| 来源： |
东北证券研究所 |
发布时间： |
2010年10月29日 13:45 |
作者： |
唐亚韫 |
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撰写时间： |
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投资要点：
2010年前三季度，公司实现营业收入2094.89亿元，同比增长32.91%，实现净利润701.85亿元，同比增长36.32%，实现每股收益0.25元，实现每股净资产1.63元。实现加权平均净资产收益率21%；同比下降2.33个百分点。
净息差同比和环比维持上升趋势，初步计算2010年前三季度末的净息差为2.51%，环比比中期提高了4个基本点。
实际税率明显上升，成本收入比恢复下降势头。
资产质量保持双降，不良贷款率下降到2.08%，拨备覆盖率上升到159.70%。
上调2010年的盈利预测，10年的业绩增速将近40%，暂时维持11和12年的业绩预测不变。
维持谨慎推荐评级。
（具体内容请见附件）
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