| 来源： |
东海证券研究所 |
发布时间： |
2010年11月01日 14:50 |
作者： |
李文 |
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撰写时间： |
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投资要点
2010年前三季度北京银行实现净利润59亿，同比增长35%。总资产6898亿元，同比增长37%；利息净收入104亿元，同比增长31%；EPS为0.95元；每股净资产(BVPS)为6.85元。
规模增长和低拨备使利润保持稳定增长。生息资产规模同比增长38%，资产减值损失支出同比下降38%。
三季度净息差环比下降。生息资产和计息负债的结构变化使得净息差降低。
贷款质量持续向好，但未来有一定的计提压力。不良贷款率为0.72%,拨备覆盖率为266%，贷款准备金率为1.91%。
维持增持评级。预计2010年EPS为1.19元，目标价位为17.8元。
（具体内容请见附件）
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