| 来源： |
证券日报 |
发布时间： |
2007年10月30日 09:34 |
作者： |
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工商银行
规模平稳扩张
截至三季度末，工商银行总资产人民币8.60万亿元，较上年末增长14.5％；客户贷款及垫款净额3.94万亿元，较年初增长11.4%；经推算，期末贷款总额为4.05万亿元，较年初增长11.4%。客户存款6.82万亿元，较年初增长7.43%，同业存入款项8752亿元，较年初增长138.2%。归属于公司股东的净利润633.07亿元，同比增长66.7%。实现每股收益0.19元。
海外收购开辟新的发展空间。公司拟收购南非标准银行20%的股权，成为第一大股东。南非标准银行是约翰内斯堡交易所上市的银行，是非洲最大的商业银行，存贷款和资产在南非的市场份额均在20%以上。海外收购为公司开辟了新的发展空间。目前海外业务对公司盈利贡献比例约3%，公司希望通过海外扩张将该比例提高到10%左右。（招商证券 李珊珊 罗毅）
建设银行
净利润增长符合预期
公司前三季度实现利息净收入1393亿元，中间业务收入229亿元，净利润571亿元，每股收益0.25元。公司净利润快速增长主要源于利息收入和中间业务收入的快速增长、成本控制进一步加强、有效税率持续下降、拨备支出回拨也是重要原因。
从三季报来看，超出预期的主要有两方面：费用收入比下降幅度较大，而税率则大幅上升；两厢抵消，浦发总的净利润增长符合预期。
（国泰君安 伍永刚 姜洋）
浦发银行
资本消耗较快
前三季度，浦发实现净利润39.23亿元，同比增加59.9％；每股收益0.9元；每股净资产6.29元。
不良率继续下降，资本消耗较快。3季度末，浦发不良贷款余额和不良贷款率分别为86.77亿元和1.61％，比06年末分别微升了2.37亿元和下降了0.22个百分点；资本充足率下降至8.24%。
净利差上升，位居同业高位。
债券结构中可供出售债券猛增，而交易性投资则大幅减少。（国泰君安 伍永刚 姜洋）
北京银行
预期之外 情理之中
北京银行今年一至三季度实现净利润24.35亿元，相较上年同期增长，折合每股利润0.48元。公司每股净资产为1.96元。
息差收益改善，超出预期。公司三季度末贷款规模相较年初增长12%，中长期债券投资规模增加14%。两类主要生息资产规模增长速度稳定，但净利息收益同比增长达到24%，息差收益的改善超出预期。
资金来源充裕，盈利的增长属情理之中。与年初比较,公司回购市场拆出资金余额规模增加了47%，拆借市场拆出资金余额规模增加62%，下半年资金市场拆借和回购利率的波动提高了公司的同业往来业务的收益水平。
非利息收益增加。公司三季度末手续净收益为2.16亿元，占营业净收益的比重为4.11%，较上年同期提高了1.36个百分点。持有证券类投资资产市值增值6300万，为上年同期的19.7倍。（银河证券 张曦）
兴业银行
三季度准备金计提力度加大
兴业银行1-3季度实现净利润达到60.24亿元，每股收益1.20元，同比增长117%。净利润略低于预期约3%，主要原因是当期计提力度加大。维持07/08年盈利预测，每股收益分别为1.62元和2.51元，同比增长114%和55%。兴业银行通过主动负债的经营模式实现了资产规模和盈利的快速成长，而且凭借其对证券同业业务的重视成为股票市场繁荣的受益者之一。只要人民币还将保持小幅持续快速升值，银行体系的流动性就不会产生根本性逆转，兴业银行面临的流动性风险就不会变为现实。08年业绩超越预期的因素可能来自于债券市场08年回暖，相关交易收入增加；资产质量持续改善，信用风险成本进一步降低。
（中金公司 范艳瑾 毛军华）
银行季报纵览
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