| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2009年09月07日 01:33 |
作者： |
游芸芸 |
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创业板投资者适当性管理是当前监管层对券商的重点要求。据了解，中投证券开发的“一柜通”前台营业系统已提前完成创业板市场投资者适当性管理信息操作，以行业创新一站式轻松应对其中需要面对的诸多问题。
按照深交所发布的《创业板投资者管理业务操作指南》，证券公司在对投资者申请创业板开户时，需要准备录入相关信息，并对投资者的交易年限、风险认知和承受能力等方面进行测评，并将测评结果告知客户。针对具备两年交易经验和尚未满足两年的投资者，应分别签署不同的风险揭示书，且开通创业板交易时间分别为T+2日和T+5日。
记者获悉，近日各家券商针对适当性管理进行系统流程整合，而中投证券在今年初建立的“一柜通”前台营业系统较好地满足了创业板投资者适当性管理的各项要求。2008年，为建立账户规范管理的长效机制，中投证券将附属于不同业务系统中的账户管理业务剥离出来，并与客户影像档案及其他电子信息进行有效融合，构建出统一系统界面的一站式“前台营业管理系统”，将其打造成前台营业人员办理业务的“一柜通”。
“一柜通”前台营业系统以统一开户、影像管理、账户分类管理三项功能为基础，通过实时连接中登公司数据接口，实时校验客户姓名、证件号码、证券账户状态等信息，确保账户实名制，并通过量化客户风险承受能力评估模型且进行动态评估，为证券产品适当性销售等管理等提供有力的技术支持。
据了解，“一柜通”前台营业管理系统设计了投资者适当性管理模块，嵌入客户风险认知与客户风险承受能力调查功能，实时在系统按客户提供的信息进行评估并记录测评结果，并在开户环节中进行固化，成为开户业务的一个必要项目。
与此同时，在网上交易系统中增加客户风险认知与承受能力评估调查功能，客户可登录中投证券网上交易系统自助完成测评。“一柜通”还将导入以客户账户实际的交易数据、交易偏好、投资效果测算的客户类型，对客户风险承受能力进行持续评估。中投证券相关人员将多渠道综合得出的评估结果告知客户，作为客户判断自身是否适合参与创业板市场交易的参考。对承受能力不足的，该公司强化对其进行风险说明，劝其审慎决策。
中投证券相关负责人介绍，在创业板开通过程中，“一柜通”采用“即日设置、按时开通”及“开通标志控制交易”等方式实行创业板交易开通管理。系统中会导入中登公司的存量客户首次交易日期数据，自动根据交易账户的首次交易日来判定客户交易年限类型，并对符合条件的存量客户打上标记。当客户来到柜台要求开通创业板协议时，系统会提供“即日开通、T+2日开通，T+5日开通”的三选一选项：机构户默认为当日开通，根据存量数据标记为符合有两年交易经验的个人户默认为两交易日开通，其余客户则实时向登记公司查询其首次交易日期，根据反馈结果作出自动选择。客户创业板账户的开通日期被记录在系统之中，并自动同步到交易系统，保证按时开通客户创业板账户。
除中国证券业协会的必备条款外，中投公司还在相关风险揭示书上增加“补充声明”，要求风险认知与承受能力评估结果为保守型或重点关注型的投资者予以抄写并签字确认，以进一步提示风险。而《创业板市场投资风险揭示书》统一印刷、按册印制、无碳复写、在抄写内容的每一文字下方设计对应空格等格式，旨在风险控制的前提下提高创业板交易开通手续的办理效率。
此外，为尽力保证效果，中投证券还专门组织各营业部柜台员工和营销人员进行创业板适当性管理工作业务专题培训，确保员工了解相关规定及熟练掌握创业板投资者适当性管理办理流程，尤其是创业板上市公司存在的各类风险，确保业务人员在客服和营销过程中客观揭示创业板投资风险，切实做好投资者教育工作。
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