[公告速递]次级债96.5亿美元 中行净利增长54.5% |
| 来源： |
全景网 |
发布时间： |
2007年08月23日 21:21 |
作者： |
李志锦 |
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全景网8月23日讯 今日晚间，中国银行披露了该公司2007年半年报，半年报显示，今年1-6月份该公司实现营业利润503.17亿元，比去年同期增长了49.5%，同时，税后利润则为298.87亿元，比去年同期增长了54.48%，总资产回报率为1.17%，而股本净回报率为15.45%。
业务增长迅猛 中间业务表现抢眼
截至2007年6月末，中国银行全行资产总额达58385.91亿元，比年初增长了9.5%，而负债合计为54084.29亿元，比年初增长了10.05%，而股东权益则为4301.62%，比年初增长3.08%，ROA和ROE分别同比增长了0.28%和1.83%。同时，该银行贷款总额出现稳步增长，截至今年6月末，该行各项贷款总额为26711.3亿元，比去年末增加2391.11亿元，增幅达9.83%，其中公司贷款余额为20015.03亿元，较去年末增加1522.28亿元，增幅达8.23%，个人存款余额为6696.27亿元，比上年末增加868.83亿元，增幅达14.91%
该行行长李礼辉认为，今年全行税后利润的大幅增长，主要得益于各项业务的快速发展，净利息收入和非净利息收入增长较快，而信贷成本得到有效控制，成本收入比继续降低。
根据该行提供的资产负债表显示，由于信贷规模的扩大，该行今年上半年净利息收入得到了快速的增长，今年上半年，该公司实现净利息收入达710.27亿元，比去年同期增长29.56%，净息差为2.66%，净利差为2.49%，分别比上年同比扩大了39个基点和37个基点。今年1-6月份，该公司贷款的平均余额达25532.48亿元，利息收支达731.35亿元，平均利率为5.73%，而证券投资的平均余额为19306.38亿元，利息收支为365.8亿元，平均利率为3.79%，而存拆放铜业的平均余额为8589.28亿元，利息收支为127.88亿元，同时，客户存款也增加到43156.2亿元，利息支出为427.03亿元，平均利率为1.98%，而同业存拆入则为4777.8亿元，支出65.02亿元，平均利率为2.72%，而其他借入资金达1041.28亿元，支出利息514.76亿元，平均利率为2.1%。
该公司管理层认为，净利差和净息差的扩大主要源于今年上半年央行两次加息，人民币及各种主要外币市场利率也出现上涨，贷款、证券投资、存拆放铜业等收益率提高，不过由于活期利率未进行调整，而活期利率在集团客户中有较大比重，因此其付息负债的平均利率的升幅低于加息促使的平均里流出的升幅，同时，该行生息资产中高收益资产的比重也比上年末提高0.55个百分点，同时，由于证券市场的发展，客户存款活期化趋势明显，活期存款比重比去年末增长了2.48个百分点。
同时，该银行的中间业务也出现快速增长的势头，该银行今年上半年取得非利息收入达177.44亿元，同比增长30.98%，其中手续费及佣金收入高达117.64亿元，增幅达71.96%，不过，其净交易发生损失12.52亿元，比去年同期下降了324.78%，证券投资净损失为1.71亿元，比去年同期下降了367.19%，联营企业及合营企业的投资净收益为6.05亿元，其他营业收入为67.98亿元，比去年同期下降上涨了18.97%。
风控机制良好 次按损失不大
由于此前美国次级债危机的影响，中行持有的美国次级债数额一度被媒体揣度已久，但是今日的半年报则显示，该行风险管理机制良好，中行在美国次级债的损失不大。
该公司的半年报显示，截至今年6月末，该行的不良信贷资产余额为951.96亿元，比年初减少了30.24亿元，不良贷款率为3.56%，比上年末下降了0.48%，信贷成本控制在0.41%，比上年下降了6个BP，不良贷款拨备覆盖率达103.92%，比年初上升7.92%，而外汇资金净敞口下降了117亿美元。
同时，市场关注的中行次级债的多少问题，该行投资美国次级住房贷款抵押债券为89.65亿美元，占集团证券投资总额的3.51%，其中AAA评级占75.38%，AA级评级占21.70%，A级为2.92%，截至2007年6月末，该行投资与美国次级债相关的债务抵押为6.82亿美元，占集团证券投资总额的0.27%，其中AAA级占81.8%，而AA级占18.2%。
该银行表示，目前相关债券本金和利息回收正常，但鉴于美国信贷市场的波动，该行对该投资组合进行了减值分析，并对个别的次级债计提了减值准备3.88亿元人民币，对个别的与次级债有关的债务抵押债券计提了减值准备7.58亿元人民币。
同时该行还对人民币投资执行了缩短久期的操作，加大了对浮息债的投资，截至2007年6月末，该行人民币投资组合从上年末的8752亿元提高至9443亿元人民币，境内行额投资久期从上年末的1.84下降到1.49%，整体利率风险大幅降低。
根据该行披露的数据显示，截至2007年6月末，该行的资本充足率为13.39%，较去年末下降了0.2个百分点，而核心资本充足率为11.32%，较去年末下降了0.12个百分点。截至2007年6月末，该集团资本净额为5010.55亿元，比去年末增加296.93亿元，其中核心资本净额为4237.93亿元，比去年末增加289.38亿元。（全景网/李志锦）
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