| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2009年03月16日 04:52 |
作者： |
程俊琳 |
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据基金公司人士透露，建设银行今年将利用“基金池”来指导基金销售，日后将以基金池中的基金为重点推荐对象。分析人士指出，这是银行销售规范化的一步，银行网络借用第三方机构研究结果，可改变目前以理财师主导的销售格局。
据了解，建行欲牵手银河证券，这是首家借助第三方机构来指导自身基金销售的银行。银河证券不仅向建设银行提供研究、数据、评价等等研究内容，更会帮助建行建立基金池。
基金公司市场部人士均表示，建行这次行动更多是贯彻《基金销售适用性原则》的后续动作。一位长期从事基金销售的工作人员表示，过去在基金销售的过程中，银行理财师往往左右销售的成绩，“在一定的原则之上，理财师推产品更多来自其对产品的评价和判断，还有相当部分因素是激励机制在起着作用。”而投资者相当依赖理财师的判断，虽然一些银行也采用第三方研究机构的数据来设立一个“重点基金”，以此作为基金推荐的标准。“但入围重点基金有很多因素在其中，例如股东关系、长期合作、激励机制等等。”
据悉，目前银河证券仅与建行签署了相关协议，帮助建行完善销售过程中的种种问题，其他银行还未有此动作。“不过如果建行这样做的话，其他银行也有可能会进行相关工作的开展，毕竟这是与适用性内容相关的一种行为。”一家公司市场总监如此表示。
不过，一些中小基金公司开始有点紧张。“这个基金池如何建立，如果不能入围基金池那是不是会在日后的销售中被抛弃？”对这些公司而言，如果不能入选银行的基金池，日后的销售工作将面临更大的困难。也有人士表示，利用第三方机构来协助银行基金销售，可以在一定程度上避免理财师的独立行为，并且使基金销售能够有据可查。 (程俊琳)
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