| 来源： |
第一财经日报 |
发布时间： |
2010年08月03日 07:53 |
作者： |
胥会云 |
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反洗钱：第三方支付自律“红线”
在第三方支付行业即将取得正规“名分”的时候，中国人民银行相关调研组来到上海，实地考察第三方支付公司的代表――快钱支付清算信息有限公司。
8月2日，由中国人民银行支付结算司司长欧阳卫民带队，包括发改委、公安部、财政部、商务部、银监会、国务院法制办等部委的有关人员，来到位于上海浦东的快钱支付清算信息有限公司调研。
在昨日的调研中，该公司CEO关国光介绍了公司的监控系统，其中包括反洗钱可疑交易监控以及套现违规行为监控。关国光称，如果触达内部指标，就会阻断交易，而如果触及反洗钱法，就会向央行报备。据其透露，去年约有几百笔可疑业务上报。
“支付机构应当遵守反洗钱的有关规定，履行反洗钱义务。”这是日前公布的《非金融机构支付服务管理办法》（下称《办法》）所提出的明确要求。而在迅猛发展的同时，第三方支付企业如何加强监管正成为企业申请“牌照”的必要条件。
6月21日，央行公布《办法》，对第三方支付机构设立了最低注册资本3000万元、须连续盈利两年以上等准入门槛。
《办法》自2010年9月1日起施行，其中明确，实施前已经从事支付业务的非金融机构，应当在《办法》实施之日起1年内申请取得《支付业务许可证》。逾期未取得的，不得继续从事支付业务。
去年，我国第三方支付交易规模5808.4亿元，而第三方支付企业已经多达300多家。
根据艾瑞咨询的数据，2010年第二季度，我国网上支付市场交易额规模达2083亿元，环比上升15.6%，同比上升86.8%。在核心企业中，支付宝占据49.61%的市场份额，继续维持其市场老大地位，财付通、汇付天下分别以20.01%及6.53%的市场份额位居第二、第三位，快钱支付清算信息有限公司以4.35%的份额位列第五。
不少支付企业都表示，《办法》的出台有助于对众多第三方支付企业进行洗牌，并推动已有相当规模的企业实现爆发性的增长。快钱支付清算信息有限公司的交易数据体现了整个行业的增长前景。2009年该公司支付交易量突破1000亿元大关，2010年交易量预计为4500亿元，2011年交易量预计可达1.5万亿元。
今年“两会”期间，《关于规范和发展电子支付服务产业的提案》提出，配合上海国际金融中心建设的推进，应该在浦东创建国家现代电子商务创新基地，重点扶持特色鲜明、自主创新能力强、具有国际竞争力的电子支付服务龙头企业，实现区域电子商务产业资源的集聚和协同。
目前，已有银联电子支付、上海环迅、快钱支付清算信息有限公司、安付通等一批年支付交易额较大的第三方支付企业将总部设在了上海。
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