| 来源： |
深圳特区报 |
发布时间： |
2011年06月20日 10:27 |
作者： |
李焱 |
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财富管理多元化的市场需求正推动国内银行业提升理财服务专业水平。招商银行日前宣布，在同业中率先推出“全球资产配置模型”，将国内高端客户财富管理和投资业务引入专业、科学配置和评价阶段。
资产配置的理论和技术作为私人银行业务的核心竞争力之一，早已成为海外财富管理领域的“必杀技”，而在国内银行业尚处空白，很大程度上依赖客户经理的经验和考核指标来为客户推荐产品。招行经过三年研发及大量产品数据采集积累后，推出了前瞻性的适合中国本土的全球资产配置模型，弥补了国内专业财富管理的空白。
记者采访获悉，该模型的核心理念是采用ＶａＲ等金融工程工具帮助私人银行客户度量资产组合的波动风险，从而作出理性的资产配置和投资决策。招行私人银行常务副总经理王菁介绍，该系统将客户所有的银行存款、境内外的各类投资产品当成一个组合来考量，不仅能告诉客户现在全部资产的损益状况如何，还能进行历史收益回测，更重要的是模拟未来的收益。
据《２０１１年中国私人财富报告》显示，２００９年初，国内个人可投资资产１千万元人民币以上的高净值人士以现金与存款、股票、房地产和基金为代表的传统投资类别占比高达８０％左右，至２０１１年四类资产占比下降至７０％左右，而阳光私募、私募股权投资等近期市场热点为代表的其他类别投资和银行理财产品在高净值人群的资产组合中占比上升，分别增加了５个百分点和４个百分点，超过８０％的受访人表示会在未来继续加强资产配置的多元化。“全球资产配置模型”的使用将更有效地满足投资者多元化财富配置的需求。
不过，由于受到现行政策法规等限制，目前纳入该平台的境外投资产品尚处于起步阶段。王菁表示，该行今后不仅将大力推动境外投资产品的发展，还将充分利用永隆银行的境外平台为高端客户的海外资产进行财富管理，目前，永隆银行的一些产品已经纳入了全球资产配置模型。
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