| 来源： |
深圳商报 |
发布时间： |
2009年12月14日 08:30 |
作者： |
蒋荣耀 |
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最近有两件事非常受关注：一是电影《２０１２》在中国大受追捧创下票房神话，二是全球数万人跑到丹麦首都哥本哈根，把一个全球气候会议炒得异常热闹。
《２０１２》警告人类应该重视气候危机，而哥本哈根的世界气候大会似乎呼应了人们的这一危机感。尽管有人嘲笑这次大会是“一群富人带着一群穷人谈论如何减肥”的荒谬剧，但是除了政治家和社会名流云集，会议还吸引了不少志愿者和普通个人，１５０００人的会议接待规模被大大突破。从这一点看，把这次会议理解为荒诞剧是不恰当的。
不知道哪些“普通人”赶到了哥本哈根，但是我想或许有马尔代夫、基里巴斯、图瓦卢等岛国的名字吧。最近看到的消息称，这些岛国将面临被淹没的命运，而生活其上的民众将成为气候难民，被迫整体迁徙。
消息还说，中国农民将成为全球气候恶化的受害者，中国的香港和其他沿海城市也是地球变暖的受害者……看看，这些事情还和我们没有关系吗？
毕竟，我们生活在同一个世界，同一个地球。这就是全球化。
从气候出发，我们也会发现我们的日常生活，我们的财富积累，我们的就业，我们的幸福感和危机感……都或多或少受到全球化的影响。比如，当国际石油价格上涨，不只会影响欧佩克，也会影响你；当美国三大汽车企业破产保护，不只影响美国汽车工人，也会影响你……甚至，就像郎咸平所说，当你坐到餐馆点一盘辣椒肉丝的时候，这份菜的定价权也不只在饭店老板手里，还有华尔街和唐宁街的因素。
今天，盘点２００９年世界经济新闻，我们发现全球化已经深刻影响全球生态，深刻影响金融业、能源业、地产业和汽车业等行业的变化。要理解这种全球化，摊开一张世界地图，借用“地理”概念来阐释是最直观不过了。所以，我们希望这一张张“地图”，能够表达一年来全球资本市场变化、货币政策变化、贸易冲突等重大事件，能够最简洁地勾勒出２００９年世界经济领域的新闻图谱。（蒋荣耀）
关键词金融业
美国
后华尔街时代
《时代》评选2009年十大新闻，美国金融危机赫然排在第一。
是这样么？看看纽约股市。从今年3月的6500点算起，道琼斯指数在创下12年低点之后回升幅度70%，目前已站稳10000点！
美国股市反弹，源于对银行业信心的恢复。花旗集团在今年开年即实现了盈利。在接下来的两个交易日中，摩根大通以及美国银行也在年初向市场传递利好消息。第二季度，美国四大银行今年均获得了巨额盈利：摩根大通27亿美元，美国银行32亿美元，富国银行31.7亿美元，花旗银行43亿美元。
新闻报道说，赢利增加的原因，一是会计规则的调整。二是很多金融企业在坏账处理方面，做了过度宽松的计算。三是很多金融企业被淘汰，这让现存企业面临的竞争压力和盈利空间都发生了变化。
说到淘汰，截至2009年11月，美国已经有至少115家银行倒闭。而10月30日这天，美国金融监管部门宣布关闭9家银行，创金融危机以来单日银行倒闭最多记录。
在这些数字的背后，是以华尔街为代表的美国金融业发生的巨变。2008年9月，雷曼兄弟公司破产，华尔街主要投资银行在两周内被收购或转型。美国原有商业银行排序也发生巨变。摩根大通通过收购贝尔斯登和美林证券成为美国最具实力的商业银行。美国银行和富国银行成为美国房贷市场最主要的两家金融机构。花旗集团则从全球市值第一的位置上跌落下来。
这一切变化还有一只巨大的幕后推手，那就是美国政府。如今，美国政府对金融业的干预程度也达到了空前规模。一方面，总统不断对银行高管的高薪酬进行批判；另一方面，金融机构又抱怨薪酬制度不能市场化对人才吸引力不够，有人甚至以辞职表示抗议。如何平衡监管与创新的关系，如何让国有资金退出，如何解决流动性过剩和通货膨胀的威胁……美国金融业仍有很多紧迫问题。
或许《时代》是对的，美国的“金融危机”没有结束。
英国
国家拯救行动
英国人一定想不通：金融危机是从美国出发的，现在美国都在讨论“退出策略”了，危机怎么到英国就不走了？确实，尽管英国经济有复苏迹象，但复苏力度明显弱于其他国家，它可能会成为最后一个结束衰退期的发达经济体。
白金汉宫在今年年初就推出一个ＡＰＳ计划，为各大银行的有毒资产提供保险，弱化各银行因既往投资可能面临的高风险，帮助银行重组业务。不过到年末，多家银行的状况没有改善。１１月３日，政府宣布，将再次向被部分国有化的苏格兰皇家银行和英国莱斯银行集团注入约３１２亿英镑的资金。苏格兰皇家银行和英国莱斯银行集团之前已接受英国政府３７０亿英镑的紧急救助。英国政府还计划对它们实施金额近５０００亿英镑的“资产保险计划”。
英国政府希望通过对银行业的大调整，新成立几家致力于零售业务的银行，以确保未来英国银行体系的稳定性。根据英国财政部的计划，在对三家被国有化的大型商业银行进行大重组之后，预计在未来３至４年新组建三家零售银行，为英国家庭和企业提供融资渠道。
不过公众似乎不怎么满意，因为拿了纳税人这么多的钱去填窟窿，银行一方面传出发放高额奖金的丑闻，另一方面，银行还是惜贷如金，政府希望银行“为英国家庭和企业提供融资渠道”的打算不是空话。
冰岛
银行家去捕鱼俄罗斯卢布保卫战
银行家去捕鱼
有两条关于冰岛的新闻在网络上被议论最多：美国著名的餐厅连锁集团麦当劳决定撤出冰岛，原因是当地货币冰岛克朗大跌，在当地经营的成本高得难以获利；昔日冰岛金融家如今出海捕鱼实现再就业。
一年前的银行危机把冰岛推到了破产的边缘，冰岛３家主要银行——格里特利尔银行、克伊普辛银行和冰岛国民银行在一周之内陆续崩溃。三大银行负债高达８００亿美元，达冰岛经济总量的１６倍之多。
一年后的今天，这个岛国依然深陷衰退泥潭，情况远比其他发达经济体糟糕。股票市场价值下降９７％。冰岛克朗汇率锐减，导致７８０多家公司深受沉重的外汇贷款压力，举步维艰。银行利率高居全欧之首，消费者贷款意愿骤减，国际银行拒绝接受其新的融资请求。
１１月，穆迪投资将冰岛的主权信用评级下调了两个等级，至最低的投资级评级。冰岛金融业“连累”冰岛成为第一个被称为“国家破产”的国家。但是令人遗憾的是，冰岛不是最后一个。
俄罗斯
卢布保卫战
“爸爸，卢布贬值，我们真的要面临危机了吗？”“不，儿子，寡头们才面临金融危机，我们面临的是灭顶之灾。”
在俄罗斯，什么都缺，可能不会缺笑话。由于经济前景堪忧，俄罗斯卢布近期持续下挫，自去年夏末以来，卢布兑美元汇率的跌幅在４０％左右。
卢布汇率在俄罗斯是个高度敏感的问题，１９８８年卢布暴跌，是俄罗斯人不敢回想的事情。２００９年初，受油价暴跌和全球危机中大量资本逃离俄罗斯的打击，卢布的走势在过去几个月里自然急剧下跌，令俄罗斯政府被迫捍卫卢布汇率。
２００９年，俄罗斯央行已连续降息８次，基准利率已降至历史低点。俄罗斯副总理曾表示，未来两年内将有近２００家银行倒闭，俄罗斯金融业仍难以摆脱困境。
日本
难堪的通缩韩国艰难的复苏澳大利亚这一轮的赢家？
难堪的通缩
日本政府在１１月底正式宣布陷入通缩。国内需求疲软，消费持续低迷导致金融机构加速收缩信贷。日本是全球第二大经济体，物价持续吞噬企业利润、增大企业债务负担、促使企业裁员并暂缓新投资。在官方报告中宣布进入通货紧缩状态，意味着日本政府担心物价下滑会导致经济二次探底。
韩国
艰难的复苏
韩国金融业非常敏感，２００８年雷曼倒台，大量外资撤离韩国金融市场，对韩国股市造成破坏性影响，２００８年全年韩国综合股票价格指数跌幅高达近４０％。外汇市场上，韩元对美元汇率一度跌至１０年来最低水平。而随着外汇资金成本的迅速提高，韩国本地银行也越发担心将无法偿还到期外债。
不过经历过上一轮亚洲金融风暴，韩国积累了丰富的经验。受益于韩国政府大规模财政刺激政策及韩国央行大幅降息举措，韩国综合股票价格指数已经上涨４０％以上，韩元对美元汇率也大幅回升。惠誉国际信用评级有限公司已将韩国的主权信用评级从“负面”上调为“稳定”。
澳大利亚
这一轮的赢家？
２００９年，平静的澳大利亚银行金融业引起全球关注，原因是它率先加息。１０月，澳洲央行率先加息２５个基点；１１月份，又加息２５个基点。
经济危机中，澳洲的经济基本面相对健康。ＩＭＦ１１月发布的《跨国财政监察报告》称，到２０１４年，Ｇ２０国家能保持债务在安全水平线之下而无需较大的政策调整的发达国家只有５个，其中就有澳大利亚。日本的债务水平是２２７％，美国是１０８％，英国是９８％，而澳大利亚仅仅是２８％。
货币战争
金钱大博弈
美元持续贬值是２００９年全球资本市场一件重要的事情。大量资金迅速从美元资产中抽离，源源不断地涌向黄金、石油、大宗商品市场以及新兴市场国家的股市和楼市，给全球经济掀起一场不小的波澜。
美元是国际金融市场和大宗商品市场的风向标之一，也是国际炒家追逐的对象。几乎每一次大小危机背后，都有美元涨跌的身影以及由此引发而来的资金流动风潮。
美元贬值引发“跷跷板”效应：一边是美元指数步步走低，一边是以美元计价的大宗商品价格走高，以及其他非美货币的持续升值。美元下跌加速着国际短期资本的流动速度，发展中国家资产市场日益成为游资进入的目的地，半年来，中国、巴西、泰国等新兴市场国家纷纷出现了房价、股价上涨的现象。
美元日渐贬值也让各国意识到，对美元“傍大款”的做法行不通了。由于有欧元成功的经验在前，新兴国家货币开始跃跃欲试，要与美元争锋。美元“一币独大”的局面也许一去不复返。
几年前，“亚元”概念曾经被疯狂炒作。不过在创建“亚元”没有实质进展时，拉美九国率先实现创建区域货币的夙愿。今年１０月，第七届玻利瓦尔美洲联盟峰会决定建立新货币“苏克雷”，用于地区内部贸易往来，逐步减少对美元的使用。玻利瓦尔美洲联盟成员包括委内瑞拉、玻利维亚、古巴、厄瓜多尔、尼加拉瓜、洪都拉斯、多米尼克、圣文森特和格林纳丁斯、安提瓜和巴布达。苏克雷是拉美独立战争时期英雄，而与地区统一结算体系的西班牙语简写相同，所以这个名字颇耐人寻味。消息说，“苏克雷”将于２０１０年１月１日正式启用。
在拉美国家“动手”之前，中国也采取了发行人民币债券、与多个新兴市场合作以人民币结算贸易等诸多措施。中国率先开展了跨境贸易人民币结算。（蒋荣耀）
人物链接
美联储主席伯南克
８月２５日，本·伯南克连任美国联邦储备委员会主席，美国人都拍手说，很好，很好。在这一年里，伯南克被评价为以大胆行动和“超乎寻常的思维”应对危机，用“镇定和智慧”拯救处于崩溃边缘的美国金融系统，帮助制止了美国经济的“自由落体”。专业人士评论说，伯南克以货币政策“专家中的专家”身份入主美联储，在应对危机过程中采取了大量有创造力的行动。
金融巨骗麦多夫
２００９年６月２９日，麦多夫穿着防弹背心，在全副武装的警察的保护和空中直升机严密监视下进入纽约法院。如此高规格，只因为这样的骗子也是百年一遇。法庭最后判决麦多夫１５０年监禁，也就是说他不得不老死牢中了。尽管麦多夫骗局在去年就揭穿了，但是媒体一直没有忘记他。入了狱的麦多夫仍是基金业难以挥去的阴影。
IMF总裁多米尼克
法国经济学家多米尼克·斯特劳斯－卡恩是个有争议的人，去年因为与女下属的暧昧关系被揭露险些下台，但是他仍然化险为夷。客观说，多米尼克·斯特劳斯－卡恩的工作是有成绩的。国际货币基金组织监察货币汇率和各国贸易情况、提供技术和资金协助，确保了全球金融制度运作正常。卡恩最近宣布，国际货币基金组织将从大力拯救经济转向帮助世界经济恢复稳定。他将国际货币基金组织未来六个月的工作计划，转向帮助各国策划退出政策。
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