| 来源： |
国际金融报 |
发布时间： |
2010年12月02日 09:48 |
作者： |
张颖 |
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日前，“2010第一届中国反洗钱技术应用年会”在上海举行，支付宝等非银行支付机构的参与成为年会上的一大亮点。
昨日，复旦大学反洗钱研究中心秘书长严立新博士在接受记者采访时指出，现代化的科学技术，特别是网络技术和智能工具的应用有助于对金融诈骗、网络经济犯罪等行为实施“有效的、高效率、智能化”的精确打击，如何更多推动这方面的应用值得各界共同探讨。
今年是我国《反洗钱法》正式颁布实施的第四年。6月，央行出台《非金融机构支付服务管理办法》，第三方支付公司被正式纳入到履行反洗钱义务范围之内。
支付宝法务及合规部负责人刘志坚告诉记者，支付宝在创立之初就率先提出了“风险为本，主动合规，净化网络，阳光操作”的行动口号，除了主动严格遵守国家相关法律法规，支付宝在公司内部也建立了一整套完善的系统和制度，严格落实各项风险管理工作。
“支付宝的风险控制管理工作由首席执行官负责，合规部作为管理部门统筹公司的技术部、风险管理部、商户合作部、资金部等各个部门共同开展工作。”刘志坚指出，针对网络支付的新特点，支付宝还建立了一套独立的风险管理系统，提高监控的覆盖率和准确性。
对此，中南财经政法大学信息学院教授汤俊曾专程赴杭州和上海实地调研第三方支付行业的反洗钱等风险管理工作。他分析到，支付宝在客户身份识别、客户交易监控、可疑交易报告、交易记录保存和反洗钱培训方面做了很多努力，有效地防范了互联网洗钱。“他们还建立了一套反洗钱自动甄别和学习系统，提高了反洗钱工作的效率，并逐步建立了互联网反洗钱工作标准。老实说，作为一个非金融系统的第三方支付机构，我觉得非常了不起”。
另悉，第一届年会主办方复旦大学中国反洗钱研究中心筹建于2004年11月，获批于2005年10月，是在中国人民银行登记备案，隶属于复旦大学经济学院管理的从事反洗钱、反恐融资研究的专业机构，也是迄今我国惟一冠以“中国”字样的反洗钱研究单位。
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