| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2008年04月25日 06:29 |
作者： |
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１、重要提示
１．１本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
１．２公司董事长郑向炜先生、总裁丁建萍先生、主管会计工作负责人张建芳女士、会计主管人员康波女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
２、公司概况
２．１公司简介
２．１．１公司法定中文名称：杭州工商信托股份有限公司
公司法定英文名称：
Ｈａｎｇｚｈｏｕ Ｉｎｄｕｓｔｒｉａｌ ＆ Ｃｏｍｍｅｒｃｉａｌ Ｔｒｕｓｔ Ｃｏ．，Ｌｔｄ．
２．１．２法定代表人：郑向炜
２．１．３注册地址：浙江省杭州市庆春路１５５号中财发展大厦１１楼
２．１．４邮政编码：３１０００３
２．１．５公司国际互联网网址：ｗｗｗ．ｈｚｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ
２．１．６电子信箱：ｈｚｔｒｕｓｔ＠ｈｚｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ
２．１．７信息披露事务负责人：张锐
联系电话：０５７１－８７２１３９３６
传真：０５７１－８７２１３９３６
电子信箱：ｚｈａｎｇｒｕｉ＠ｈｚｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ
２．１．８公司选定的信息披露报纸名称：《证券时报》
２．１．９公司年度报告备置地点：浙江省杭州市庆春路１５５号中财发展大厦１１楼
２．１．１０公司聘请的会计师事务所名称：浙江万邦会计师事务所
住所：浙江省杭州市体育场路５３８号金祝大厦１１－１３楼
２．１．１１公司聘请的律师事务所名称：浙江天屹律师事务所
住所：浙江省杭州市新华路３９号铭成商务楼５楼
２．２组织结构
３、公司治理结构
３．１股东
３．１．１报告期末股东总数：１０
表３．１．１
３．１．２公司第一大股东的主要股东情况
表３．１．２
３．２董事
表３．２（董事会成员）
３．３监事
表３．３（监事会成员）
３．４高级管理人员
表３．４
３．５公司员工
报告期内，职工人数：４８人
平均年龄：３６．２岁
学历分布比率：
表３．５
４、经营管理
４．１经营目标、方针、战略规划。
４．１．１经营目标
积极拓展信托业务，提高资产管理与信托理财能力，建立可持续发展的信托业务架构；坚持市场化运作，合规经营，稳健发展，在有效控制风险的前提下为受益人获取最大利益，为公司股东提供良好的回报，成为业内领先的信托公司。
４．１．２经营方针
秉承“诚实、信用、谨慎”的经营方针，坚持“专业、精致、恒久”的经营理念，以强大的业务创新能力和内控机制为依托，主流开发以组合投资管理为特征的信托资产管理业务和投资银行业务，为客户提供综合、灵活、创新的金融信托服务。
４．１．３战略规划
建立以帐户管理为核心的内部管理体系，构建健全的内控体系与信托资产管理框架，提高公司核心竞争力和风险管理能力，提升公司整体价值。充分发挥和利用信托的制度与功能优势，打造优秀的理财团队，为客户提供持续的个性化的金融产品和服务，打造具有专业特色的综合性金融服务平台。
４．２所经营业务的主要内容。
４．２．１经营业务、品种
４．２．１．１公司目前的信托业务主要包括：
（１）以组合投资管理为主要特征的资产管理业务，包括证券投资管理、房地产投资信托等私募投资管理业务。
（２）以项目或企业融资为主的信托投行业务。
（３）事务管理类信托业务。
４．２．１．２公司目前信托业务品种主要有单一资金信托、集合资金信托、股权信托。按运用方式分有投资类信托、贷款类信托、管理类信托。
４．２．２资产组合与分布
自营资产运用与分布表 表４．２．２－１
信托资产运用与分布表 表４．２．２－２
４．３市场分析
４．３．１有利因素
国民经济的持续高速增长，为信托业的发展奠定基础；民众财富增长，资产管理和专业理财市场需求不断扩张；证券市场强劲上涨，资金运用渠道拓宽；信托行业新政的出台明确了信托公司的定位，促使信托业进行业务转型、回归信托主业；信托逐步被社会和民众认识和接受；公司历年来稳健经营，开拓创新，市场形象良好；公司内控制度不断健全和完善，具有丰富经验和敬业精神的经营管理团队；公司的发展战略、经营思路及业务发展设想均与银监会颁布的新两规相吻合，并顺利换发金融许可证，为进一步发展奠定基础。实业投资清理基本完成，有利于全力拓展信托主业。
４．３．２不利因素
信托的制度环境有待完善，信托业发展必需的部分配套的相关法规（如《信托财产登记制度》等）尚未出台；信托行业监管政策总体偏紧，ＰＥ等创新型业务的政策限制和障碍实质上仍未消除；资产证券化、受托境外理财等业务对信托公司资本金要求较高，公司存在扩张资本实力需求；金融理财市场竞争激烈，产品同质化严重，使信托公司易受其他金融机构的冲击；新两规实施后，信托公司的经营模式与业务转型、客户结构优化和专业团队建设尚未全部完成。
４．４内部控制概况
公司进一步完善了法人治理和内部控制，建立了权责明确、合理制衡、报告关系清晰的组织架构，完善了岗位职责、授权体系、风险管理和预警为基础的内控体系，内部控制制度已渗透到公司的决策、执行、监督、反馈等各个环节，覆盖公司的所有业务、部门和岗位，基本形成对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的内控机制，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，任何决策的操作均有案可查，体现了较好的完整性、合理性和有效性，在控制金融风险方面起到了积极的作用。稽核部独立于制度的建设部门、制度的执行部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈，并在监督检查的过程中对内控制度适时地作出评价。定期和不定期的对检查中的问题进行后续稽核，并向银监会、总裁和风险控制委员会进行不定期报告。
４．５风险管理概况
报告期内，公司严格执行政策、法规及内控制度，并不断完善、加强项目后期管理以防范和控制风险。目前公司经营正常，报告期内所有信托计划（项目）均安全运行，信托财产的兑付（分配）均能做到及时、准确。
公司在经营活动中所面临的风险主要包括：信用风险、市场风险、操作风险及其他各种风险。针对不同类型的风险，公司谨慎选择交易对手、加强项目管理和风险预警以防范信用风险；加强对宏观经济形势和行业特征的研究，适时调整策略以放防范市场风险；严格执行并不断补充和完善各项经营管理制度，以防范操作风险；认真研究国家政策， 聘请专业法律顾问机构，以防范政策风险、法律风险等其他风险。
５、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
５．１自营资产
５．１．１会计师事务所审计结论
浙江万邦会计师事务所有限公司出具了标准无保留审计意见。
５．１．２资产负债表
编制单位：杭州工商信托股份有限公司 ２００７年１２月３１日 单位：人民币元
单位负责人： 郑向炜 主管会计工作负责人：张建芳 制表：包晓红
５．１．３利润和利润分配表
编制单位：杭州工商信托股份有限公司 ２００７年度 单位：人民币元
单位负责人： 郑向炜 主管会计工作负责人：张建芳 制表：包晓红
５．２信托资产
５．２．１信托项目资产负债汇总表
编制单位：杭州工商信托股份有限公司 ２００７年１２月３１日 单位：元
单位负责人：郑向炜 主管会计工作负责人：张建芳 填表人：陈俏敏
５．２．２信托项目利润及利润分配汇总表
编制单位：杭州工商信托股份有限公司 ２００７年１２月３１日 单位：人民币元
单位负责人： 郑向炜 主管会计工作负责人： 张建芳 填表人： 陈俏敏
６、会计报表附注
６．１简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化。
６．１．１会计政策、会计估计变更说明
无
６．２或有事项说明
无。
６．３重要资产转让及其出售的说明
无。
６．４会计报表中重要项目的明细资料
６．４．１披露自营资产经营情况
６．４．１．１按资产风险分类的结果披露资产的期初数、期末数
表６．４．１．１ 单位：人民币万元
注：不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类
６．４．１．２资产损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数；一般准备和专项准备应分别披露。
表６．４．１．２ 单位：人民币万元
６．４．１．３自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数。
表６．４．１．３ 单位：人民币万元
６．４．１．４前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例及投资收益情况等。
表６．４．１．４ 单位：人民币万元
６．４．１．５前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等。
表６．４．１．５
６．４．１．６代理业务（委托业务）的期初数、期末数
表６．４．１．６ 单位：人民币万元
６．４．１．７公司当年的收入结构
表６．４．１．７ 单位：人民币万元
６．４．２披露信托资产管理情况
６．４．２．１信托资产的期初数、期末数
表６．４．２．１ 单位：人民币万元
６．４．２．２本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额、加权平均实际收益率。
表６．４．２．２ 单位：人民币万元
注：加权平均实际收益率＝（信托项目１的实际收益率×信托项目１的资产总计＋信托项目２的实际收益率×信托项目２的资产总计＋…信托项目ｎ的实际收益率×信托项目ｎ的资产总计）／（信托项目１的资产总计＋信托项目２的资产总计＋…信托项目ｎ的资产总计）×１００％
６．４．２．３本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额。
表６．４．２．３ 单位：人民币万元
６．４．２．４本公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）。
无。
６．５关联方关系及其交易的披露
６．５．１关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。
表６．５．１ 单位：人民币万元
６．５．２关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法人代表、注册地址、注册资本及主营业务等。
表６．５．２ 单位：人民币万元
６．５．３本公司与关联方的重大交易事项
６．５．３．１固有财产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。
表６．５．３．１
单位：人民币万元
表６．５．３．１（１） 单位：人民币万元
表６．５．３．１（２） 单位：人民币万元
６．５．３．２信托资产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生汇总额、期末汇总数。
表６．５．３．２ 单位：人民币万元
６．５．３．３固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。
表６．５．３．３ 单位：人民币万元
６．５．３．４信托资产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数。
表６．５．３．４ 单位：人民币万元
６．５．４逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。
无。
６．６会计制度的披露
固有业务（自营业务）：本公司执行《企业会计准则》和《金融企业会计制度》（２００１年版）及其补充规定。
信托业务：本公司执行《信托业务会计核算办法》（２００５年版）。
７、财务情况说明书
７．１利润实现和分配情况
１、本年度实现利润１５６８４万元，应缴所得税４７５２万元，净利润１０９３１万元，年初未分配利润７１９６万元，可供分配利润为１８１２７万元。
２、按１０％提取法定公积金１０９３万元。
３、按５％提取信托赔偿准备金５４７万元。
４、按风险资产余额的１％计提一般风险准备金－４７万元。
５、分配普通股股利７０２０万元。
６、年末可供分配的利润为９５１４万元。
７．２主要财务指标
表７．２
注：资本利润率＝净利润／所有者权益平均余额×１００％
信托报酬率＝信托业务收入／实收信托平均余额×１００％
人均净利润＝净利润／年平均人数
平均值采取年初及各季末余额移动算术平均法。
公式为：ａ（平均）＝（ａ０／２＋ａ１＋ａ２＋ａ３＋ａ４／２）／４
７．３对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
１、本年度根据银监发［２００７］１８号中国银监会《关于实施〈信托公司管理办法〉和〈信托公司集合资金信托计划管理办法〉有关具体事项的通知》，要求获准变更公司名称并换发新的金融许可证的信托公司固有项下实业投资应当于２００７年１２月３１日前清理完毕的规定，本公司将原所属子公司进行清理或拍卖，其中，杭州信达房地产开发有限公司于２００７年８月１日进入清算注销程序，并于２００８年３月６日取得了税务注销清算报告。
２、本公司本年度通过公开挂牌形式转让了所持杭州通达创业投资有限公司３０％的股权（原始出资额为３００万元），转让价３５８．９０万元 ，已于２００７年１２月２６日办妥股权转让相关手续。由于本次转让清算因故尚未完成，故本期暂未确认相关转让收益。
３、根据本公司第四届董事会第五次会议《关于核销呆、坏账的决议》，本公司核销了对杭州经济建设发展总公司等１３家企业的呆、坏账共计２，１２２，８７３．７０元，相应转回了原计提的减值准备２，０５２，９８６．８７元，其中，呆账贷款９０７，１９２．７１元，其他应收款６５，７９４．１６元，原抵债资产１，０８０，０００．００元。上述核销呆、坏账未申报财产损失税前扣除，本期已做所得税纳税调增。
４、本公司原对成都金松电器有限公司投资１９７１．０７５万元，占其注册资本的比例为６０％，该公司已于２００６年１２月３１日清算完毕。根据本公司与成都九鼎科技（集团）有限公司签订的《成都金松财产清算分配补充协议》，本公司可分得成都金松电器有限公司清算财产计８，３１５，９２０．７６元，对无法收回的投资造成的投资损失，本公司已委托中介机构进行了财产损失鉴定，并已向主管税务机关申报税前财产损失扣除。
５、２００６年５月，本公司向浙江华辰投资发展有限公司（以下简称华辰公司）以３３０万元的价格转让浙江英特集团股份有限公司２０６２５００股法人股股权（占其股本总额的１．７９％），但因故一直未办妥相关产权变更手续。２００６年９月，因浙江英特集团股份有限公司股权分置改革，由华辰公司代支付了这部分股权的股改对价（２１７５０１股）３０５，５３７．０３元。截止本会计报表报出日，上述股权转让仍未办妥相关股权变更手续。
８、特别事项简要揭示
８．１前五名股东报告期内变动情况及原因。
无。
８．２董事、监事及高级管理人员变动情况及原因。
因公司管理模式的调整，经杭州市委组织部考察通过、公司董事会研究讨论，聘任丁建萍先生为公司总裁、张建芳女士为财务总监、张锐先生为行政总监、汪勇先生为投资运营总监；
因原职工监事康波女士职务变动，经公司第四届职工大会第三次会议选举，由新一任职工代表马晓涛先生担任公司监事。
８．３公司的重大诉讼事项。
无。
８．４对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明。
无。
８．５公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况。
无。
８．６银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况。
报告期内，浙江银监局下发了对公司２００６年度、２００７年一季度非现场检查和日常监管的监管意见书，对公司在实业投资清理、存续信托业务的风险管理以及提升管理水平等方面提出监管意见。此外，２００７年１１月，浙江银监局还对公司存续信托项目交付风险等有关情况进行了专项现场检查。经过检查，浙江银监局认为公司自新两规颁布以来，进一步加强了内部经营管理，积极研究探索新业务，加速业务转型，并加强了对存续业务的风险控制，稳步推进实业投资的清理工作。同时，浙江银监局也对公司在部分业务环节、项目管理方面存在的合规问题和薄弱环节提出了检查意见，要求公司按照新两规进一步增强合规经营意识、强化内部控制和管理。
根据监管意见，公司在年内已基本完成实业投资的清理工作，并在加强对存续信托业务的风险管理以及加强公司的合规机制建设、落实新办法要求，进一步提高管理水平等方面做了大量工作，相应改进措施也已逐步落实到位。同时，公司将进一步从制度和流程的层面上加强内部控制和管理，完善内控制度，并不断加强公司的合规机制建设，建立和完善符合未来业务发展的有效的合规风险管理运行机制。
８．７本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面。
公司关于变更名称、注册资本及换发新的金融许可证的相关内容刊登于《上海证券报》２００７年８月２１日第Ｄ７５版及《浙江日报》２００７年９月１４日第８版。
８．８银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息。
无。
９、公司监事会意见
公司监事会认为，本报告期内，公司决策程序合法，内部控制制度较为完善，没有发现公司董事、总裁和其他高级管理人员在执行公司职务时有违法违纪或有损公司及股东利益的行为。公司财务报告真实地反映了公司的财务状况和经营成果。
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