| 来源： |
东北证券研究所 |
发布时间： |
2012年03月09日 13:44 |
作者： |
唐亚韫 |
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撰写时间： |
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2011年，公司实现营业收296.43亿元，同比增长64.94%，实现归属于母公司净利润102.79亿元，同比增长64.55%，实现每股收益2.47元，实现每股净资产14.31元。深发展自身实现营业收入249.23亿元，同比增长38.68%，实现净利润91.81亿元，同比增长46.98%。
虽然存贷利差季度环比持续上升，但是由于负债成本尤其是非存款类负债成本上升明显，深发展自身的净息差11年四个季度持续呈现环比下降的趋势，不过第四季度环比下降幅度有所收窄。
整体不良贷款余额出现了上升；11年年末深发展自身的不良贷款余额为27.38亿元，在去年较低的水平23.67亿元的基础上增加了4.13亿元，关注类贷款的余额由去年年底的13.39亿元增加到44.10亿元，环比增加了30.71亿元，关注类贷款占比由去年年底的0.33%明显上升到0.71%，银行方面解释增加的主要原因是受到中小企业经营波动的影响导致对公贷款的不良余额上升。
截至2011年12月31日，深发展银行自身平台贷款（含整改为一般公司类贷款和仍按平台管理贷款）余额365.04亿元，比年初减少209.48亿元，占各项贷款余额的比例为7.77％。目前质量良好，没有出现不良贷款的情况。
调整前期盈利预测，深发展2012年净利润有望保持30%左右的增长，维持推荐评级，是我们2012年重点推荐的银行。
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