贸易发展离不开金融支持，亚太地区作为新兴市场的重心，其金融体系的脆弱已经在数次金融危机中被不断证明。那么，需要建立一个怎样的金融体系，帮助亚太地区更好地成为全球经济主要的驱动力？
    经济观察报：与其他地区相比，当前亚太地区的金融体系有什么特点？
    IMF驻华首席代表席睿德：亚洲的金融体系有一些特色：首先，银行很多；其次，这个金融系统的规模很大。此外，亚洲的不同主要还体现在几个方面：第一，政府的涉足还是很重。以后私有经济的参与度会更高，这是大家达成的共识；第二，影子银行的问题。影子银行现在非常活跃，如果对比一下美国或者其他的发达经济体，我们会发现它们影子银行的占比比较少。中国的影子银行现在占到GDP的30%至35%。在今后几年，我认为它的发展会非常快。这其实是很大的优势，因为这是一种新的融资渠道，同时也是高风险的，而且它的管制也不一定非常全面。
    说到一些创新的举动，一个是网络融资，网络银行。现在有8500万人，已经加入了这样一个余额宝的体系。可以说是在我们的银行业中非常革命性的举措。首先，它允许小额的投资者来购买基金，使得这样的融资更加多样性，但这个系统还不是很稳定。
    亚洲金融领域的整合，我们可以看到两大现象，亚洲内部金融整合比较有限，亚洲的资金流入流出的比率相对来说比较低。在2008年的金融危机之后，可以看到，亚洲其实受益于这样的非常大量的低利率资本流入。
    那么，亚洲金融体系的优势在哪里？一个是流动性，另一个是高度资本化。与此同时，亚洲的金融体系也正在不断地符合国际标准，还有宏观审慎的监管和城市的管理。需要改善的方面，就是减少政府的介入，还有一些监管机构应该是完全独立的。关联借款、影子银行、信息数据公开，都需要更加得及时和全面，来帮助工商界做出正确的决策。
    对于欧洲监管的加紧，有些欧洲银行就会撤出亚洲，同时，日本和一些其他亚太国家却提高了他们地区内的融资，出现此消彼涨。在亚太区融资需求很大，特别是基建方面，十年来，在亚洲的基建投资是八千亿美金。
    中国社科院金融研究所副研究员、高级经济师安国俊：经历了全球金融危机之后，全球金融活动重心呈现出往亚太地区转移的趋势，这也是近年来国际金融市场显著的变化。
    未来有必要建立一个金融论坛作为区域合作的平台，提升区域内的金融市场发展空间。另外，亚太地区也应该努力成为全球经济增长的引擎。世界和地区经济今后的发展也面临着很多挑战。其中，金融改革和稳定的财政金融状况是非常重要的。
    对于中国而言，一个理念就是，企业海外投资的进程一定是以金融机构的国际化来推进的。考虑到金融的发展环境，直接投资双边贸易文化体制和地理位置的差异，在发展区位选择上，亚太地区是新兴市场的重心。坚持市场导向和风险规避的前提下，应该逐步推进中国金融机构、中国银行(601988,股吧)业全球化的路径，有利推动中国企业海外投资的进程。
    还有金融市场开放的选择，包括发展离岸人民币市场。逐步发展包括中国香港、新加坡、中国台湾、伦敦在内的人民币市场，积极推动人民币跨境信贷和投资的支付清算，提高海外分支机构的竞争力。另外，也要降低人民币参与者的交易成本。
    经济观察报：中小企业融资难是面临的问题，我们需要一个怎样的亚太金融体系来帮助中小企业更好地融资？
    中国商务部部长助理童道驰：对中国来讲，中小企业占到了GDP的60%，城镇就业的75%，税收占70%以上。所以，中国是以中小企业为主的国家，大家总以为中国是以大型国有企业为主，但从这些数据来看，税收、就业、财政收入，包括创新研发，一大部分是中小企业创造的。资本市场也在其中起着重要作用，专门有为中小企业服务的创业板，还有OTC市场，这些都对中小企业起着重要作用。
    国际商会亚太CEO峰会主席拉格胡·穆迪：不像成熟的大企业，有很多中小企业就像刚刚学步的“婴儿”，在融资方面需要更多帮助和协调。国际商会这样的组织可以发挥作用，帮助中小型企业找到发展的快车道，让他们可以获得更多的利润，在业务拓展方面得到更好的政策支持。
    同时，我们也需要在政策监管上做得更好。印度对于银行和金融体系的监管还不够，其中对很多监管都只是一些官僚性的，还有一些监管对于整个银行资金的流向有所限制，这些都需要找到一个好的解决方案。我们希望可以有更低的借款利率，有更多的工作机会。
    亚洲开发银行东亚局局长小西步：
    我认为中小企业是我们经济增长的重要动力，首先，它可以为我们创造很多的就业机会，还可以优化经济结构，帮助经济转型。
    怎样推动它们的融资？就是金融规则制定者们要互相协作，我们可以开发一些比较适合中小企业的金融机制，培养一些创新产品。有一种叫做公众融资，是在互联网上进行融资，我们希望能借助这些渠道获取更多资源，帮助中小企业进行融资。其实就是要把整个供应链、价值链变得更加成熟，在这个价值链上中小企业才能发挥好作用。
    亚洲开发银行在贸易以及供应链融资方面的项目其实很多，从2007年就开始做，现在我们已经募集到160亿美金来帮助中小企业，我们认为这些项目能够帮助中小企业更好地融资，特别是出口型企业，这些企业等不到回资就容易出现资金链断裂。不过，我们可以利用的资源非常有限，每一年可能只能筹划三千万美金，所以我们的筹资、融资非常难，必须要从这些私营企业去进行融资。我们希望与中国以及其他的新兴经济体在这块能够有更多地协作。
    世界银行，还有一些其他的金融机构，现在也开始关注中小企业的投资。现在还需要私营经济的资源和渠道来进行进一步融资，帮助中小企业。
    席睿德：可以将老龄人口的存款和新兴产业的投资做一个匹配，通过更多样的金融工具，让老龄化的人群，不断进行存款、投资，可以将这一部分的投资用于促进中小企业的发展。
    随着资本不断流入亚太地区，未来十到二十年，除非出现意外，否则亚洲将会成为全球经济的“驱动器”。现在，在这个区域贸易已经高度整合。对私营领域和中小企业融资方面的政策倾斜也需要加强。
    安国俊：亚太金融合作的着力点应该在逐步建立一个协调的金融协调体系，建立金融磋商的长效机制，加强互联网金融管理，在信贷支持保值等方面满足市场需求，充分发挥金融业在区域经济发展中的核心作用，各国的金融磋商机制可以为共同抵御风险奠定基础。
    经济观察报：资本流动过快会成为金融系统不稳定的风险，发展亚太地区的金融体系，应该如何应对资本流动的问题？
    席睿德：如果亚洲可以继续整合，特别是整合它的金融系统，那就意味着亚洲会向全世界更加开放。亚洲虽然面临老龄化的问题，但年轻的下一代有存款的习惯，这可以用于进一步地提升国家建设。另外，当我们在开放金融体系时，可以看一下世界其他国家是怎么做的，我们都希望能够把这个风险降到最低，我认为更多的方法是我们需要去提供一些金融工具来帮助人们规避风险。
    小西步：1997年的金融危机，亚洲开发银行给泰国提供了五亿美金的支持。和那个时候相比，亚洲金融体系已经加强了很多。同时，我们也有很多机制正在制定当中。我们认为，现在的金融体系已经变得可靠性更高，而且更强大。
    安国俊：实际上，1997年的亚洲金融危机中，许多东亚国家受到很大冲击，一大原因就是这些地区债券市场发展落后，过度依赖国际资本流入和传统的金融信贷，包括2008年以来发生的全球金融危机。我觉得，金融市场、债券市场的发展，以及市场的定价和预警机制是非常关键的，包括此前经历的欧洲主权债务危机和美国财政悬崖问题，也给各国敲响了警钟，需要大家共同面对。