| 来源： |
东北证券研究所 |
发布时间： |
2011年08月31日 14:09 |
作者： |
唐亚韫 |
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撰写时间： |
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2011年中期，公司实现营业收入353亿元，同比增长38.40%，实现净利润150.24亿元，同比增长40.61%；实现每股收益0.38元，每股净资产3.46元，实现加权平均净资产收益率23.54%（年化）；比去年同期上升3.77个百分点。
中期净息差为2.89%，同比和环比维持上升趋势，第二季度单季度环比上升趋势加快。
资产质量扭转了第一季度不良贷款余额小幅上升的局面，恢复了双降趋势，第二季度计提拨备的力度明显减弱，出现了一定的拨备释放的现象。
中期末的拨贷比为1.48%，比第一季度末有所下降，未来的拨备政策具有一定的不确定性。
维持前期盈利预测和谨慎推荐评级。
（具体内容请见附件）
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