| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2011年11月30日 06:10 |
作者： |
伍泽琳 |
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证券时报记者 伍泽琳
投顾的客户覆盖比例应是多少？每个营业部至少应配备几名投顾？尽管券商的投顾业务已经如火如荼地开展了近一年，但上述问题却一直没有标准答案。近期，青岛证监局对辖区证券机构设定量化考核指标，并确定将1:5000的投顾对客户覆盖比例、部均4人的配置作为该项业务的考核指标。
量化投顾指标
在券商投顾业务开展近一年之际，为加快培养投顾队伍，青岛证监局近期对辖区证券机构设定量化考核指标。要求各券商从客户分类、服务创新、团队建设、合规性等四方面着手，加快队伍建设并拓展业务。
具体考核指标包括：辖区券商根据客户的风险承受能力及客户需求进行分类，该项指标的完成率要达到100%；理财、咨询产品客户覆盖面要达到一定比例；单个营业部投顾原则上应达到4人以上，投顾人员与客户比例应超过0.02%（即投顾与服务客户比为1:5000）；鼓励大力培养投顾后备人员，争取营业部内通过证券投资分析考试的员工占比超过30%；鼓励拓展投顾业务，争取更高的客户签约率并不断提高投顾业务收入在经纪业务收入中的比重。
此外，青岛证监局还表示，辖区内券商在2011年底前要基本实现考核指标要求（量化指标基本达到80%以上），争取明年6月底前全面达到考核要求。
平均水平部分达标
券商的投顾团队建设自诞生之日起一直备受业界关注，且得到了迅猛发展。
据中国证券业协会统计数据显示，截至11月27日，在证券业协会注册登记的投顾人数已超过1.76万人，是注册分析师人数的9倍，占当前证券从业人数的6.7%。而今年2月，注册在案的投顾仅为7000余人，占证券从业人数的比重也仅为3.48%。
而据Wind数据显示，最近一年参与交易的A股有效账户合计为6531.82万户，据测算，目前券商投顾数量与有效账户的比例为1:3711，即每名投顾对应3711个账户。如按照青岛证监局对券商投顾的考核标准，目前业内券商投顾人数与客户的比例基本达标。
此外，据上证统计月报显示，截至今年10月我国共有4935家证券营业部。若以“单个营业部投顾人数原则上应为4人以上”这一参考指标对行业平均水平做个比较的话，目前注册在案的投顾人数仅能满足每个营业部配备3.57人，离部均4人的标准稍差一点。
然而，对于部分中小券商而言，部均配备4名投顾这个参考比例似乎还有待商榷。“目前我们营业部只有2名投顾。”一家位于深圳福田中心区的券商理财服务部负责人表示。而证券业协会的统计数据也显示，截至11月27日，尚有32家券商的投顾注册数在30人以下。看来部分中小券商在投顾的布局上仍有扩员需求。
实际上，尽管投顾业务面世已近一年，但是对于大部分券商而言投顾业务的发展还处于初级阶段，那些该项业务已走在行业前沿的券商也没有停止过对投顾业务的探索。在此背景下，目前各大券商在投顾队伍搭建上的“贫富分化”还是较为明显的，注册投顾人数券商排名首尾相差达上百倍。
具体来看，当前注册登记投顾人数靠前的几乎清一色为第一梯队的大型券商。前三名分别为广发证券、银河证券和国泰君安，注册登记人数分别为1034人、1018人和958人。
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