| 来源： |
第一财经日报 |
发布时间： |
2009年12月15日 08:29 |
作者： |
杨斯媛 |
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杨斯媛
CBN从数家外资银行了解到，外资银行近日正在全国范围内对企业客户账户相关信息进行彻底核查。因为银监会要求各家外资银行在年底前完成排查工作，并借此规范外资银行企业客户账户管理和相关业务的标准。
一家外资银行相关人士向CBN表示，银监会日前向各家外资银行下发了专门的文件，要求外资行在年底前在全国范围内排查包括今年新开户的客户、定期存款未到期提前支取的客户以及大额划款客户，对其账户信息进行核实。不少银行为此成立了专项小组。
“按照规定，基本上每个（企业）客户都要进行排查。”上述相关人士表示。
记者了解到，根据监管部门的要求，负责排查工作的人员要与其关联的企业账户无关，因此不少银行都成立了专项小组或者派营运部门或后台部门负责此项工作，客户经理基本上不参与排查工作。
“我们首先确认排查（企业）名单，客户经理帮助联系企业，确认上门日期，走访工作都是由另一个部门负责的。负责核查工作的人员要亲自到企业那里去了解情况，主要是核实企业的开户信息和对账单等。”一家外资银行对公业务负责人对CBN表示。
据悉，荷兰银行中国客户存款被盗一事引起了银监会对外资银行对公业务风险的关注。为了进一步规范对公业务流程，监管部门对大额资金划出提出了明确规定，本外币等值人民币100万元及以上的资金划出，必须与法人代表及财务主管进行联系核实。
上述对公业务负责人表示，未来外资银行企业账户相关业务流程将加以规范，对企业开户等业务将严格按照银监会的规范去做，包括企业开户进行走访核查信息和不定期核查账户等。
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