| 来源： |
国际金融报 |
发布时间： |
2010年09月30日 08:16 |
作者： |
付碧莲 |
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●POS机套现结合倒卖
●废卡调包银行卡诈骗
●团伙跨境银行卡犯罪
●强力部署“鹰眼”行动
●打击严重银行卡犯罪
●强化预警通报
POS机套现结合倒卖增值税发票、修改绑定指纹冒用“指付通”消费、废卡调包银行卡诈骗……伴随着我国银行卡产业的快速发展，银行卡犯罪花样也层出不穷，银行卡欺诈案件形势严峻。为此，今年以来，上海市公安部门在全市范围内部署开展了声势浩大的打击银行卡犯罪专项行动，取得显著成效。
截至8月底，上海市公安机关打击银行卡犯罪立案、破案数量分别同比去年上升91.9%和1.29倍；抓获银行卡犯罪嫌疑人976人，同比上升79.7%；移送起诉犯罪嫌疑人739人，同比上升61.3%；挽回经济损失2300余万元。
犯罪手法出新
据上海市公安局经侦总队介绍，当前银行卡犯罪手法不断翻新，类似案件层出不穷。今年以来，上海市侦破的POS机套现结合倒卖增值税发票复合型非法经营案、修改绑定指纹冒用“指付通”消费案、废卡调包银行卡实施诈骗案等新类型案件均为国内首例。
年初至今，涉网、伪卡类犯罪呈现多发态势。同时，开始出现团伙跨境银行卡犯罪现象。上海已经侦办两起特大跨境银行卡犯罪案件，主要呈现出外籍华人入境作案、团伙组织相对严密、组织者隐匿境外等主要特点。
今年5月底，上海虹口公安分局经侦支队成功侦破一起境外回国人员信用卡诈骗案。警方查明，在境外某国定居的张某回到上海后，通过从互联网上接收信用卡磁道信息和利用读卡器等工具，制作了一批可以使用的伪卡。之后，另一犯罪嫌疑人励某又通过江某四处寻找不法套现商家，并以每张2万元不等的价格向上海本地的信用卡“黄牛”转让。
多点打击出彩
面对层出不穷的犯罪花样，上海市公安机关也精心布局，进行了有针对性的打击。
强力部署“鹰眼”行动。上海市经侦部门分别在3月下旬和7月上旬部署实施了两次“鹰眼”代号集中行动，重点针对目前高发的POS机非法套现、银行卡恶意透支、冒用他人身份骗领信用卡等银行卡犯罪实施打击。
着重严厉打击严重银行卡犯罪。今年4月初，上海经侦部门以“上海地区、银行卡套现”作为关键词通过互联网搜索，共发现关联信息约50万条，重拳打击非法套现犯罪后，排名前1万条的套现信息中的联系电话和地址已经处于无效状态，在集中严打下，POS机套现犯罪已丧失生存空间，即使部分侥幸避开打击，也已转入地下。
此外，为防患于未然，上海市经侦部门还强化了预警通报，警银联合整治。经侦部门将银行卡犯罪的新形势、新手法等预警信息定期通报给人民银行上海分行、银监局、中国银联等金融监管部门，完善监管，防范银行卡犯罪。世博会开幕前期，经侦部门主动对接世博园区“银行卡支付指定银行”交通银行上海分行，建立园区用卡安全联动机制，共享园区内营业网点、ATM机以及近3000台POS机的交易数据，动态监控、及时预防园区内可能发生的银行卡犯罪。世博会运行至今，园区内银行卡支付环境良好，未发现伪卡消费、盗取卡信息等银行卡犯罪。
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