| 来源： |
中国证券报 |
发布时间： |
2012年07月30日 09:31 |
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7年前，华商基金管理公司成立。经过一年多的准备，这家无任何先天优势的小基金公司发行了第一只基金——华商领先企业基金。从那一刻起，华商人以自己的实际行动，走出一条积极投资分享中国经济增长的成长之路，走出一条为投资者寻求长期资本增值的财富之路。
“由稚嫩到茁壮，历经中国股市的潮涨潮落。虽然时间不长，却造就了你们的自信与成熟！”这是不久前参加“领先五年，一路有你”回馈活动中一位投资者的留言。如投资者所言，从默默无名到声名鹊起，华商基金在短时间内实现跨越式发展，而今天，华商人正通过自己的勤奋和智慧，以现代财富管理机构为目标，一步一个脚印的稳健前行。
以精细化管理谋稳健发展
经历了2009年、2010年的跳跃增长后，华商人思考的是，如何能够保持优势，实现更加稳健的发展。
2011年初，华商基金提出了全面梳理、深化管理、夯实基础、稳健发展的公司发展战略：加大人力资本投入，提升投研实力，加强专业化精细化管理，夯实各项业务基础。经过一年多的努力，如今的华商基金各项业务全面提升。进入2012年，经过前期扎实的基础建设，公司以各项业务全面提升为目标，希望能够以更好的产品和业绩回报投资者。
“华商基金之所以能够获得较快发展，与公司近两年来走专业化道路、实施精细化管理不无关系。”华商基金相关负责人说。但同时他也表示，当跻身于中型基金公司后，公司原有的制度建设、人力资源管理、后台管理系统等都需要及时变化。
在华商基金管理者看来，基金业是依靠整体制度建设来保障持有人利益的行业。而制度建设需要在制定和执行中经受检验，不断完善，是一个没有终点的动态过程，制度没有“最好”，只有“更好”。在经历了高速发展后，华商基金结合长远发展规划，从特定客户资产管理业务、监察稽核、投资、研究、交易、产品开发、信息技术、人力资源、财务管理等多个方面加强制度建设，同时对原有制度体系进行了有针对性、分层次地梳理。
通过新制度一年来的推行，不同的岗位、不同的分工初步形成了一个有机整体，基本实现以流程保证运作规范，以此力求实现公司的业绩稳定和风险控制。
在加强制度建设的同时，华商基金本着对员工负责的原则，聘请知名人力资源咨询公司，建立了一套更加制度化、专业化、市场化的员工发展生涯规划，使整个团队展现出更加积极进取的面貌。
华商基金在全面提升软实力的同时，还在硬件建设上加大力度。随着基金产品数量的增加和管理规模的扩大，为保证公司的后续稳健发展，自去年起全面升级更新公司投资交易系统，加大对投资风险控制的支持。同时在“自主开发、量身打造”的信息技术建设思想指导下，独立建设完成客户关系管理系统，为市场完善营销、客户服务等工作提供有力支持。
多举措打造实力投研团队
在华商基金总经理王锋看来，财富管理机构是为投资人提供专业理财服务的机构，投研能力是基金管理公司的核心竞争力。
基于这种认识，华商基金坚持“以人为本”的发展战略，一方面加大对投研人员的培养力度，另一方面引进外部优秀人才，目前已经吸引来自保险、银行、券商等金融机构的众多专业人才，聚集了国内一批高素质、有经验的投资高手。公开资料显示，目前，基金经理平均证券从业经历达8年以上，理论基础扎实，投资经验丰富。
汇聚了专业人才后，如何打造一支团结协作、严谨高效的管理团队，提升公司的投研能力，同时又能使个人在团队对中不断成长？在总结分析行业经验的基础上，华商基金认为，其根本在于提升投研人员的专业水平，并进行专业化的组织运用。因此，他们把构建有利于专业人员发展的文化环境和激励机制，当作提升投研能力的重要途径。
华商基金提倡“诚信、专业、合作、进取、责任”的核心价值观和以投资人的利益为先，坚守职业道德的行为准则。在人才建设上强调专业，除了要具备履行岗位职责的专业知识，还要善于自我完善，不断提升水平。在激励机制上，鼓励员工走专业化的职业生涯发展道路，在职级和薪酬上，给专业人员预留足够的发展空间。
华商基金相关负责人以研究员职业发展为例介绍，“研究是一个培养人才的过程，很多研究员最终都想做投资，如果研究员有上进心，不断努力，同时表现出相应的能力，就会有向上发展的机会。”
在强有力的人才保障之下，华商基金根据资本市场运行态势和公司战略发展规划，以积极拓展新业务领域，丰富公司产品储备、加大产品开发力度和提高产品创新能力，加强金融工程对投资研究的支持力度为目的，于2011年组建了量化投资部。目前，随着量化部门工作的逐步展开，华商基金在产品规划建设、产品设计上报方面取得明显的进展，金融工程支持投研的力度突出，市场择时模型、基于动量的选股模型和主动量化结合的研究体系正在逐步建立和实践运用，为公司建立了产品、研究的蓄水池和长足发展支持平台，也为公司的战略规划夯实了发展的基础。
贴心服务体现专业价值
今年以来，虽然基金业整体表现欠佳，但华商基金客户总数仍保持稳定增长，截至6月底，新增客户达7万多户。面对不断增长的客户，华商基金认识到，作为基金公司，除了要精于投研、合规经营保障持有人利益外，还需为投资者带来更完善、更丰富、更有效的金融服务，使投资人能获得更多的快乐，感受更多的关怀。
在这种背景下，华商基金成立了属于华商基金持有人的“金海螺”客户俱乐部，在不同市场环境下为客户精心打造内容丰富的专业理财资讯服务，及时传递有效的市场信息，发送市场观点及各类研究报告，力求为投资者解决投资疑惑。除此之外，“金海螺”还有针对性的为客户提供客户问候、现场活动、理财指导等多种服务。
“‘金海螺’俱乐部让我们的沟通更加顺畅，及时准确的投资信息对我们判断市场也起到了一定作用，通过俱乐部活动也让我认识更多的朋友。”一位华商基金持有人在参加现场活动后表示。
不断增加的沟通方式，让华商基金与投资者保持畅通的交流。在沟通中他们发现，当市场剧烈波动时，投资者的疑惑也更突出。因此，他们特意推出“华商资本论坛”、“华商商学院”系列活动，制作了弱市如何定投的宣传手册，并通过邮件、短信、报刊媒介等多种形式，向投资者及时传递专业的市场分析和投资策略。
华商基金副总经理程丹倩不止一次的表示，在目前市场形势下，很多投资者对于该不该投资、如何投资等问题陷入迷茫。作为一家致力于为广大普通投资者服务的基金公司，帮助投资者分析当前的市场和投资策略，选择正确的投资方法，解决投资中遇到的疑惑，这是华商基金专业价值的体现。
华商基金还不断改进网上交易系统。今年初他们就根据市场特点，推出自主研发的华商基金智能定投业务，使传统定投具有择时功能，变得更加灵活。同时他们也希望借助科技和网络进步，以智能定投系统作为辅助，帮投资者战胜人性弱点，摒弃追涨杀跌的投机心理。
据悉，目前华商基金正在围绕提升用户体验展开网站升级改版工作，在不久的将来，一个崭新的网站将会出现在广大投资者面前。
向现代财富管理机构迈进
也许在外人看来，这几年华商基金取得长足的发展，但在华商人眼中，还有很多地方需要完善。
总经理王锋认为，在“监管放松、鼓励创新”的大环境下，如何顺应新的形势、新的要求，加快基金公司自身观念、意识、管理模式的转型，抓住难得的市场和政策机遇，实现快速发展，是每个基金公司面临的重大课题。现代财富管理机构要为客户提供多元化、专业的投资管理服务，满足不同层次的财富管理需求，这不但是中国经济转型、资本市场发展的趋势，也是行业发展寻求突破的要求。华商基金作为一家年轻的基金管理公司，向现代财富管理机构转型既是挑战，也是机遇。
据华商基金相关人士介绍，目前公司业务主要为公募业务，要实现公司从单一型基金管理公司向现代财富管理机构转型，需要从产品和业务布局，投资工具和策略，投资区域等方面拓展。根据公司的实际情况，公募业务在今后一段时间仍将是发展的核心和基础。
截至目前，华商基金旗下拥有股票型、混合型、债券型等十只公募产品。为满足不同投资者需求，完善产品线，华商基金即将于8月1日推出第11只产品——中证500指数分级基金，以期在股市估值相对较低时，给投资者带来一个分享小市值公司在中国经济和资本市场发展中长期快速增长的工具。
于此同时，华商基金也将进一步拓展专户业务，着手准备养老金和年金业务，适时推进QDII、RQFII业务，逐步实现公司业务多元化。在华商基金发展思路中，多元化业务发展不仅是目标，更是一种手段，他们希望通过多业务发展这一过程，实现公司整体实力的提升，以回报投资者的信任。
华商中证500指数分级基金简介
—CIS—
华商中证500指数分级基金采用指数化投资策略，主要投资于中证500指数成份股及其备选成份股，完全被动复制指数，力求帮助投资者分享小市值公司在中国经济转型和资本市场发展中的成长硕果。
基金募集结束后，投资者场内认购的全部华商中证500份额将按照4：6的比例自动分离成预期收益与风险不同的两个份额类别，即具有低风险、收益相对稳定的华商中证500A类份额和具有高风险、高预期收益的华商中证500B类份额。华商中证500指数分级基金有三年的分级运作期，三年分级期结束后A类、B类份额均按净值转为LOF基金，在深圳证券交易所上市交易，并可按净值赎回。
拟任基金经理田明圣，经济学博士，现任华商基金管理有限公司总经理助理兼研究总监、研究发展部总经理，公司投资决策委员会成员。田明圣认为，大公司均是由小公司发展起来的，其发展过程中提供了无限的成长空间和遐想，对应的小盘股值得长期持有。从国际方面看，经历2季度波折之后，全球范围的量化宽松成为必然，推动整个市场对于风险资产的偏好有所提高，加之经济基本面也都出现一定程度的转机，全球风险资产受关注程度提高。对于国内来说，尽管经济2季度未必见底，但经济上游回落、中游去产能过程中、下游逐步好转的局面确定，且随着物价回落金融放松的空间不断增加，流动性处于持续向好的过程之中。同时他也指出，“目前中证500指数估值已下降到历史底部区域，经济层面的悲观预期均得到反映，中证500指数弹性大的小盘股未来反弹空间广阔”，田明圣表示，“因此，不同风格的投资者，此时择基入市时机较佳。”
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