| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2009年10月29日 05:54 |
作者： |
吴家明 |
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按照白宫的立法草案，将成立新的金融服务监督委员会紧盯“大而不能倒”的问题
证券时报记者 吴家明
本报讯 美国金融业监管又向前迈出一大步。当地时间27日，根据美国白宫和众议院民主党的立法草案，美国目前主要的金融监管机构将组成一个新的金融服务监督委员会，紧盯“大而不能倒”的问题。
该草案是由美国财政部、众议院金融服务委员会主席弗兰克以及白宫官员进行了广泛讨论后的产物。金融服务监督委员会将由财长领导，同样具有投票权的机构还将包括证券交易委员会、商品期货交易委员会以及联邦住房金融局等多家机构。另外，美联储和美国联邦存款保险公司（FDIC）将被委以重任。美联储将负责监管那些一旦倒闭将带来整个系统性风险的大型金融公司，FDIC则将被赋予接管破产金融控股公司的权力。
据悉，如果一家企业被该委员会亮“黄牌”，美国政府将可据此接管这些陷入困境的企业，企业也必须进行重组甚至破产。金融服务监督委员会还有权辞退其高管人员，限制奖金发放以及新的投资活动等。
“大而不能倒”一直是美国政府急于解决的问题，这些大型金融企业认为政府不能允许这些公司倒闭，因而更有恃无恐地冒险，从而对金融体制构成威胁，更迫使政府使用纳税人的钱出手相助。此次草案中的一个亮点，就是万一未来再次发生类似的金融危机，政府援助行动的成本将转向金融业自身承担，而非让纳税人为此买单。
草案中规定，资产规模在100亿美元以上的金融机构将为政府救助或接管支付费用。有数据显示，目前美国资产规模超过100亿美元的银行约有120家。
美国总统奥巴马对上述法案表示赞赏，称该法案将改变美国的金融监管现状，并再次强调纳税人不应为金融机构的错误行为而承担责任。尽管面对诸多阻力，奥巴马在金融危机后一直在大力推动金融监管改革。美国财长盖特纳则把金融改革形容为是一场“正义之战”。财政部负责金融机构事务的助理部长巴尔表示，法案既说明了“大而不能倒”的企业将带来的严重后果，也保留了政府避免金融体系崩塌的能力。
另外，政府加强监管对冲基金力度的相关措施也得到众议院金融服务委员会的通过，美国监管机构将被允许对一向神秘的对冲基金及私人股本基金进行监控。据悉，对冲基金、私人股权基金及离岸基金的顾问均被要求向监管机构登记，以实现更高的透明度。不过，资产规模低于1.5亿美元的基金可豁免，但必要时其仍需向美国证券交易委员会提供相关交易记录。
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