本报讯

　　日前，上海银监局召开在沪中资商业银行纪检监察联席（扩大）会议，本市各中资商业银行纪委书记、监察室主任出席会议。上海银监局纪委书记张荣芳要求银行业金融机构充分重视当前治理商业贿赂和预防职务犯罪工作的必要性，严格执行内部报告制度和重大突发事件或案件（风险）信息报告制度，强化员工尤其是基层高管操守管理和行为规范，多方合作，增强治理商业贿赂和预防职务犯罪工作的合力。

　　上海市检察院金融检察处和市经侦总队有关负责同志出席会议，并就当前金融领域的职务犯罪和治理商业贿赂工作作了政策解读、案例分析与趋势预判；公安部门还重点介绍了当前全国正在开展的打击经济领域犯罪的“破案会战”情况。

　　根据银监会要求，上海银监局纪委每年都及时布置中纪委治理商业贿赂工作要点，报告工作进展情况。今年银监会对该项工作又专门作了四方面的强调，即：继续依纪依规查办商业贿赂案件，重点查办内幕交易、关联交易、利益输送的案件和跨国（境）商业贿赂行为，加大对行贿行为的惩处力度。要深入分析商业贿赂案件成因及教训，共同打击和防范银行信贷、行政许可、基建工程和大宗物资采购等环节的商业贿赂案件。要认真做好银行业商业贿赂案件信息的收集、汇总、上报、分析工作。要建立健全各项规章制度，规范市场主体行为和员工从业行为，建立治理商业贿赂长效机制。

　　会议指出，上海银行业治理商业贿赂、预防职务犯罪工作的总体情况是好的，但随着经济金融环境和市场竞争状况的变化，当前银行机构员工涉及商业贿赂和职务犯罪的现象仍有显现，一些新的苗头性、倾向性问题须引起关注。如个别银行市场营销人员在展业中存在获取返点、返利、回扣、报销等行为。由于受考核激励和指标压力的诱导，有的机构管理层对商业贿赂和预防职务犯罪危害性的认识存在偏差，基本内控制度和重要岗位制约机制存在缺失；在廉政教育、引导培训、员工行为管理、内审合规监督等方面均有不足，间接助长了少数员工的不良风气和道德风险，存在潜在的案件风险隐患。

　　会议要求各银行业机构充分认识到商业贿赂和职务犯罪行为的危害性，要从制度流程、体制机制和人控机控方面整体提高管人、管事、管钱、管物的水平，严格依法依规开展业务，防止此类案件的多发和高发，切实改变当前银行业治理商业贿赂和预防职务犯罪工作上热下冷，认识模糊，时拿时放的问题，进一步改进银行从业人员的行风行貌和履职操守。

　　张荣芳要求银行业金融机构严格执行内部报告制度和重大突发事件或案件（风险）信息报告制度，认真做好商业贿赂和职务犯罪案件信息的收集、上报工作。各单位纪检监察部门要重视和加强与公安检察机关的工作联系，对涉案人员要按行纪行规作出严肃处理，并根据银监局要求及时报送从业人员不良信息，对开除者实施严格的行业限入措施，增加其犯罪成本，形成行业威慑，保护同业利益。他表示，今年上海银监局将加强对各银行业机构报送从业人员不良信息和刊登员工离职声明制度等执行情况的检查。

　　要加大对员工尤其是基层高管，对公、对私信贷经理，采购招标施工人员等的职业认知和操守教育，强化操守行为和道德风险管理，忠于职守、严格自律。要严格禁止员工利用职务之便，为本人或关系人获取银行信用；严格禁止员工未经批准在其他经济组织兼职；严格禁止员工在介绍他人融资或与中介、担保、评估等机构合作过程中收取贿赂、提成、佣金（返佣）、报销费用或出售客户信息，通过加强制度内控、系统机控管理来排除风险隐患。

　　要加强对客户的宣传引导，知晓行规，配合执行制度。要利用银行网站、自助银行网络、营业厅视频系统、客户对账单等途径加大对银行业务办理规则的宣传，提高公众对业务办理的认知，强化客户遵章守纪、合规办理借贷、营销、代理销售等业务的意识，增强反商业贿赂和预防职务犯罪工作的外部合力。

　　张荣芳最后还要求各机构须按照上海银监局今年已经布置的案件防控工作的具体措施，有序开展风险排查工作，一旦发现类似情况要主动采取措施排除隐患；发现案情的要主动移送公安机关并向监管当局报告情况，切实防范声誉风险和案件风险。