编制虚假报告、财务事项不真实 广汇汽车保险代理子公司违规遭罚

  每经记者 袁园  每经编辑 廖丹  

  近日,A股上市公司广汇汽车服务集团股份公司(以下简称广汇汽车;600297,SH)发布公告,其全资附属公司上海广汇德太保险代理有限公司(以下简称德太保险)因编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料、财务事项不真实、未按规定管理业务档案的行为被中国银保监会上海监管局责令改正,给予警告,并处罚款43万元。

  广汇汽车表示,公司及德太保险目前经营情况正常,后续公司将持续关注本次事项的进展,并严格按照监管要求履行信息披露义务。《每日经济新闻》记者注意到,2019年以来,监管层对于编制、提供虚假报告等行为进行严查,已经有多家保险中介机构及相关责任人被罚。

  三项违规行为被罚43万

  广汇汽车表示,德太保险被上海监管局处罚的原因主要有三点:

  首先,德太保险存在编制或者提供虚假报告、报表、文件或资料的违规行为。广汇汽车在公告中表示,德太保险向保险中介监管信息系统填报的2016年、2017年累计代理保费、交强险数据与实际经营数据不符,原因系其工作人员在进行相关业务数据填报时计算统计出现失误。

  其次,德太保险还存在财务事项不真实行为,德太保险在2017年2月至4月期间发生了三笔与主营业务不直接相关的费用,合计71.80万元,该费用入账不符合保险专业中介业务财务管理的规定。

  此外,在业务档案管理方面,德太保险也存在违规行为。广汇汽车在公告中指出,德太保险在2017年1月至2018年8月期间发生的保险代理业务,在档案管理方面缺少保险代理佣金金额及收取情况等信息,并有少部分投保单客户联系电话不真实,主要因为德太保险归档系统当时未设置相关数据采集模块,以及部分客户提供的联系电话有误。

  综合三项违规行为,德太保险合计被罚款43万元,被责令整改并给予警告。广汇汽车表示,本次所受行政处罚金额合计为43万元,占公司2018年度营业收入的0.00026%,占2018年度归属于上市公司股东的净利润的0.0132%,不会对公司的生产、经营造成重大影响。

  广汇汽车进一步表示,公司全资附属公司已于收到处罚通知前积极开展各项整改工作,特别加强了员工对部分专业性管理规定的学习和培训,并进一步优化系统、添加了有关数据采集模块,提升管理水平。后续公司将继续加强内部管控,严格遵守相关法律法规,保障公司及子公司经营管理水平的进一步提升。

  加强保险中介业务管理

  《每日经济新闻》记者注意到,2019年以来,监管对于保险中介的业务管理正在逐步加强,被处罚的原因也各种各样:因编制、提供虚假报告、报表、文件或资料等违规行为、未取得经营保险经纪业务许可证从事保险经纪业务、宣传推介境外保险产品、聘任没有任职资格的高管、分支公司临时负责人超期等。例如,上海德正保险公估有限公司因未按规定建立职业风险基金或者投保职业责任保险,公司及相关负责人分别被处以罚款5000元;上海意简保险公估有限公司因未按规定报告变更事项,编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料,被处以罚款1.5万元。

  与此同时,监管在高层建设方面也是下足了功夫。今年以来,银保监会加强保险中介业务监管,不断亮剑重拳整治,相继发布《关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》《关于开展保险专业中介机构从业人员执业登记数据清核工作的通知》、《关于开展保险公司销售从业人员执业登记数据清核工作的通知》《2019年保险中介市场乱象整治工作方案》等。

  有业内人士表示,保险中介之所以成为监管重心,是因为当前保险中介的乱象已经严重阻碍了行业健康发展,并成为风险聚集之处。数据显示,截至2018年底,全国共有保险中介集团公司5家,全国性保险代理公司240家,区域性保险代理公司1550家,保险经纪公司499家,已备案保险公估公司353家,个人保险代理人871万人,保险兼业代理机构3.2万家,代理网点22万余家。

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