的约三分之一，其2007年净利润额仍然占据了前五名的位置，占44家基金公司净利润总额的45%。
统计数据显示，博时基金的年度净利润依然排在榜首。07年实现净利润12.76亿元，较2006年的1.55亿元增长了7.25倍。易方达基金的净利润，为12.32亿元，同比增长11.16倍。南方基金实现净利润11.08亿元，同比增长6.42倍。去年年底时资产管理规模最大的华夏基金，去年净利润为9.02亿元，位居第四。
2006年，至少有16家基金公司报亏，2007年的牛市则使这些基金公司成功地扭亏为盈。据Wind资讯对44家基金公司的统计显示，除金元比联仍维持亏损外，招商、中邮创业、国海富兰克林等15家在2006年亏损的基金公司均在2007年有所斩获，实现了正的净利润。其中，06年亏损最大的招商基金，在07年则实现净利润超过2亿元。
基金开户人数猛增
4月下旬以来股票市场迎来政策底探明后的强势反弹，人们对于“红五月”的预期越来越强烈，基金开户热情持续回升。根据中国证券登记结算公司本月6日公布的周统计数据显示，上周两市股票和基金日均新开账户数继续反弹，其中基金日均开户数更是迅猛增加。数据显示，上周仅三个交易日中，新增基金开户数就达到28970户，日均开户数约为9656.7户，较前一周大幅增加约3293.5户，环比增幅达到51.8%，相比两周前不到5000户的日均水平更是增加了一倍多。此外，历史数据显示，上周近1万户的基金日均开户数也刷新了今年一季度末以来该数据的新高，但是距离年初的高位还有不小的差距。
QDII基金 开始赚钱
接下来我们在来看一下QDII基金近期的表现。受海外资本市场上涨影响，之前遭遇众多质疑的QDII基金迎来了小阳春。工银瑞信QDII基金的净值近日重新回到面值以上。截至4月29日，该基金的净值达1.016元。这也是国内唯一一只净值重回面值的QDII基金。其他QDII基金净值逐渐走出低谷。 “五一”前一周，QDII基金出现了平均4.13%的周涨幅，基民的损失程度也随之缩小。
去年，第一批QDII基金发行时，千万投资者抱着境外淘金的热情，通过QDII走向全球市场。不幸的是，在4家基金公司的QDII产品发行后，全球市场经历了大幅调整，去年发行的QDII净值均损失惨重，跌幅一度接近40%。
伴随着QDII基金净值的持续回升，在正式运作了半年之后，QDII分散单一市场风险的功能正在发挥作用，基金系QDII已经连续三个月战胜了国内股票型基金。据统计，2月QDII基金净值涨幅达到3.32％，超过同期国内股票型基金0.44％的涨幅，3月份QDII基金净值平均下跌9.51％，远远低于国内股票基金14.86％的平均跌幅。4月份国内股票基金平均回报为2.88％，远远低于QDII7.39％的回报。
5日基金牛熊榜
好，接下来我们再来关注一下近5个交易日，基金净值的排名情况：
在近5个交易日，净值增长前五名的基金分别是：华宝兴业多策略增长、东方龙、东方精选、巨田基础行业和金鹰中小盘精选。从基金风格来看，小盘基金成为赢家，这与市场表现一致。但值得注意的是，在通胀压力下，多处于行业中下游的中小盘个股，盈利更容易受到挤压，我们并不看好中小盘基金的后市表现。
在跌幅排名方面，排名第一的是国泰金鹿保本，其他依次为泰信双息双利、富国天利债券、易方达增强债券和瑞福优先。从基金类型来看，净值增长排名靠后的，主要是偏债型基金。大盘上涨，防守型基金跑不赢大盘，是很正常的现象。其中，瑞福优先虽然是一支创新型的封闭式股票基金，但在基金设计上，瑞福优先却类似保本基金，由于风险受控，收益也不会很大。
好的，这里是数据说话之基金一点通，稍后关注基金投资策略。
欢迎回来，接下来，我们聊一下基金定投。熟悉基金投资的基民朋友可能都知道，基金定投由于具有“平均成本”、“分散风险”、“自动投资”、“积少成多”等诸多优势，被认为是最适合“懒人”的理财方法。不少基民朋友，为了图省事，选择基金定投。但实际上，无论做什么事，太懒了肯定不行。有理财专家就提醒，在基金定投的过程中，投资者至少应该注意以下六个法则：
法则一：基金定投应当进行经常性的检查
第一：定投基金应当进行经常性的检视。目前基金产品众多，不同的基金产品存在着不同的风险收益特征。投资者在选择定投基金时，应当结合市场环境及基金的基本面进行选择，而不是有了定投工具，就什么都不管了。专家提醒，有这个几个方面，需要投资者进行常规检查：如：基金的投资风格是不是发生明显变化，基金经理是不是发生了变动，基金最新评级是上升了还是下降了，在不同的市场环境下基金的业绩表现如何等等。所谓知己知彼，百战百胜，对基金了解得越多，投资起来就越顺手。
法则二：基金定投也有灵活性。
第二，定投也有灵活性。不少基民朋友存在一种误区：认为基金定投，就是每个月都投那么多钱。实际上，基金定投虽然规定了投资者在投资时的扣款额度，但并没有完全限制投资者集中投资。（PPT）在基金定投的同时，如果投资者恰好有一笔闲置的资金，在合适的时机，可以再次进行一次性投资，或者在某个月份、季度等时点追加投资额度。因此，基金定投不是机械操作，灵活选择才能起到良好的投资效果。
法则三：基金定投不是工薪族的专利
第三，基金定投不是工薪族的专利。只要能够保持持续稳定的收入，任何人选择定投都是合适的。如果有一笔闲置资金，在对基金的未来难以把握时，可以在采取定投的同时，将剩余资金购买成货币市场基金，并在扣款日前将其赎回，从而保证扣款的及时进行。因此，只要满足了固定时间、固定金额的条件，基金定投计划就能长期进行。
法则四：基金定投前需构建资产组合配置模型
第四，定投前需要构建资产组合配置模型。不同的投资者，在进行基金产品投资前，都应当制定相应的投资计划。只有这样，才能够使定投计划按部就班地进行，避免不同类型资产之间发生碰撞。如要考虑自己的风险偏好、经济实力、未来资金需求等，从而确定基金投资在家庭资产中的位置。
法则五：定投基金赎回要慎之又慎
第五，赎回要慎之又慎。作为一种长期投资工具，赎回基金一定要慎之又慎。因为赎回基金后，再选择申购，不仅会付出双倍的费用，而且还会因为错过基金投资时机而影响最终的收益。
法则六：习惯基金定投的投资者可以选择基金定赎
第六，习惯定投的投资者可以选择定赎。通过长期定投计划的实施，使投资者获得较好的投资收益。在面临资金需求，或者养老金需求、子女教育费需求时，可以选择定时定额赎回的方式，从而使获得的收益逐步变现，以满足投资者的需求。尽管定赎并非能够选择到最佳的赎回时点，但在一定程度上降低了投资者一次性赎回基金的风险。
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