| 来源： |
证券日报 |
发布时间： |
2011年11月01日 08:29 |
作者： |
吴婷婷 |
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――访汇丰银行（中国）零售银行及财富管理业务副总监李峰
■ 本报记者 吴婷婷
“目前我们在银保业务，以及银行申请销售本地基金业务方面都取得了一些进展，从平台业务发展角度来讲，能够为客户提供更多元化的服务。”汇丰银行（中国）有限公司零售银行及财富管理业务副总监李峰在“2011汇丰财富论坛”间隙接受本报记者采访时表示。他同时表示，汇丰中国对财富管理业务的定位是健康、平衡、稳健，这一理念贯穿产品开发、销售的全过程。
本次论坛邀请到清华大学中国与世界经济研究中心主任李稻葵、理财专家徐建明、以及由汇丰银行（中国）有限公司、汇丰人寿保险有限公司和汇丰晋信基金管理公司的3位专业人士和投资者交流。
李峰表示，财富管理本身的要求就是和客户多做一些沟通，因为通过一些调研、交流，才能够了解客户怎样去看待财富管理、看待理财业务。汇丰中国希望在消费者金融知识提升的过程中发挥一些作用，这也是汇丰多年来持续开办财富论坛的主要原因。
“通过这样的活动，希望使客户能够根据我们一些独立的第三方意见，形成自己的观点，然后选择符合他们需求的产品。同时我们希望给客户介绍汇丰中国在财富管理方面的一些理念，普及一些知识，让大家更多地了解未来发展的前景。”他表示。
根据汇丰最新发布的《中国富裕人士财富管理调查报告》显示，超过九成的中国富裕人群参与投资，在亚太区比例最高。通过这份报告，汇丰中国也进一步了解了在当前经济形势下，包括中国在内的8个国家和地区的富裕人士的理财偏好，以及他们对未来投资理财需求的变化和特点。
普益财富统计数据显示，今年以来汇丰银行理财产品发行多以保本型为主。对此李峰表示，经历了金融危机和在中国多年积累的经验，汇丰中国财富管理业务已确立了健康、平衡、稳健的发展定位。
“刚开始进入这个市场时大家都喜欢做公司业务，因为集中、量大。而近年来国内财富的积累速度大幅加快，财富管理业务成为我们一个新的蓝海。所以，在金融风暴之后我们针对财富管理业务进行了战略性的调整。”李峰表示。
他表示，银行系理财产品应与银行的传统定位匹配。目前汇丰发行的理财产品多以保本和部分保本为主。这切合银行财富保值的传统。在产品的设计上，汇丰中国坚持产品的结构尽量地简单化和透明化。“风险和回报是成正比的，对保本型产品来说，它的回报一般不会特别高。但从客户的反馈来看，这类型的产品很受投资者欢迎。”他介绍到。
在产品开发方面，汇丰中国设置了市场领先的客户分类机制。相关工作人员表示：“一是划分普通投资者和资深投资者，一些个别客户比较成熟，他对这个市场很了解。那么这些人，我们通常会定义为资深投资者。对资深投资者，银行就可以为他提供一些复杂一点的、高风险的产品。对于资深投资者，我们有四个认定标准：一是有没有过投资经验，这是非常重要的考察因素。二是风险承受能力测评，判断投资者是否是高风险承受者。三是分析资产规模。四是看投资者单独产品购买的金额是不是超过总资产的一定比例。”
李峰表示，汇丰中国财富管理业务是一个开放式的平台，强调以财富管理、财富规划的方式去销售，即以客户需求为导向，而并非以产品为导向。
10月24日汇丰人寿保险北京分公司开业，其保险业务正式拓展至北京。另一方面，银行和基金公司的本地基金销售业务也开闸在即，汇丰财富管理大平台正逐渐完善。李峰认为，未来汇丰中国将以财富规划的方式来整体推进各个业务平台的发展，为客户提供更多元化的服务。
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