5%城市居民购买了QDII基金 心态趋向"谨慎乐观" |
| 来源： |
第一财经日报 |
发布时间： |
2008年01月12日 12:52 |
作者： |
李采洲 |
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2007年理财市场火热的情形今年能否继续？或许工商银行1月8日公布的第二期“投资理财指数”能够看出些许端倪。
这份最新指数分值为115，在0～200的指数量表上处于中等区间，而2007年上半年发布的第一期“工行投资理财指数”分值为126。该指数的研究报告认为，这表明居民参与投资理财的心态从“较强”趋向“谨慎乐观”。
该指数抽样调查了华北、华东、华南、华中、西北和西南地区一共16个城市，调查时间为去年11月至12月。
调查中发现，城镇居民的投资理财行为出现了一定的变化，例如持有基金的城市居民比例显著增加，由上期的20%上升到本期的28%，2007年9月份开始发行的多只QDII基金产品也进入到了部分城市居民的投资组合中，有5%的城市居民购买了此类基金产品。
在过去六个月内，仅有20%的城镇居民金融投资组合收益率达到30%以上，而超过半数的居民在过去六个月的投资收益率不足10%。
在对未来期望上，城镇居民对未来六个月金融投资组合收益率的期望值仍然较高，均值达到了34%，表现出对未来投资收益的乐观。
不少市场人士认为，未来一段时期，国内黄金等贵金属的保值投资需求再度旺盛。２００８年中国依然存在继续加息的可能，国债的票面利润也将随之进一步推高，对于追求稳定收益的中老年投资者而言，国债将重新成为其重要的投资品种。
央行上月发布的储户问卷调查显示，去年以来央行连续加息的政策效果正逐渐显现，居民对存款利率的认可度逐步提高。
央行上海总部近日发布的数据进一步印证：２００７年１２月，上海金融机构储蓄增加量创９年来单月增量的新高。
而受物价上涨压力减轻、存款利率提高、民众的投资意识趋于谨慎，以及资本市场震荡等因素影响，２００８年居民理财方式将出现一定程度变化。
由于在短时期内物价将维持较高水平，银行存款负利率状态难以扭转，决定了百姓仍将维持过去一年的理财热情，不过，与先前进入股市热情高涨相比，居民的投资理财行为在未来将会趋于谨慎，表现在对定期存款的热情再度抬头；国债、黄金受到固有居民的垂青；资本市场方面，居民购买基金的热情超过购买股票，投资股市更趋理性。
工行报告分析认为，影响居民投资意愿的主要因素有：消费者物价指数（CPI）处于较高水平、股市处于大幅上涨后的调整期、未来一年国家将实施从紧的货币政策与稳健的财政政策。不过调查显示城镇居民对中国宏观经济运行仍有较强信心。
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