| 来源： |
国际金融报 |
发布时间： |
2010年05月31日 11:06 |
作者： |
付碧莲 |
| |
一波未平一波又起。有关高盛“欺诈门”事件尚未落幕，美国银行和花旗这两家已是伤痕累累的银行再度曝出隐瞒债务的丑闻。业内人士表示：“这或许仅仅只是开始而已，西方银行业的‘腥风血雨’尚未真正掀起。”
银行审查范围将更广泛
5月28日，有境外媒体报道，根据美银和花旗向美国监管部门提交的档案，这两家银行在过去3年将数以十亿美元的短期回购协议列为销售项目入账，向投资者隐瞒了数十亿美元的债务。尽管所涉及的金额占两家银行的资产比例较小，两家银行也强调纯属错误而并非刻意隐瞒，然而一石激起千层浪。“一方面，美银和花旗隐瞒债务的事件与此前雷曼兄弟粉饰风险的手法雷同；另一方面，这两家银行刚好撞在美国即将全面推行金融监管改革的枪口上。”一位银行业内分析人士表示，“接下来，美银和花旗面临的压力不小。”
而就在曝出两家银行隐瞒债务的负面消息之前，美国财政部宣布，已抛售所持花旗集团20％的股份，并授权其顾问摩根士丹利按原计划继续出售花旗股票。这意味着美国政府所持的花旗股权从27％下降至21％，而且意味着花旗将逐步摘掉“国有化”的帽子。
“华尔街各大银行经过几个季度的盈利之后，流动性得到根本改善，所以政府可以也必须抛出所持银行资产，并为借用的纳税人资金获取盈利。” 不过，上述分析人士指出，“这与美政府对华尔街银行的审查是两回事。预计经过美银和花旗的此次事件后，监管部门对这两家银行的审查会愈加严厉，而且随着不久后金融监管改革法案的全面推行，审查所牵涉的范围将更为广泛。”
美国总统奥巴马正式签署金融监管改革法案指日可待，而且金融监管改革也将成为6月4日至5日在韩国釜山召开的20国集团（G20）财长和央行行长会议的一大焦点议题。“目前，美国在金融监管改革上先行一步，但是欧洲银行业所要解决的问题并不亚于美国，只是欧洲当前的主要精力尚不在此，但并不代表欧洲各国政府会放过银行业。”上述分析人士表示。
该分析人士继而指出：“不少市场人士尤其是银行业人士都认为，美国金融监管改革法案过于严厉，不过可以预期，欧洲各国的改革方案将不亚于美国，甚至更为‘激进’。”
破财消灾并非好现象
可以预见，金融监管改革在全球范围内的推进，类似美银和花旗这样的负面消息不会少而只会愈来愈多。然而，“马蜂窝”被一个个捅破之后，将如何收场则是个难题。
每次曝出违规违法行为，银行不仅面临来自监管机构的诉讼，还有来自投资者的民事诉讼。不过，到目前为止，所有此类诉讼都是以银行与美国监管机构达成和解并支付罚款作为了结。
沸沸扬扬的高盛“欺诈门”有了最新消息。据境外媒体报道，尽管高盛并不认为自己有错，但依旧放下姿态，欲与美国证券交易委员会（SEC）达成和解，以免遭指控。雷曼兄弟前首席财务官、现任伯恩斯坦研究公司银行业分析师布拉德·欣茨认为，SEC可能会基于政府与金融机构达成的和解先例，决定对高盛集团处以2.5亿美元罚款。他还表示，高盛集团可能会按要求向涉案证券的投资者提供3.71亿美元补偿。
上述分析人士指出，“对银行来说，达成和解所造成的损失将小于打官司所造成的有形及无形的损失，而且这点罚款对他们来说只是‘九牛一毛’。而对监管机构来说，长期陷入与金融机构的官司当中，显然是不明智的举动。”
不过，该分析人士认为：“未来将会有更多机构暴露出更多的问题，如果监管机构一再以和解收局，这并非好现象，其威慑力和公信力将受到质疑，整顿银行业的效果也将打折扣。所以，监管机构应该有所坚持，有些官司应该坚定地打。而即使和解，罚款也可以加强力度，如果高盛真以6.21亿美元了事，显然是不痛不痒。”
|
| |
|
| |
|
| |
|
|
|
|
|
