| 来源： |
东北证券研究所 |
发布时间： |
2011年10月28日 14:20 |
作者： |
唐亚韫 |
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撰写时间： |
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2011年前三季度，工商银行实现营业收入3484.97亿元，同比增长25.50%，实现净利润1639.78亿元，同比增长28.31%，实现每股收益0.47元，实现每股净资产2.58元。
实现加权平均净资产收益率24.72%（年化）；同比提高1.32个百分点。
净息差同比和环比维持上升趋势，不过与可比同业的情况类似，第三季度环比上升幅度比第二季度有所收窄，应该是受到保证金存款准备金政策的影响。
资产质量维持双降，信贷成本比去年同期的水平有所提高，比中期的水平有所下降，季度末的拨贷比维持在2.48%，预计年末可以轻松达标，未来的拨备政策将保持稳定。
维持盈利预测和短期谨慎推荐评级。
（具体内容请见附件）
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