| 来源： |
国际金融报 |
发布时间： |
2012年07月16日 08:57 |
作者： |
付碧莲 |
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最新出炉的摩根大通第二季度财报显示，“伦敦鲸”事件光在第二季度计入的损失就已高达44亿美元，高于此前预估的20亿美元，而且后续相关损失则仍在发酵。
“近期欧美银行业爆出越来越多的丑闻，类似中国当前问题频发的食品安全领域。”7月15日，一位英国银行业内资深人士对《国际金融报》记者表示，“因为这样那样的顾虑，监管机构显得有些心慈手软。而更为严重的是，银行业丑闻不断的负面反应尚未开始。”
“伦敦鲸”事件亏损超预期
整体损失或超75亿美元
“巨亏已经得到了有效控制。”这是摩根大通CEO杰米·戴蒙自“伦敦鲸”事件爆发以来始终坚称的一点。然而事实则是，摩根大通因“伦敦鲸”事件造成的衍生品交易损失在今年第二季度增加了44亿美元；而且不仅第二季度业绩受到影响，第一季度业绩同样受到拖累，该行在上周五发布第二财季业绩前指出，重报后的第一财季利润较初值减少4.59亿美元，降幅为8.5%，与首席投资办公室合成信贷资产组合某些头寸估值相关。
同时，摩根大通警告称，该公司第三季度仍有可能继续面临衍生品交易的相关损失，规模大约为7亿到17亿美元。“损失已超出了原先的预估，尽管摩根大通尽力控制损失扩大化，然而整个市场的发展并不可控。后续相关损失具体还需要看整个市场的状况，而显然当前情况比较令人悲观，前景更是不明朗，因此‘伦敦鲸’事件对摩根大通第三季度可能造成的损失规模并不好预估，很可能会超过摩根大通自己预估的7亿-17亿美元的规模。”上述人士指出。
上周五，摩根大通公布了第二季度财报，该行第二季度收入同比下降16%至228.9亿美元；实现净利润为49.6亿美元，同比下滑8.7%。其中，摩根大通投资银行业务在第二财季实现利润19.1亿美元，较上年同期下降7%，但较第一财季增长14%；零售服务业务实现利润22.7亿美元，高于上年同期的3.83亿美元，较第一财季增长29%。
上述人士进而表示：“虽然摩根大通第二季度的盈利状况略好于市场此前的预期，但是下半年的市场前景不容乐观。另外，不仅‘伦敦鲸’事件持续发酵会令摩根大通焦头烂额，预计还有会其他的违规、丑闻等事件进一步影响到摩根大通。”
银行业丑闻压力巨大
利益牵扯太过复杂，监管机构始终无法下狠手整治
“伦敦鲸”或许是一个孤立事件，但由巴克莱银行开始被踢爆的Libor操纵案则已经越来越成为一场银行业的集体舞弊案。
“对于摩根大通‘伦敦鲸’的违规操作，各个监管机构仍在调查过程中。但是这一交易被界定为摩根大通的自营业务，由摩根大通自行吸收损失，最后的结局无外乎是银行向监管机构缴纳一笔罚款。”上述人士指出，“然后摩根大通同样牵涉其中的Libor操纵案，除了向监管机构缴纳罚款之外，银行将面临更为繁杂的民事诉讼。”
上周，美国大西洋沿岸的重要港口城市巴尔的摩率先在曼哈顿联邦法院就Libor操纵丑闻起诉银行。
据悉，包括马塞诸塞州，长岛纳苏郡以及加利福尼亚在内的许多地方的公共退休金系统大都遭遇了相似的损失，也在考虑是否采取法律行动。根据诉讼中提到的2008年巴尔的摩市的财务报告中指出，该市有大约5.5亿美元的债券利率掉期合约是基于Libor报价。
目前，已经有几十个市的养老基金和对冲基金提起诉讼，共同质疑包括美国银行、摩根大通、德意志银行和巴克莱银行在内的十几家银行每天设置的汇率。
“对监管机构而言，由于金融行业的复杂性及专业性，对各种调查的取证、分析都非常艰难，因此需要耗费大量的时间。而且，即使最后调查结果出炉，考虑到这些大型银行的特殊性以及当前的经济环境，监管机构始终无法下狠手整治，毕竟其中的利益牵扯太过复杂。”上述人士进而指出，“而且银行一旦遭遇制约及困境，减薪、裁员的举措就会层出不穷，从而进一步制造市场的不安氛围。可以说，银行业一系列丑闻的连锁反应尚未开始，各家银行进一步裁员只是早晚的问题。”
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