| 来源： |
东海证券研究所 |
发布时间： |
2009年08月27日 14:19 |
作者： |
李文 |
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净利润增长0.71%。上半年，实现净利息收入51.18亿元，同比下降3.49%，营业收入下降2.19%，营业支出下降0.59%，净利润增长0.71%，达到29.23亿元。每股收益0.47元，每股净资产5.68元。
不良贷款“双降”，拨备覆盖率提高。2009年6月底，不良贷款余额和不良贷款率分别下降到28.37亿元和1.14%，拨备覆盖率由2008年底的180.23%提高到200.41%。
二季度净利息收益率继续回落，但幅度已显著缩小。
二季度，净利息收入及营业收入双双转为正增长，但净利息收入同比仍为负增长，尽管降幅已经缩小。
我们预测，2009年度北京银行净利润约增长15.27%，2010年增长约31.77%。EPS分别为1.00元和1.32元。
投资评级：增持（维持）（详细内容请参阅附件）
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