| 来源： |
上海金融报 |
发布时间： |
2009年03月27日 14:34 |
作者： |
詹文君 |
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上海银行日前全面启动“温馨家庭资产配置建议”理财规划服务活动。“温馨家庭资产配置建议”以“家庭”为一个客户单元，通过对家庭投资者不同风险偏好及风险承受能力的测试，结合家庭实际财务状况和未来发展等其他因素，精选上海银行“慧财”家族系列理财产品、品牌基金及保险产品，为整个家庭量身定制资产配置组合建议方案。
在方案建议中，上海银行会为客户选择多期限配置、多币种组合、多风险层次的投资工具进行不同风险类型的资产配置，然后再通过对不同风险类型的资产配置进行不同比例的组合，以帮助家庭财产达到合理分散风险、稳中求进、稳健增值的目标。
该行按风险程度将资产配置归为三种方案：一是偏低风险资产，由保证收益型理财产品、货币型基金、分红型保险等组成；二是偏中风险资产，由非保证收益型理财产品、混合型基金、万能型保险等组成；三是偏高风险资产，由偏股型基金、投资连结型保险等组成。三种资产配置方案再按不同配置比例组成“慧通理财”舒逸组合、“慧通理财”灵动组合和“慧通理财”组合。客户可灵活选择任一组合。（詹文君）
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