| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2009年08月05日 02:44 |
作者： |
方丽 |
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证券时报记者 方 丽
本报讯 企业年金一直“养在深闺人未识”，日前，招商银行在托管银行中率先发布了2009年第二季度私募基金绩效评估报告，从而揭开了企业年金运作的面纱。从招商银行所托管的企业年金产品业绩来看，二季度平均业绩超过了业绩比较基准近2倍。在企业年金投资管理人中，基金公司占据了半壁江山，易方达、博时、华夏、富国等基金公司管理的企业年金运作业绩较好。
根据《企业年金基金管理试行办法》，其投资股票的比例不得高于基金净资产的20%。据悉，招行以大部分年金产品合同中约定的三年定期存款利率作为业绩比较基准，季度基准收益率为0.83%，半年基准收益率为1.67%。对比之下，招商银行托管的企业年金二季度和半年平均收益率均高于业绩比较基准。具体而言，二季度128只企业年金投资组合平均收益率2.45%，高于业绩比较基准195%，其中收益率最高为16.16%，最低的为-0.34%。从上半年收益来看，128只企业年金投资组合平均收益率4.05%，高于业绩比较基准143%，其中收益率最高为28.37%，最低的为-0.59%。
二季度投资组合中，97只高于同期业绩比较基准，占产品总数的75.78％，其中15只组合收益率高于5％，占11.72％；5只组合未取得正收益，占3.91％。半年度的企业年金投资组合中，84只高于同期基准收益，占产品总数的65.63％，其中9只组合收益率高于10％，占7.03％；9只组合亏损，占7.03%。
据悉，年金投资管理人包括基金公司、证券公司和保险公司三大类。招商银行托管企业年金组合中，基金公司占据多数份额，9家基金公司管理的年金产品占比51.56%。而基金公司管理的企业年金产品业绩也非常优秀。今年二季度，企业年金产品由基金公司作为投资管理人的平均收益率为3.27%，保险公司作为投资管理人的平均收益率为1.79%，证券公司作为投资管理人的平均收益率为0.43%。上半年，企业年金产品由基金公司作为投资管理人的平均收益率为4.83%，超过保险公司、证券公司作为投资管理人的平均收益率。
值得注意的是，第二季度和上半年，超过11家公司管理的产品平均收益率高出业绩比较基准，占75%，排名前三位均为基金公司。其中易方达基金公司管理的企业年金组合业绩最优，平均收益率达到6.63%和11.2%。博时、华夏、富国管理的企业年金的业绩也较好，二季度的平均收益率分别达到4.84%、4.34%、3.61%。
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