深圳商报记者 钟国斌
昨日，证监会召开新闻发布会，对近期市场热点问题作出回应。对于退市制度改革、互联网销售基金、城商行赴港上市等问题，证监会新闻发言人表示，证监会一方面将严格执行退市制度，一方面将继续完善有关制度规则，实现退市的市场化、法制化和常态化。证监会新闻发言人同时表示，不管在何种业态下销售基金，包括银行、独立基金、互联网业态，都必须合法；不管什么样的基金销售产品，违规承诺收益、违规承担损失，在基金销售中都不允许。
实现退市市场化法制化常态化
针对退市制度改革有没有新的举措？证监会新闻发言人表示，上市公司退市制度是资本市场的一项重要基础性制度，退市制度安排反映了资本市场发展的内在要求，对于资本市场健康发展具有良好的促进作用。证监会一方面要严格执行退市制度，一方面要进一步深化改革，以形成一套完整的符合资本市场实际需要和投资者保护的退市制度体系，实现退市的市场化、法制化和常态化。
百度未参与基金销售业务
对于华夏基金与百度合作开展互联网基金销售业务，证监会新闻发言人表示，10月28日，华夏基金与百度合作开展的互联网基金销售业务正式上线。证监会之前对华夏基金和百度报备的业务合作方案进行了审查，其报送的业务方案中未涉及8%保本保收益等违规内容。在华夏基金与百度的合作模式中，投资人交易账户开户、申赎交易、资金支付清算以及后续客户服务等各个基金销售业务环节均由华夏基金完成，百度仅起到流量导入的作用，未参与基金销售业务。
证监会新闻发言人表示，关于基金销售业务，证监会一直有明确的基本监管原则，即一是要确保投资人资金安全，防止投资人资金被挪用或者侵占，二是要防止欺诈、误导投资人行为的发生，三是要严格落实销售适用性原则，充分关注投资人风险承受能力与基金产品风险收益特征的匹配。包括互联网基金销售在内的各种基金销售业态均应遵守上述基本监管原则。证监会在鼓励互联网与基金行业融合创新发展的同时，也将进一步加大对违反基金销售基本监管原则违规行为的发现和打击力度，以维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者合法权益，促进资本市场健康发展。
证监会新闻发言人表示，如果互联网平台提供方未取得基金销售牌照，但收取开户等费用，即销售行为是违规的。证监会已发现有机构发生这种苗头，并已与相关机构进行沟通。
券商员工可购买自家理财产品
有记者问：关于证券公司设计、销售结构化理财产品，从监管角度有什么制度安排？
证监会新闻发言人表示，证券公司可以设计、销售结构化的理财产品。目前并无特别规则禁止证券公司员工购买本公司的理财产品。但证券公司在设计和销售理财产品、开展资产管理业务时，应当勤勉尽责，遵循法律和监管规定，向投资者讲解业务规则和合同内容，充分揭示风险、披露信息，做好投资者适当性管理工作，公平对待客户，防止洗钱、通过不当利益输送损害客户权益等违法违规行为。证券公司员工挪用公司资金购买理财产品，是违法行为，一经发现，将依法移送公安司法机关处理。证监会将加强监管，严格执法，督促证券公司依法合规开展业务。
至纯科技因业绩波动终止审查
对于上海至纯洁净系统科技公司今年在创业板被终止审核的原因，证监会新闻发言人表示，证监会于2012年3月受理了该公司的首次公开发行并在创业板上市的申请，2013年6月，该公司主动提交了终止审查的申请，理由是公司业绩出现波动，已不满足创业板首发办法关于业绩持续增长的发行条件，证监会履行相关程序后对其终止审查。
回应轻资产公司并购审核事宜
对于轻资产公司并购的估值方法和标准有什么具体要求，证监会新闻发言人表示，轻资产上市公司由于其生产经营特点，在并购实务中更多地采用基于未来收益预期的估值方法进行评估，相对于其账面价值而言，增值率较大，需要从市盈率等多角度综合评判。对此，证监会将在审核中重点关注相关主体与可比上市公司在市盈率、市净率等方面差异的合理性，督促上市公司真实、准确、完整披露信息，要求中介机构按照公认的执业准则及规程执业，为投资者决策提供更充分依据。同时，对虚假记载、重大遗漏及误导性陈述等损害投资者利益的行为，加大查处力度，会同相关部门完善民事赔偿制度。
已核准两城商行境外上市申请
证监会是否收到中原证券赴H股上市的申请？对城商行等金融机构赴H股上市有何看法？证监会新闻发言人表示，证监会支持符合境外上市地上市条件的境内企业根据国家发展战略及自身发展的需要到境外上市，充分利用境内外两个市场、两种资源，不断提高核心竞争力。截至目前，证监会尚未收到中原证券境外上市的有关申请材料。城商行等金融机构在符合境外上市地的上市条件，并取得行业监管部门同意的前提下，均可自主向证监会提出境外上市申请。证监会将依法做好相应的服务工作，为促进相关企业的持续健康发展提供金融支持。目前，证监会已核准重庆银行股份有限公司、徽商银行股份有限公司两家城商行境外首发及上市的申请。