关于富国天利基金在工商银行开通定期定额申购业务及参加定期定额申购优惠活动的公告 |
| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2008年01月14日 06:00 |
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为满足广大投资者的理财需求，富国基金管理有限公司(以下简称“本公司”)与中国工商银行股份有限公司（以下简称“工行”）协商，现决定2008年1月15日起本公司旗下富国天利增长债券投资基金在工商银行开通基金定期定额申购业务。同时对于投资人在2008年全部法定基金交易日办理富国天利增长债券投资基金定投业务进行的基金定投申购均享有申购费率八折优惠。
（一）定期定额业务规则
一、基本规定
1、基金定投申购业务是指在一定的投资期间内投资人定额申购某支基金产品的业务。基金管理公司接受投资人的基金定投申购业务申请后，工行将根据投资人的要求在某一固定期限（以月为最小单位）从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。通常它的投资额比普通申购额低。
2、投资人范围及交易时间
工行开办的基金定投申购业务投资人及交易时间遵循《基金合同》的规定。
3、交易原则
基金定投申购业务遵循“未知价”和“金额申购”的原则。“未知价”是指投资人办理基金定投申购业务后，以交易申请当日（资金扣款日）的基金单位资产净值为基准进行计算。“金额申购”是指投资人办理基金定投申购业务时，以其持有的金额（元）为单位提交业务申请。
4、手续费
投资人办理基金定投业务申请后，将交纳手续费。基金定投申购业务具体收费方式及费率标准以《基金合同》及相关公告为准。基金定投申购业务手续费根据基金代销协议约定进行分配。
5、基金状态
开办基金定投申购业务的基金为存续期基金，且基金状态必须为“交易”状态。
6、扣款方式
投资人在工行办理基金定投申购业务，必须先指定与牡丹灵通卡（牡丹灵通卡?e时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡相对应的本行同城个人人民币结算账户作为扣款账户，工行不提供以柜面现金方式定期缴款的基金定投申购业务服务。投资人在工行办理基金定投申购业务后，系统将采用批量扣款方式扣划申购资金。
7、基金定投申购业务资金的补交
若投资人在计划期内未及时交纳基金定投申购业务计划所规定的款项时，投资人可将上期未交款项与本期应扣款项同时存入指定的资金账户，并均按实际扣款当日基金净值计算确认份额。
8、基金分红
基金定投申购业务与正常的基金申购业务一样，按照基金管理公司的《基金合同》等有关法律文件享受基金分红，客户可申请现金分红或接受自动再投资来获得基金分红。
9、基金定投申购业务的赎回处理
投资人办理基金定投申购业务后，可以随时办理基金的赎回。通过基金定投申购业务申购的基金，赎回时与普通赎回处理相同。
10、基金定投申购业务退出计划
投资人退出基金定投申购业务申请有两种方式：一种是投资人通过代销银行向基金管理公司主动提出退出基金定投申购业务申请；基金管理公司确认后，投资人基金定投申购业务计划停止，工行开放式基金销售系统停止扣款。二是投资人办理基金定投申购业务申请后，投资人指定的扣款账户内资金不足，且投资人未能按照约定及时补足申购资金，造成基金定投申购业务计划无法继续实施时，系统将记录投资人违约次数，如违约次数达到三次，系统将自动终止投资人的基金定投申购业务计划。
二、业务有关定义
1、基金定投申购业务品种代码、品种名称：品种代码为三位数字，前两位为投资期限（投资月数），第三位为申购扣款间隔时间。目前品种代码暂定为两个：３61，601（分别为３年期、５年期）。品种名称分别为361计划和601计划。
2、投资期限：即投资人参加的基金定投申购业务计划年限，投资期限为二位数字，以“月”为单位。
3、申购间隔时间：即投资人申购的间隔时间，申购间隔以“月”为单位。
4、最低申购金额：指投资人参加基金定投申购业务的最低申购金额（暂定为200元人民币）。
5、最大违约次数：指开放式基金销售系统设定的投资人在基金定投申购业务中的最大违约次数（暂定为三次），如投资人的基金定投申购业务申购超过最大违约次数，则开放式基金销售系统将自动终止投资人的基金定投申购业务计划。
6、定投交易级差：定投交易级差是指投资人参加基金定投申购业务申购金额变化的差额，差额须为100的整数倍，最小为100。新一次投资人基金定投申购金额=投资人最低基金定投申购金额+定投交易级差。
7、开办日期：指工行代销某支基金定投申购业务品种的对外开办日期。
8、停办日期：指工行对外停止办理某支基金定投申购业务品种的日期
三、基金定投申购业务计划业务处理
1、投资人在工行办理基金定投申购业务计划前必须先开立基金管理公司的TA基金账户、中国工商银行基金交易账户、中国工商银行人民币结算账户（基金定投申购业务扣款账户）。
2、投资人申请基金定投申购业务计划，应提交牡丹灵通卡（牡丹灵通卡?e时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡，并填写一式两联的《基金定投业务申请书》（见附件一），其中第一联银行留存联，第二联客户收执联。
3、资金账户扣款成功后，工行在当日日终批量处理后，将投资人的基金定投业务申请上送基金管理公司，由基金管理公司对投资人提交的业务申请进行交易确认。
4、基金定投申购业务申请当天，投资人不能办理基金定投申购业务退出申请。如当日交易时间内发现错误，应经代销银行业务主管审批授权后，进行业务反交易处理。基金定投申购业务计划到期后，停止扣款申购。
5、基金定投申购业务交易完成后，若投资人要确认基金定投申购业务交易是否成功，可凭《基金定投业务申请书》第二联或牡丹灵通卡（牡丹灵通卡?e时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡向代销银行申请查询。
6、资金账户扣款。投资人申请基金定投申购业务计划后，开放式基金销售系统会根据投资人申请的扣款金额、投资年限、扣款间隔时间自动从每一期次的第一天开始从客户指定的资金账户扣款，直到扣款申购成功为止。
7、资金账户扣款违约。若投资人本期内的资金账户余额不足，则本期扣款申购不成功，违约次数加一。在下一期次内，系统不仅要补扣上期申购款，还要扣取本期申购款，若补扣申购和本期扣款申购两者都成功，违约次数减一；若补扣上期申购和本期扣款申购两者成功一个，违约次数不变；若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功，违约次数再加一；以此类推。在整个投资期限内，违约次数若超过该基金定投业务参数设置的最大违约次数，则停止该计划的执行。
四、退出基金定投申购业务计划
1、投资人退出基金定投申购业务的方式
投资人退出基金定投申购业务申请有主动退出、违约退出两种方式。
2、投资人主动退出基金定投申购业务的业务处理。投资人主动退出基金定投申购业务计划时，应提交牡丹灵通卡（牡丹灵通卡?e时代、牡丹灵通卡普通版）或理财金账户卡一式两联的《基金定投业务申请书》。
3、工行在当日日终批量处理后，将投资人撤销基金定投申购业务申请上送基金管理公司，由基金管理公司对投资人提交的业务申请进行交易确认。投资人撤销申请经确认后，开放式基金销售系统将停止扣款。
4、撤销基金定投申购业务当天，投资人不能办理其通过该基金定投申购业务计划所取得基金份额的赎回业务。如当日交易时间内发现错误，应经代销银行业务主管审批授权后，通过进行业务反交易处理。基金定投申购业务计划到期后，停止扣款申购。
5、投资人的退出基金定投申购业务交易完成后，若投资人要确认退出基金定投申购业务交易是否成功，可凭《基金定投业务申请书》第二联或牡丹灵通卡（牡丹灵通卡?e时代、牡丹灵通卡普通版）、理财金账户卡向代销银行申请查询
五、 基金定投申购业务查询
1、交易确认查询
基金定投申购业务申请（撤销）交易完成后，投资人可到代销银行打印《基金业务确认通知单》。
2、查询基金定投申购业务计划明细
投资人查询基金定投申购业务明细时，应携带基金交易卡，并告知银行业务人员需查询基金定投申购业务明细。银行业务人员可将打印后的查询清单交投资人保存。
（二）工商银行基金定投业务优惠活动详情如下：
1、活动名称：中国工商银行“2008倾心回馈”基金定投优惠活动。
2、活动目的：鼓励基金投资客户树立长期投资理念，积极参加工行基金定投业务。
3、产品范围：富国天利增长债券投资基金
4、活动时间：2008年全部法定基金交易日
5、活动内容：
在活动期间，投资人通过工行基金定投业务进行的基金定投申购均享有申购费率八折优惠。
6、注意事项：
（1）该活动适用工行基金定投业务新老客户。对于已在本次活动前享有工行基金定投“长期投资”优惠活动的老客户，在活动期间内，其基金定投申购费率一律按八折优惠；本次活动结束后，老客户的基金定投优惠继续按原标准实施。
（2）凡在规定时间及规定产品范围以外的基金定投申购不享受以上优惠；因客户违约导致在优惠活动期内基金定投申购不成功的，亦无法享受以上优惠。
（3）本次优惠活动不包括上述基金的后端收费模式。
（4）原申购费率（含分级费率）高于0.6％的，基金定投申购费率按8折优惠(即实收申购费率＝原申购费率×0.8)；原申购费率（含分级费率）低于0.6％的，则按原费率执行。
（5）具体各基金申购费率参见各基金《基金合同》、《招募说明书》及相关公告。
（三）业务咨询方式：
工商银行
服务热线：95588
公司网址：***
富国基金管理有限公司
客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，均免长途话费）
公司网址：***
本公告的解释权归富国基金管理有限公司。
特此公告。
富国基金管理有限公司
二00八年一月十四日
关于对富国天瑞强势地区精选混合型
证券投资基金实施基金份额拆分的公告
为了满足广大投资者的需求，进一步优化富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金（以下简称“富国天瑞”）的基金份额持有人结构，有效加强对富国天瑞的运作和管理，经与富国天瑞托管人中国农业银行协商，本基金管理人拟对富国天瑞进行基金份额拆分（下称拆分）操作。具体方案如下：
一、基金份额拆分
（一）拆分日
2008年1月17日。
（二）拆分对象
拆分日登记在册的基金份额。
（三）拆分方式
基金拆分日日终，基金管理人将根据基金份额拆分比例对持有人拆分日登记在册的基金份额实施拆分。拆分后，持有人基金份额数按照拆分比例相应增加，拆分日基金份额净值调整为1.0000元。拆分公式为：
拆分后基金份额数＝拆分前基金份额×基金份额拆分比例
基金份额拆分比例＝当日基金资产净值/当日拆分前发售在外的基金份额总数
其中，拆分后基金份额数保留到小数点后2位，基金份额拆分比例保留到小数点后9位，由此产生的误差归入基金财产。
基金份额拆分后，基金份额总数与持有人持有的基金份额数额均相应调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总数的比例不发生变化。份额拆分对持有人的权益无实质性影响。
（四）基金拆分日当日及后续申购与赎回的计算
在拆分日，投资者申购、赎回和转换申请将按照拆分日基金份额净值(1.0000元)计算。
在拆分日后，基金份额净值将在拆分日基金份额净值(1.0000元)的基础上变动，投资者申购、赎回价格将以此为基础计算。
（五）限量销售
1、规模控制
在持续销售期间，本基金将采用最后1个交易日比例确认的方式，实现销售规模的有效控制。此次活动规模控制目标为将本基金资产净值规模控制在80亿元以内。
若预计当日本基金的有效申购申请全部确认后， 将使本基金资产净值规模接近或超过80亿元， 本基金管理人将于下1个交易日发布公告， 自该公告日起暂停本基金的日常申购业务，包括该公告日提交的本基金申购申请视为无效。
2、比例确认
本次持续销售的最后1个交易日，当日提交的有效申购申请初次确认后，若基金资产净值规模不足80亿元， 则当日提交的有效申购申请将全部予以确认；当日提交的有效申购申请初次确认后，若基金资产净值规模超过80亿元， 则对当日提交的有效申购申请采用“比例确认”的原则给予部分确认。
当日申购申请确认比例的计算公式如下：
当日申购申请确认比例＝(80亿元－暂停申购前1个工作日基金资产净值-当日净转入的基金资产净值＋暂停申购前1个工作日有效赎回申请份额×暂停申购前1个工作日基金份额净值+暂停申购前1个工作日有效转出申请份额×暂停申购前1个工作日基金份额净值)÷暂停申购前1个工作日有效申购申请初次确认金额×100％。
计算结果保留到小数点后两位， 小数点两位以后的舍去， 具体确认金额以本基金注册登记机构计算的为准：
当日有效申购申请部分确认的金额＝有效申购申请金额×确认比例
若发生按比例确认的情况， 将于两日内公告按比例确认时所使用的比例。
3.恢复申购及赎回安排
若因基金资产净值规模接近或超过80亿元而暂停本基金的申购业务，则在本基金暂停申购业务期间，其赎回业务均可正常办理。何时恢复办理本基金的日常申购业务， 将另行公告。
（六）拆分结果公告日
2008年1月18日。
（七）特别提示
1、拆分日当日(2008年1月17日)本基金暂不受理除申购、赎回、转换、修改分红方式以外的其它交易业务。
2、基金份额持有人因本次拆分增加的份额于拆分日后一个工作日(2008年1月19日)起可办理赎回。
3、对于拆分当日发起的赎回申请，如果客户本意是全部赎回，但在拆分后因基金份额增加，会导致全部赎回变成部分赎回，转出业务也存在同样的现象。
富国天瑞份额持有人可登录富国公司网站（***）上查询相关拆分信息；投资者也可拨打客户服务电话：95105686或4008880688（均免长途费）咨询相关事宜。
特此公告。
富国基金管理有限公司
二00八年一月十四日
关于富国基金管理有限公司旗下基金在建设银行
开通基金定期定额申购业务的公告
为满足广大投资者的理财需求，富国基金管理有限公司(以下简称“本公司”)与中国建设银行（以下简称“建设银行”）协商，现决定2008年1月14日起本公司旗下基金在建设银行开通基金定期定额申购业务。
“定期定额申购业务”是基金申购业务的一种方式，投资者可以通过建设银行提交申请，约定扣款周期、扣款日期、扣款金额，由建设银行于约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购业务。投资者在办理“定期定额申购”的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。
一、适用投资者范围
“定期定额申购业务”适用于依据国家有关法律法规和基金合同约定的可以投资证券投资基金的个人投资者。
二、适用基金
本公司旗下2008年1月14日起在建设银行开通基金定期定额申购的基金为：富国天源平衡混合型证券投资基金、富国天利增长债券投资基金、富国天益价值证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金、富国天惠精选成长混合型证券投资基金、富国天时货币市场基金、富国天合稳健优选股票型证券投资基金、富国天博创新主题股票型证券投资基金。
三、办理场所
投资者可以通过建设银行的基金销售网点办理定投业务。
四、申请方式
1、凡申请办理定投业务的投资者，须先开立本公司开放式基金账户（已开户者除外），具体开户程序遵循建设银行的规定。
2、已开立本公司开放式基金账户的投资者，应携带本人有效身份证件及相关凭证，到建设银行基金销售网点申请办理此业务，具体办理程序遵循建设银行的规定。
五、办理时间
本业务的申请受理时间与建设银行的基金销售网点办理基金投资业务的受理时间相同。
六、扣款日期及扣款方式
1．基金定投周期设置为月，具体扣款日起在每月的1日至28日任何一天可以由投资者自行设定。投资者应遵循建设银行的规定与其约定每期扣款日期，该扣款日期视同为基金合同中约定的申购申请日（T日）。
2．建设银行将按照投资者申请时所约定的每期约定扣款日、扣款金额扣款,若遇非基金开放日则顺延到下一基金开放日，并以该日为基金申购申请日。
3．投资者指定建设银行认可的资金账户作为每期固定扣款账户，且该账户须为其从事本基金交易时的指定银行账户。
4．因投资者账户内资金余额不足，未能于约定扣款日进行足额扣款，则视作投资者放弃当月定期定额投资业务的扣款和投资，下月继续扣款。
七、扣款金额
投资者可与建设银行约定每期固定扣款金额,通过建设银行办理定投业务的，每月最低申购额为 100元人民币（含申购费），申购金额阶梯为100元的整数倍，本业务不受日常申购的最低数额限制。
八、交易确认
1．定期定额投资实行"未知价"和"金额申购"的原则。
2．定期定额投资的有效申购份额以实际扣款当日（T日）基金份额资产净值为基准计算。投资份额将在T＋1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户内，投资者可在T＋2工作日起查询投资份额。
3．定期定额投资、赎回款及手续费的资金交收模式与普通投资、赎回交收模式一致。
九、“定期定额申购业务”的变更和撤销
如果投资者想变更每期扣款金额、扣款日期,或终止定期定额投资业务的，可携带本人有效身份证件及相关凭证向建设银行基金销售网点提出申请。具体办理程序遵循相关规定。
当发生限制申购或暂停申购的情形时，定期定额投资业务申购可能将按照与日常申购相同的方式处理，基金管理人与代销机构将不承担违约责任，请投资者详阅相关公告的规定。
十、 业务咨询方式：
建设银行
服务热线：95533
公司网址：***
富国基金管理有限公司
客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，均免长途话费）
公司网址：***
本公告的解释权归富国基金管理有限公司。
特此公告。
富国基金管理有限公司
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