董秘工作信息化 让规范“玩家”登场

  “做监管科技要理解其核心,也就是要深刻理解监管的要求,又能用技术把它做出来。”价值在线董事长、易董创始人苏梅说。

  金融创新与市场监管,在当前的资本市场是一个火热话题。

  在早前的“2017年中国资产管理年会”上,中国人民银行金融稳定局副局长陶玲曾公开表示,当前,国内资本市场正面临着一个技术日新月异、创新应接不暇的环境,有一些金融机构开始运用人工智能、机器人投顾等方式尝试管理资产业务。如何强化其中的风险隔离、如何防范利益冲突、如何防止算法同质化导致羊群效应?这些成为摆在监管者面前的新课题。随着互联网技术介入到资管行业,金融产品工具出现融合,出现了识别难、定性难、穿透难,最终导致监管难。

  对此,要在FinTech(金融科技)年代,开拓RegTech(监管科技),提高监管科技水平,终结在风险爆发后才追究风险源的陈旧监管技术,建立应对交易复杂化和互联网时代的监管安排。一方面,为金融创新而生的金融科技在国内显示出蓬勃生机;另一方面,严监管环境下,监管层对监管科技的发展表达支持。

  据统计,目前全球有6000多家企业提供公司治理、风险管理和合规解决方案,产值已经超过了1000亿美元。在国内,则有深圳价值在线信息科技股份有限公司旗下的“易董”填补我国这一领域的空白,该公司专门为上市公司、新三板挂牌公司,以及拟上市公司提供专业的合规管理平台和合规业务咨询。

  易董是一款上市公司合规信息化产品,主要为公司董监高、股东、董秘、董办成员提供服务,包含信息披露、三会管理、交易合规、监管动态、股东分析、投资者关系、违规案例、公告检索八个维度体系,全景式覆盖董秘办工作。作为一项创新监管科技,不仅适用于上市公司,目前不少中介机构也在使用易董,包括证券公司、律师事务所、会计师事务所、高校等,也包括部分监管机构。

  苏梅说:“此前,随着A股市场的发展,上市公司信息披露合规意识逐步提高,加上以前临时报告是交易所进行事前审查,因此上市公司的补充公告占比逐年下降,也代表公司信息披露合规意愿和能力的逐步提升。但到了2011年,交易所推出信息披露直通车后,对临时公告不再进行事前审查,引导上市公司对信息披露归位尽责,这一制度创新推出后,随着信息披露直通率的逐年提升,上市公司公告的差错率也开始走高,说明上市公司非常需要从内部提升信息披露质量、规避差错。”

  1993年进入深交所工作的苏梅,先开始服务于深交所技术部门,于1996年调入公司监管部门工作,并于之后主持深交所上市公司监管信息系统建设的工作,以及与上市公司相关的技术创新,例如:上网披露、网络投票、互动易等。熟知监管科技的她认为,市场上每个职业都有属于自己的专业办公软件,对上市公司发展具有战略地位的董秘办,日常工作繁重且不能出半点差错,对于这样一个核心的行业,也需要有一套专属自己的办公系统。

  苏梅与几位志同道合的创始人一起,在2015年8月创办了深圳价值在线信息科技股份有限公司,致力于打造资本市场合规的智能专家,易董就是公司旗下一款明星智能产品。

  “培育市场的过程比较艰苦。一开始大家对这套合规系统的接受意愿不高,觉得需要众多专业业务知识的董秘办工作,怎么可能一个软件就能搞定?经过我们长期的努力,现在从数据安全、使用性能来说,大家都已经接受了,目前顾虑的是费用问题,以及如何达成公司内部统一认可。”苏梅说。

  苏梅的目标是打造一个全方位服务上市公司合规化的平台,覆盖董秘办几乎所有的工作。例如:董秘办的工作涉及很多计算、分析、资料深入挖掘的工作。从前缺乏工具化的支持,手工计算非常繁琐,既容易出错,而且人工成本也很高,而这些正好是计算机的强项。易董则希望解放这其中的繁重劳动、提升工作效率。

  “一家公司上市到了资本市场,要面对信息公开和投资者关系,很多公司刚上市的时候不知道怎么做。而易董是以大数据、AI技术为基础,掌握散落在各项文件中的公开法规、案例、工作流程、工作模板,供‘新董秘办’的人员学习并提供帮助。”苏梅说。

  由于董秘办的工作涉及规则众多,部分人员即使在使用易董查询后仍然心存疑虑,因此易董也附带有后台人工客服,对上市公司提出的具体问题进行一对一解答。另外,易董也搭建了一个在线互动交流平台,供各上市公司用户交流经验、解答问题,整个用户群非常活跃。截至8月8日,易董共有7个微信交流群,3000多名用户实时交流,通过产品渠道、QQ群、微信群、客服体系,共解答了9365个用户的问题,其中很多问题,是上市公司董办朋友们共同讨论解决的。

  在易董产品规划与推广的过程中,采用了与上市公司用户“共创”的模式,收到了各方的积极反响。上市公司董秘办在几十年的工作过程中,积累了大量丰富的经验,而信息化也正是很多人心中渴求的梦想。因此,在产品的规划、研发、推广等所有的环节,董秘办用户都不断地反馈问题与建议,截至8月8日,易董共部署了2512家试用用户,收到4654条件反馈意见。这些意见中,已经解决并完善在产品中的意见为4282条,占92.01%,还剩372件意见,主要是涉及新功能的增加,绝大部分已规划在下半年的产品中。

  在苏梅看来,部分上市公司违规其实是无意的。目前监管趋严,上市公司地域分布范围非常广,另外,很多企业家虽然是行业的顶级专家,但对于资本市场的规范要求了解度还有待提升,这些企业家到资本市场,对市场和投资者都充满了敬畏,他们是一心想把上市公司做好,回报市场,回报投资者的,他们充满了学习的热情。“通过易董这个软件平台,上市公司董监高可以随时查询规范运作的要求、违规案例、监管动态等,每个人也都可以查询到自己当天买卖股票是否合规,提供个性化的专业服务,以避免违规。”苏梅说。

  中国股市的日渐成长与成熟,辅以严监管手段,正在让投机者逐渐走下舞台,越来越多愿意规范操作的“玩家”登场。然而,光有意愿还不行,上市公司需要真正理解规则,拥有规范操作的能力,才能与规则共生,形成一个健康的资本市场环境,而这,也是易董服务的初衷。

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