分别向美国司法部和货币监理署赔偿17亿、3.5亿美元

　　昨日,摩根大通宣布,同意以支付26亿美元的代价来摆脱“麦道夫骗局”的泥潭。从2008年麦道夫在家中被捕到2009年宣判其150年监禁,再到如今,摩根大通为自己的监管不力付出代价,受害者最终获得赔偿,史上最大的诈骗案终于落下了帷幕。

　　认领罚单　麦氏骗局落下帷幕

　　美国纽约南区联邦检察官普里特·巴拉拉办公室表示,这将是“有史以来最大规模的银行罚款”。

　　在此次开出的26亿美元罚单中,向美国司法部支付17亿美元,向美国货币监理署支付3.5亿美元,向麦道夫破产托管人埃尔文·皮卡德支付3.25亿美元,以及向提起集体诉讼的原告们支付2.18亿美元。至此,摩根大通作为“麦道夫骗局”的间接帮凶,也为自己的“监管不作为”付出了应有的代价。

　　据悉,麦氏骗局受害人员众多,其中包括美国本地、欧洲、亚洲众多银行和机构的投资者、对冲基金、学校、慈善基金等。一些知名的金融机构也在受骗行列,例如,西班牙金融巨头桑坦德银行、日本野村证券、英国汇丰银行、法国巴黎银行等。欧洲最大的对冲基金Man Group、美国对冲基金FGG也均列其中。这次摩根大通的赔偿让这场受害者维权的马拉松终于告一段落。

　　监管漏洞　摩根大通声誉陷危机

　　麦氏骗局水落石出后,原本刚就抵押贷款业务达成临时和解协议的摩根大通,因为“麦道夫骗局”声誉再次遭到重创。根据美国联邦法律《银行保密法案》,金融机构应当向政府报告银行资金账户的可疑活动。而这场长达20多年的骗局及其戏剧化的举证方式无疑给了这项法案一记狠狠的耳光。麦道夫长期与摩根大通保持业务合作,想要发现对其资金活动反常运作并进行适当的监管对摩根大通来说应该并非难事。摩根大通对麦氏资金监管无力,与其在金融界所建立的声望形成巨大反差。

　　为暂缓可能面临的刑事指控,摩根大通与检查部门达成了“暂缓起诉协议”,答应缴纳一笔罚款,并认可一旦出现不佳表现就将面临指控。这是一项美国司法部用来惩罚一些问题严重的大企业的手段,迄今为止很少用在美国大型银行身上。

　　案件的爆发暴露出美国监管体系的缺陷和漏洞,不仅一些监管条例过时,相关监管部门职能的设立也没有考虑到经纪业务、投资管理和理财顾问方面的业务交叉现状,尤其将证券和衍生产品的监督分成两个部门监管毫无意义。

　　回顾摩根大通被罚,麦道夫显然是套用了经典的“庞氏骗局”模板,银行的监管机制失效,是值得美国金融界反思的问题。

　　支线基金掩护　“投资大师”设骗局

　　麦道夫的高明之处就在于,直到东窗事发、麦道夫被警方带走的那一刻,很多人还在质疑是不是“警方没有搞清楚状况”。麦道夫曾是美国纳斯达克五大经纪公司之一、纽约证交所第三大经纪公司的掌舵者。其在华尔街塑造了稳定、信誉良好的形象,投资方式更是以神秘“邀约”为主,这使得很多被邀请的投资人惊喜不已,无暇顾及其交易的合法性。

　　麦道夫的营销方式主要围绕犹太人社团、富人俱乐部、支线基金来展开。麦道夫利用支线基金本身不进行投资和交易的特点迅速敛财,用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以完成其每年给予投资者8%-12%收益的承诺。敛财所得麦道夫会存入摩根大通以便将非法收益与其来源分开。据统计,麦道夫操作的“庞氏骗局”诈骗金额超过了600亿美元。2009年6月29日,麦道夫因诈骗案在纽约被判处150年监禁。

　　北京商报记者 韩哲 实习记者 张姗/文　贾丛丛/制表