| 来源： |
东方证券研究所 |
发布时间： |
2010年08月30日 13:50 |
作者： |
唐亚韫 |
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撰写时间： |
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投资要点：
10年上半年，北京银行实现营业收入73.76亿元，同比增长31.93%，实现净利润39.02亿元，同比增长33.45%，实现每股收益0.63元，实现每股净资产6.52元。实现加权平均净资产收益率9.89%；比去年同期上升了1.53个百分点。
净息差同比和环比恢复上升势头。
资产质量保持稳定，实现不良贷款的双降，拨备覆盖率提升的同时信贷成本快速下降，也是银行业绩增长的推动力。
资本充足率维持在较高水平，短期内除了授予管理层发行100亿元次级债之外没有其他再融资计划。
维持谨慎推荐评级，主要风险点依旧是房地产市场的不确定性。
（具体内容请见附件）
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