【重要提示】

银华保本增值证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会于2004年1月30日证监基金字[2004]9号文批准募集。本基金的基金合同于2004年3月2日正式生效。本基金为契约型开放式。

银华基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，但本基金可以为投资者控制本金损失的风险，并由保证人提供保证担保。

本招募说明书（更新）摘要所载内容截止日为2013年9月2日，有关财务数据和净值表现截止日为2013年6月30日，所披露的投资组合为2013年2季度的数据（财务数据未经审计）。

一、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称	银华基金管理有限公司
住所	广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址	北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人	王珠林	设立日期	2001年5月28日
批准设立机关	中国证监会	批准设立文号	中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式	有限责任公司	注册资本	2亿元人民币
存续期间	持续经营	联系人	刘晓雅
电话	010-85186558	传真	010-58163027

 

银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基金字[2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例49％）、第一创业证券股份有限公司（出资比例29％）、东北证券股份有限公司（出资比例21％）及山西海鑫实业股份有限公司（出资比例1％）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。

公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。

公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。

公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、量化投资部、研究部、市场营销部、高端客户部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定资产管理部、交易管理部、固定收益部、养老金业务部、运作保障部、信息技术部、公司办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等18个职能部门，并设有北京分公司。此外，公司还设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定资产投资决策委员会3个投资决策委员会，分别负责指导基金及其他投资组合的运作，确定基本的投资策略。

（二）主要人员情况

1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师；甘肃省证券公司发行部经理；中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事副总经理、董事会秘书，蓝星化工新材料股份公司筹备组组长；西南证券有限责任公司副总裁；中国银河证券股份有限公司副总裁；西南证券股份有限公司董事、总裁。此外，还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业专业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、盐田港集团外部董事、国投电力控股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职务。现任银华基金管理有限公司董事长、西南证券股份有限公司董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学公共经济管理研究中心研究员。

钱龙海先生：董事，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁，兼任第一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大通证券有限责任公司董事。还担任中国证券业协会第五届理事会理事，中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员，深圳市证券业协会副会长。

矫正中先生：董事，中共党员，经济学硕士，中国注册会计师。曾任吉林省财政厅工交企业财务处副处长（正处级）；吉林省长岭县副县长；吉林省财政厅文教行政财务处处长；吉林省财政厅副厅长、厅长兼吉林省地税局局长；吉林省政府秘书长兼办公厅主任、副省长，兼吉林市代市长、书记。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。

周晓冬先生：董事，金融MBA、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司广东分公司总经理；上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现任海鑫钢铁集团有限公司董事长助理，兼任北京惠宇投资有限公司总经理。

王立新先生：董事总经理，经济学博士。历任中国工商银行总行科员；南方证券股份有限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监；银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代董事长。现任银华基金管理有限公司总经理。

郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。

王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长，深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长，首长四方（集团）有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。

陆志芳先生：独立董事，法律硕士，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任，北京仲裁委员会仲裁员，北京市律师协会国际业务委员会副主任委员，海问律师事务所律师、合伙人。现任浩天信和律师事务所律师、合伙人。

高歌女士：独立董事，法律硕士。曾任高阳科技控股有限公司助理总裁；普天系统集成公司副总经理；新华锦集团副总裁、副董事长。现任中国民主建国会青岛市委员会副主委、全国青联委员、中国青年企业家协会常务理事、新华锦集团副董事长。

周兰女士：监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券股份有限公司监事长及风险控制委员会委员。

王宜四先生，监事，经济学博士。曾任中国人民银行安徽省分行副科长；安徽省证券公司深圳营业部及深圳总部总经理；华安证券有限责任公司副总裁；?北方证券有限责任公司总裁；天风证券有限责任公司总裁；中国建银投资证券有限责任公司首席运营官（副总裁）。现任西南证券股份有限公司副总裁。

杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管；北京赛特饭店财务部收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财务主管。

龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人；泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理；湘财证券有限责任公司稽核经理；交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。现任银华基金管理有限公司运作保障部总监。

封树标先生：副总经理，工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职。2011年3月加盟银华基金管理有限公司，曾担任公司总经理助理职务，现任银华基金管理有限公司副总经理，同时兼任公司特定资产管理业务投资经理。

周毅先生：副总经理，硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加盟银华基金管理有限公司，曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金经理和公司总经理助理职务。现任银华基金管理有限公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监，并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金基金经理职务。

凌宇翔先生：督察长，工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员；重庆国际信托投资公司研发中心部门经理；西南证券有限责任公司基金管理部总经理。现任银华基金管理有限公司督察长。

2.本基金基金经理

姜永康先生：硕士学位。2001年至2005年就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任公司养老金管理部投资经理职务，现任公司总经理助理、固定收益部总监及固定收益基金投资总监，自2007年1月30日至今任本基金基金经理，自2008年1月8日至2009年2月18日任银华货币市场证券投资基金基金经理。自2008年12月3日起兼任银华增强收益债券型证券投资基金基金经理，自2011年6月28日起兼任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理、自2013年7月8日起兼任银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理、自2013年8月15日起兼任银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。

3.A股基金投资决策委员会成员

委员会主席：王立新

委员：封树标、周毅、王华、姜永康、郭建兴

王立新先生：详见主要人员情况。

封树标先生：详见主要人员情况。

周毅先生：详见主要人员情况。

王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理、银华中小盘精选股票型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理部总监及A股基金投资总监。

姜永康先生，详见本基金基金经理情况。

郭建兴先生，学士学位。曾在山西证券股份有限公司（原山西证券有限责任公司）从事证券自营业务工作，历任交易主管、总经理助理兼监理等职；并曾就职于华商基金管理有限公司投资管理部，曾担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司，现任银华优质增长股票型证券投资基金基金经理。

4.上述人员之间均不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6.编制季度报告、半年度报告和年度基金报告；

7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9.召集基金份额持有人大会；

10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12.中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人承诺

1.基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；

2.基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3.基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

1.内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性。

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。

（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。

（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

2.内部控制的主要内容

（1）控制环境

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下，风险控制委员会可依据其职权，在上报董事会的同时，对公司业务进行一定的干预。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发表专业意见及建议。

此外，公司设有督察长，负责组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

（2）风险评估

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。

（3）操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。

（4）信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。

（5）监督与内部稽核

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监会。

3.基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

二、基金托管人

（一）基本情况

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人：王洪章

成立时间：2004年09月17日

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号

联系人：田青

联系电话：(010) 6759 5096

中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码：939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486股(包括240,417,319,880股H股及9,593,657,606股A股)。

截至2013 年6月30日，中国建设银行资产总额148,592.14亿元，较上年末增长6.34%。2013年上半年，中国建设银行实现净利润1,199.64亿元，较上年同期增长12.65%。年化资产回报率为1.66%，年化加权净资产收益率为23.90%。利息净收入1,876.60亿元，较上年同期增长10.59%。净利差为2.54%，较上年同期提高0.01个百分点。净利息收益率为2.71%，与上年同期持平。手续费及佣金净收入555.24亿元，较上年同期增长12.76%。

中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、台北设有10家一级海外分行，拥有建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等5家全资子公司，海外机构已覆盖到全球14 个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局，24 小时不间断服务能力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行27家，拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。

2013年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与社会各界广泛认可，先后荣获国内外知名机构授予的近30个重要奖项。在英国《银行家》杂志2013年“世界银行1000强排名”中位列第5，较上年上升1位；在美国《财富》世界500强排名第50位，较上年上升27位；在美国《福布斯》2013年全球2000强上市企业排行榜中位列全球第2，较上年提升11位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、中小企业服务、私人银行、现金管理、托管、投行、投资者关系和企业社会责任等领域的多个专项奖。

中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处QFII托管处、核算处、清算处、监督稽核处、涉外资产核算团队、养老金托管处、托管业务系统规划与管理团队、上海备份中心等12个职能处室、团队，现有员工225人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。

（二）主要人员情况

杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

（三）基金托管业务经营情况

作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2013年6月30日，中国建设银行已托管311只证券投资基金。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行在2005年及自2009年起连续四年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”，在2007年及2008年连续被《财资》杂志评为“国内最佳托管银行”奖，并获和讯网2011年度和2012年度中国“最佳资产托管银行”奖，和境内权威经济媒体《每日经济观察》2012年度“最佳基金托管银行”奖。

三、相关服务机构

（一）基金管理人

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（二）基金托管人

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（三）基金保证人

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（四）销售机构及有关中介机构

1、销售机构

（1）直销机构：

1）银华基金管理有限公司北京直销中心

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2）银华基金管理有限公司深圳直销中心

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3)银华基金管理有限公司网上直销交易系统

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（2）代销机构：

1）中国建设银行股份有限公司

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2）中国银行股份有限公司

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3）中国工商银行股份有限公司

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4）中国农业银行股份有限公司

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5）交通银行股份有限公司

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6）招商银行股份有限公司

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7）中国民生银行股份有限公司

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8）上海浦东发展银行股份有限公司

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9）平安银行股份有限公司

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10）广发银行股份有限公司

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11）中国光大银行股份有限公司

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12）中信银行股份有限公司

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13）北京银行股份有限公司

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14）宁波银行股份有限公司

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15）华夏银行股份有限公司

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16）上海银行股份有限公司

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17）青岛银行股份有限公司

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18）上海农村商业银行股份有限公司

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19）东莞银行股份有限公司

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20）中国邮政储蓄银行有限责任公司

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21）杭州银行股份有限公司

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22）乌鲁木齐市商业银行股份有限公司

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23）渤海银行股份有限公司

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24）重庆银行股份有限公司

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25）大连银行股份有限公司

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26）哈尔滨银行股份有限公司

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27）浙江稠州商业银行股份有限公司

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28）东莞农村商业银行股份有限公司

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29）广东顺德农村商业银行股份有限公司

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30）包商银行股份有限公司

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31）中信证券股份有限公司

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32）中信建投证券股份有限公司

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33）中信万通证券有限责任公司

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34）世纪证券有限责任公司

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35）第一创业证券股份有限公司

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36）东北证券股份有限公司

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37）平安证券有限责任公司

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38）兴业证券股份有限公司

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39）华泰证券股份有限公司

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40）国泰君安证券股份有限公司

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41）中国银河证券股份有限公司

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42）广发证券股份有限公司

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43）国信证券股份有限公司

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44）湘财证券有限责任公司

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45）招商证券股份有限公司

■

46）中银国际证券有限责任公司

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47）光大证券股份有限公司

■

48）海通证券股份有限公司

■

49）金元证券股份有限公司

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50）国海证券股份有限公司

■

51）申银万国证券股份有限公司

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52）西南证券股份有限公司

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53）渤海证券股份有限公司

■

54）宏源证券股份有限公司

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55）东海证券有限责任公司

■

56）东莞证券有限责任公司

■

57）德邦证券有限责任公司

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58）财通证券有限责任公司

■

59）中信证券（浙江）有限责任公司

■

60）长江证券股份有限公司

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61）中原证券股份有限公司

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62）南京证券有限责任公司

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63）东方证券股份有限公司

■

64）东吴证券股份有限公司

■

65）国都证券有限责任公司

■

66）山西证券股份有限公司

■

67）上海证券有限责任公司

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68）安信证券股份有限公司

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69）中航证券有限公司

■

70）国元证券股份有限公司

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71）长城证券有限责任公司

■

72）大同证券经纪有限责任公司

■

73）华林证券有限责任公司

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74）恒泰证券股份有限公司

■

75）万联证券有限责任公司

■

76）齐鲁证券有限公司

■

77）中国中投证券有限责任公司

■

78）方正证券股份有限公司

■

79）瑞银证券有限责任公司

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80）江海证券有限公司

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81）爱建证券有限责任公司

■

82）厦门证券有限公司

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83）中国国际金融有限公司

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84）华宝证券有限责任公司

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85）广州证券有限责任公司

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86）华福证券有限责任公司

■

87）天相投资顾问有限公司

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88）信达证券股份有限公司

■

89）华龙证券有限责任公司

■

90）西部证券股份有限公司

■

91）红塔证券股份有限公司

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92）浙商证券股份有限公司

■

93）天风证券股份有限公司

■

94）西藏同信证券有限责任公司

■

95）英大证券有限责任公司

■

96）华融证券股份有限公司

■

97) 日信证券有限责任公司

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98）国盛证券有限责任公司

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99）国金证券股份有限公司

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100）大通证券股份有限公司

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101）深圳众禄基金销售有限公司

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102）上海长量基金销售投资顾问有限公司

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103）北京展恒基金销售有限公司

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104）杭州数米基金销售有限公司

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105）上海好买基金销售有限公司

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106）浙江同花顺基金销售有限公司

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107）上海天天基金销售有限公司

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108）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

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109）中山证券有限责任公司

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110）华鑫证券有限责任公司

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111）开源证券有限责任公司

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112) 西安银行股份有限公司

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113）五矿证券有限公司

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114）中天证券有限责任公司

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基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。

2、注册登记机构：

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3、出具法律意见书的律师事务所

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4、会计师事务所和经办注册会计师

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四、基金的名称

银华保本增值证券投资基金

五、基金的类型

契约型、开放式

六、基金的投资目标

本基金的投资目标是：在确保保本周期到期时本金安全的基础上，谋求基金资产的稳定增值。

七、基金的投资对象和投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金的投资对象主要分为两类：保本资产和收益资产。现阶段，保本资产主要是债券，包括国债、高信用等级的企业债与金融债等；收益资产主要是股票，此外，基金管理人还将在基金合同和证券法律法规的约束范围内积极参与包括新股申购、新债申购、可转债投资等有可能带来高收益的收益资产的投资。如在本基金存续期内市场出现新的金融衍生产品且在开放式基金许可的投资范围之内，本基金管理人保留调整投资对象的权利。

八、基金的投资策略和投资组合的构建

1．总体投资策略

本基金的投资采用恒定比例投资组合保险策略（CPPI）。CPPI是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，根据市场的波动来调整、修正收益资产与保本资产在投资组合中的比重，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值，从而达到对投资组合保值增值的目的。

在保证资产配置符合基金合同规定的前提下，基金管理人将按照CPPI策略的要求动态调整保本资产与收益资产的投资比例，在保证收益资产可能的损失额不超过保本资产的潜在收益与基金前期收益并扣除相关费用后（此时的值即安全垫，cushion）的基础上，实现基金资产最大限度的增值。如在本基金存续期内市场出现新的金融衍生产品且在开放式基金许可的投资范围之内，本基金管理人保留调整保本投资策略的权利。

本基金总体投资策略包括以下三个层面：

（1）按照恒定比例投资组合保险策略对股票资产进行动态调整

CPPI投资策略的投资步骤大致可分为三步：第一步，根据投资组合期末最低目标价值（在本基金中该值为基金的本金）和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的数量，即投资组合的价值底线；第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额，该数值等于安全垫；最后，将相当于安全垫特定倍数的资金规模投资于收益资产（如股票）以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于保本资产以在期末实现最低目标价值。

■

安全垫的放大将同时带来股票投资可能的收益增加和股票投资可能的风险加大两个结果。因此，在CPPI中，随着安全垫放大倍数的变化，基金管理人必须在股票投资风险加大和收益增加这两者间寻找适当的平衡点，也就是确定适当的安全垫放大倍数，以力求既能保证基金本金的安全，又能尽量为投资者创造更多的收益。

依照CPPI投资的关键点主要有三点：

①保本资产的确定

在CPPI中，保本资产在保本期末需要有确定的现金流。如果在保本期末没有确定的现金流，将无法确定在当前为实现保本期末最低目标价值所需投资的保本资产的数量。

在实际投资中，有确定现金流的保本资产最好是选用剩余期限与保本周期相匹配的高信用等级的零息票据，如零息国债。由于国内债券市场中此类国债较少，因此在本基金的投资中，主要选用高信用等级的三年期债券。对于认购期以后投资者追加的申购资金，将尽可能地投入剩余期限与保本周期剩余期限相匹配的高信用等级的三年期债券。

②放大倍数的确定

在CPPI中，安全垫是收益资产可承受的最高损失限额。因此收益资产变现时所能承担损失的比例上限是放大倍数的倒数。所以，安全垫放大倍数不能过高，过高则可能出现在需要清空股票时，因为流动性不足而使股票损失超过安全垫。但安全垫放大倍数又不能过低，过低则收益资产数量不够，使基金收益性不足。

因此，在本基金的投资中，本基金管理人将着重考察保本周期内的市场中长期走势，根据市场的中长期态势，适度调整安全垫中长期的放大倍数。在市场处于弱市时，辅以TIPP投资策略以控制基金风险，确保基金保本目标的实现。TIPP是CPPI一种保守投资的发展形式，主要是在投资组合净值提升时，将投资组合的期末最低目标价值随之提高，以锁定前期已实现收益。

③安全垫放大倍数的维持

根据CPPI，只有当安全垫的放大倍数在一定时间内保持恒定，才能保证在安全垫减少至零时，收益资产的数量也能按需要同时减少至零，以保证基金的本金安全。如下图所示：

安全垫趋近于零时收益资产投资额同时趋近于零

在实际应用中，如果要保持安全垫放大倍数的恒定，则需要根据投资组合市值的变化随时调整收益资产与保本资产的比例，而这将给基金带来高昂的交易费用，同时当市场发生较大变化时，为维持固定的放大倍数，基金有可能出现过激投资（收益资产过多或过少）。

因此，在本基金的实际投资中，对于“恒定比例”采取如下两个方法进行处理：

I、为维持收益资产与安全垫的放大倍数，基金管理人对收益资产与保本资产的比例进行定期调整而不是随时调整，同时管理人还将根据这种调整可能造成的交易费用与冲击成本，设立调整阀值（即调整资产比例所能接受的最高冲击成本与交易费用），根据调整阀值来确定调整的最佳时点，以降低交易费用。

II、为尽量减少基金可能出现的过激投资，本基金管理人将在市场可能发生剧烈变化时，对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整，调整的时间间隔将比日常保本资产与收益资产比例调整的时间间隔长，这样一方面保证基金能够有充足的时间间隔实现“恒定比例”的投资组合保险策略，另一方面，本基金管理人又能根据对市场中长期态势的判断来决定是否该减小或增大放大倍数，以尽量避免过激投资。

（2）债券投资策略

本基金的债券投资策略主要包括以下几方面：

①基本持有久期与保本周期相匹配的债券，主要按买入并持有方式操作以保证组合收益的稳定性，以有效回避利率风险，形成本基金的保本资产。

②综合考虑收益性、流动性和风险性，进行主动性的品种选择，主要包括根据利率预测调整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风险套利机会，增加盈利性、控制风险等等，以争取获得适当的超额收益，提高整体组合收益率。

③利用银行间市场和交易所市场现券存量回购所得资金积极参与新股申购和配售，以获得稳定的股票一级市场投资回报。

④利用未来可能推出的金融衍生工具，有效地规避利率风险。

（3）股票投资策略

本基金注重对股市趋势的研究，根据CPPI策略，控制股票市场下跌风险，分享股票市场成长收益。

本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过选择高流动性股票，保证组合的高流动性；通过选择具有上涨或分红潜力的股票，保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资，降低个股风险与集中性风险。

2.投资组合管理

(1)投资组合构建原则

CPPI的投资策略，是本基金实现本金安全的基础，其主要原则有以下几点：

①根据CPPI的要求确定基金安全垫。

②根据基金安全垫和放大倍数调整基金资产中债券和股票的投资额。

(2)资产配置

资产配置的确定：资产配置以基金合同的规定和CPPI策略为原则。在基金运行过程中，基金管理人可以根据基金运作的实际情况和对市场的判断调整CPPI机制的各要素。

投资范围和操作模式的确定：固定收益部在研究市场投资品种的风险、收益、流动性和操作模式的基础上，定期向A股基金投资决策委员会提交投资品种和操作模式建议书。A股基金投资决策委员会在研究之后，确定本基金在运作过程中可以投资的品种类别及可以使用的操作模式。

本基金在每一个保本周期内，资产类别的配置关系如下：

固定收益类金融产品和银行存款以外的资产在资产配置中的比例不高于15%；

债券投资在资产配置中的比例不低于60%；本基金管理人应在基金合同生效日起6个月内完成建仓；本基金投资运作应符合本基金合同规定。

从第三个保本周期开始，基金管理人自保本周期开始之日起3个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

本基金保持适当比例现金以应付赎回。

(3)选择债券的标准

根据投资组合构建的原则，本基金选择债券的标准为：

①期限：债券资产主要是久期与保本周期相匹配的债券。

②信用等级：债券资产，投资品种必须是具有AA级以上投资评级的债券，其中评级为AAA级的债券在债券组合中的比例不低于60%。

③流动性：本基金投资的债券必须具有良好的流动性。

④收益性：投资品种必须在同等流动性的债券中具有合理的收益率水平。

九、业绩比较基准

与保本周期同期限的银行定期存款税后收益率。

十、风险收益特征

本基金为保本基金，在证券投资基金中属于低风险的品种。

十一、投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2013年6月30日（财务数据未经审计）。

1.报告期末基金资产组合情况

■

2.报告期末按行业分类的股票投资组合

■

3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

■

注：本基金本报告期末仅持有上述股票。

4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

■

5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

■

6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

8.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

注：本基金本报告期末未持有股指期货。

9.投资组合报告附注

9.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

9.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。

9.3其他资产构成

■

9.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

■

9.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末持有的前十名股票不存在流通受限的情况。

9.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。

十二、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

■

十三、基金的费用与税收

（一）基金费用的种类

1.基金管理人的管理费；

2.基金托管人的托管费；

3.投资交易费用；

4.基金信息披露费用；

5.基金份额持有人大会费用；

6.与基金相关的会计师费和律师费；

7.证券账户开户费用、基金财产划拨支付的银行费用、银行账户维护费；

8.按照国家有关规定可以列入的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1.基金管理人的基金管理费

基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.2%年费率计提。

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×1.2％÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日基金资产净值

基金管理费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起的两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

2.基金托管人的基金托管费

在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下：

H=E×0.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

3.本条第（一）款第3至第8项费用由基金托管人根据有关法律、法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。基金发售过程中所发生的验资费(会计师费)和律师费从基金认购费用中列支,招募说明书、发售公告等信息披露费用根据相关法律及中国证监会相关规定列支。

（三）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

（四）基金管理费和基金托管费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

（五）税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律、法规的规定履行纳税义务。

十四、对招募说明书更新部分的说明

银华保本增值证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》以及其它有关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：

1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。

2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况和主要人员情况进行了更新。

3、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的情况进行了更新。

4、在“五、相关服务机构”中，增加上五矿证券有限公司、中天证券有限责任公司为代销机构，更新了部分代销机构的资料。

5、在“十、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。

6、在“十一、基金的业绩”部分，更新了截至2013年6月30日的基金投资业绩。

7、在“二十五、对基金份额持有人的服务”部分， 更新了基金对账单的寄送规则。

8、在“二十六、其他应披露事项”中，列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的重要公告。

9、对部分表述进行了更新。

银华基金管理有限公司

2013年10月15日

名称	银华基金管理有限公司
住所	广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址	北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人	王珠林	设立日期	2001年5月28日
批准设立机关	中国证监会	批准设立文号	中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式	有限责任公司	注册资本	2亿元人民币
存续期间	持续经营	联系人	刘晓雅
电话	010-85186558	传真	010-58163027

 

名称	中国建设银行股份有限公司
注册地址	北京市西城区金融大街25号
办公地址	北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人	王洪章

 

名称	北京首创融资担保有限公司
注册地址	北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心4号楼3层
法定代表人	马力	联系人	崔晓琴
电话	010-58528777	邮编	100031

 

地址	北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
电话	010-58162950	传真	010-58162951
联系人	展璐	网址	***
全国统一客户服务电话		400-678-3333

 

地址	广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
电话	0755-83515002	传真	0755-83515082
联系人	饶艳艳

 

网上交易网址	***g
手机交易网站	***
客户服务电话	010-85186558, 4006783333

 

注册地址	北京市西城区金融大街25号
法定代表人	王洪章
客服电话	95533	网址	***

 

注册地址	北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人	田国立
客服电话	95566	网址	***

 

注册地址	中国北京复兴门内大街55号
法定代表人	姜建清
客服电话	95588	网址	***

 

注册地址	北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人	蒋超良
客服电话	95599	网址	***

 

注册地址	上海市银城中路188号
法定代表人	牛锡明	联系人	曹榕
客服电话	95559	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人	傅育宁	联系人	邓炯鹏
客服电话	95555	网址	***

 

注册地址	北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人	董文标	联系人	董云巍
客服电话	95568	网址	***

 

注册地址	上海市浦东新区浦东南路500号
法定代表人	吉晓辉
客服电话	95528	网址	***

 

注册地址	中国深圳市深南东路5047号
法定代表人	孙建一	联系人	张青
客服电话	95511-3	网址	***

 

注册地址	广州市越秀区东风东路713号
法定代表人	董建岳
客服电话	400-830-8003	网址	***

 

注册地址	北京西城区太平桥大街25号中国光大中心
法定代表人	唐双宁
客服电话	95595	网址	***

 

注册地址	北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人		联系人	丰靖
客服电话	95558	网址	***

 

注册地址	北京市西城区金融大街甲17号首层
法定代表人	闫冰竹	联系人	谢小华
客服电话	95526	网址	***

 

注册地址	宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人	陆华裕	联系人	胡技勋
客服电话	96528，上海、北京地区962528	网址	***

 

注册地址	北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人	吴建
客服电话	95577	网址	***

 

注册地址	上海市银城中路168号
法定代表人	范一飞
客服电话	021-962888	网址	***

 

注册地址	青岛市市南区香港中路68号
法定代表人	郭少泉	联系人	腾克
客服电话	96588（青岛）400-669-6588（全国）	网址	***

 

注册地址	上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
法定代表人	胡平西	联系人	吴海平
客服电话	021－962999、4006962999	网址	***

 

注册地址	东莞市莞城区体育路21号
法定代表人	廖玉林
客服电话	0769-96228、0769-22118118	网址	***

 

注册地址	北京市西城区宣武门西大街131号
法定代表人	刘安东
客服电话	95580	网址	***

 

注册地址	杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人	吴太普	联系人	严峻
客服电话	0571-96523、400-8888-508	网址	***

 

注册地址	新疆乌鲁木齐市新华北路8号
法定代表人	农惠臣	联系人	何佳
客服电话	96518	网址	***

 

注册地址	天津市河西区马场道201-205号
法定代表人	刘宝凤	联系人	王宏
客服电话	400-888-8811	网址	***

 

注册地址	重庆市渝中区邹容路153号
法定代表人	马千真	联系人	孔文超
客服电话	96899（重庆地区）；400-709-6899（其他地区）	网址	***

 

注册地址	大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
法定代表人	陈占维	联系人	李格格
客服电话	400-664-0099	网址	***

 

注册地址	哈尔滨市道里区尚志大街160号
法定代表人	郭志文	联系人	王超
客服电话	95537；400-609-6358	网址	***

 

注册地址	浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
法定代表人	金子军	联系人	董晓岚，邵利兵
客服电话	(0571)96527，4008096527	网址	***

 

注册地址	广东省东莞市东城区鸿福东路2号
法定代表人	何沛良	联系人	何茂才
客服电话	0769-961122	网址	***

 

注册地址	广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
法定代表人	姚真勇
网址	***

 

注册地址	内蒙古包头市钢铁大街6号
法定代表人	李镇西	联系人	刘芳
客服电话	深圳地区：0755-967210、 成都地区：028-65558555	网址	***

 

注册地址	深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
法定代表人	王东明	联系人	陈忠
客服电话	95558	网址	***

 

注册地址	北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人	王常青	联系人	权唐
客服电话	400-8888-108	网址	***

 

注册地址	青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）
法定代表人	杨宝林	联系人	吴忠超
客服电话	0532-96577	网址	***

 

　　

注册地址	深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
法定代表人	卢长才
网址	***

 

注册地址	深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25、26层
法定代表人	刘学民
客服电话	400-888-1888	网址	***

 

注册地址	长春市自由大路1138号
法定代表人	矫正中	联系人	安岩岩
客服电话	400-600-0686 ；0431-85096733	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人	杨宇翔
客服电话	95511-8	网址	***

 

注册地址	福州市湖东路268号
法定代表人	兰荣
客服电话	95562	网址	***

 

注册地址	江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人	吴万善
客服电话	95597	网址	***

 

注册地址	上海市浦东新区商城路618号
法定代表人	万建华
客服电话	400-8888-666	网址	***

 

注册地址	北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人	陈有安	联系人	田薇
客服电话	400-888-8888	网址	***

 

注册地址	广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
法定代表人	孙树明	联系人	黄岚
客服电话	95575或致电各地营业网点	网址	***

 

注册地址	深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人	何如	联系人	齐晓燕
客服电话	95536	网址	***

 

注册地址	湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人	林俊波	联系人	赵小明
客服电话	400-888-1551	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人	宫少林	联系人	林生迎
客服电话	400-8888-111；95565	网址	***

 

注册地址	上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法定代表人	许刚	联系人	李丹
客服电话	400-620-8888	网址	***

 

注册地址	上海市静安区新闸路1508号
法定代表人	徐浩明	联系人	刘晨
客服电话	95525；10108998； 400-888-8788	网址	***

 

注册地址	上海市广东路689
法定代表人	王开国	联系人	李笑鸣
客服电话	95553或拨打各城市营业网点咨询电话	网址	***

 

注册地址	海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
法定代表人	陆涛
客服电话	400-888-8228	网址	***

 

注册地址	广西桂林市辅星路13号
法定代表人	张雅锋	联系人	牛孟宇
客服电话	95563	网址	***

 

注册地址	上海市常熟路171号
法定代表人	储晓明
客服电话	95523；400-889-5523	网址	***

 

注册地址	重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人	余维佳
客服电话	400-809-6096	网址	***

 

注册地址	天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人	杜庆平	联系人	胡天彤
客服电话	400-6515-988	网址	***

 

注册地址	新疆乌鲁木齐市文艺路233号
法定代表人	冯戎	联系人	李巍
客服电话	400-800-0562	网址	***

 

注册地址	江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼
法定代表人	朱科敏	联系人	梁旭
客服电话	400-888-8588（免长途费）	网址	***

 

注册地址	东莞市莞城可园南路1号
法定代表人	张运勇
客服电话	0769-961130	网址	***

 

注册地址	上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
法定代表人	姚文平
客服电话	400-888-8128	网址	***

 

注册地址	杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心
法定代表人	沈继宁
客服电话	0571-96336，962336（上海地区）	网址	***

 

注册地址	浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20楼
法定代表人	沈强	联系人	王霈霈
客服电话	95548	网址	***

 

注册地址	武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人	胡运钊	联系人	李良
客服电话	95579；400-8888-999	网址	***

 

注册地址	郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人	菅明军	联系人	程月艳
客服电话	0371-967218 ；400-813-9666	网址	***

 

注册地址	江苏省南京市大钟亭8号
法定代表人	张华东
客服电话	400-828-5888	网址	***

 

注册地址	上海市中山南路318号2号楼22-29层
法定代表人	潘鑫军	联系人	胡月茹
客服电话	95503	网址	***

 

注册地址	苏州工业园区翠园路181号商旅大厦
法定代表人	吴永敏	联系人	方晓丹
客服电话	4008-601-555	网址	***

 

注册地址	北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人	常喆
客服电话	400-818-8118	网址	***

 

注册地址	太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人	侯巍	联系人	郭熠
客服电话	400-666-1618	网址	***

 

注册地址	上海市西藏中路336号
法定代表人	郁忠民	联系人	张瑾
客服电话	400-891-8918；021-962518	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人	牛冠兴
客服电话	400-800-1001	网址	***

 

注册地址	南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人	杜航	联系人	戴蕾
客服电话	400-8866-567	网址	***

 

注册地址	安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人	蔡咏	联系人	祝丽萍
客服电话	400-8888-777	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人	黄耀华
客服电话	0755-33680000；400-6666-888	网址	***

 

注册地址	大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
法定代表人	董祥	联系人	薛津
客服电话	4007121212	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
法定代表人	薛荣年	联系人	杨玲
客服电话	全国统一客服热线400-188-3888； 全国统一电话委托号码：400-880-2888	网址	***

 

注册地址	内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
法定代表人	庞介民	联系人	王旭华
客服电话	0471-4960762	网址	***

 

注册地址	广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
法定代表人	张建军	联系人	罗创斌
客服电话	400-8888-133	网址	***

 

注册地址	山东省济南市经七路86号
法定代表人	李玮	联系人	吴阳
客服电话	95538	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元
法定代表人	龙增来	联系人	刘毅
客服电话	4006-008-008，95532	网址	***

 

注册地址	北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
法定代表人	雷杰
客服电话	95571	网址	***

 

注册地址	北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
法定代表人	程宜荪
客服电话	400-887-8827	网址	***

 

注册地址	哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人	孙名扬	联系人	张宇宏
客服电话	400-666-2288	网址	***

 

注册地址	上海市世纪大道1600号32楼
法定代表人	郭林	联系人	戴莉丽
网址	***

 

注册地址	厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
法定代表人	傅毅辉
客服电话	0592-5163588	网址	***

 

注册地址	北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人	李剑阁	联系人	马强
客服电话	010-85679238；010-85679169	网址	***

 

注册地址	上海市浦东新区世纪大道100号57层
法定代表人	陈林
客服电话	400-820-9898	网址	***

 

注册地址	广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
法定代表人	刘东	联系人	林洁茹
客服电话	020-961303	网址	***

 

注册地址	福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人	黄金琳
客服电话	96326（福建省外请先拨0591）	网址	***

 

注册地址	北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人	林义相	联系人	林爽
客服电话	010-66045678	网址	***

 

注册地址	北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人	高冠江	联系人	唐静
客服电话	400-800-8899	网址	***

 

注册地址	甘肃省兰州市东岗西路638号
法定代表人	李晓安	联系人	杨晓天
客服电话	96668、4006898888	网址	***

 

注册地址	西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人	刘建武	联系人	刘莹
客服电话	95582	网址	***

 

注册地址	云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
法定代表人	况雨林	联系人	高国泽
客服电话	400-871-8880	网址	***

 

注册地址	浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人	吴承根
客服电话	0571-967777	网址	***

 

注册地址	湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
法定代表人	余磊	联系人	刘鑫
客服电话	028-86711410；027-87618882	网址	***

 

注册地址	西藏自治区拉萨市北京中路101号
法定代表人	贾绍君	联系人	王钧
客服电话	400-881-1177	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
法定代表人	吴骏
客服电话	4008-188-688	网址	***

 

注册地址	北京市西城区金融大街8号
法定代表人	宋德清	联系人	陶颖
客服电话	010-58568118	网址	***

 

注册地址	呼和浩特市新城区锡林南路18号
法定代表人	孔佑杰	联系人	文思婷
客服电话	400-660-9839	网址	***

 

注册地址	江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦）
法定代表人	曾小普	联系人	陈明
客服电话	400-8222-111	网址	***

 

注册地址	成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人	冉云	联系人	刘一宏
客服电话	4006-600109	网址	***

 

注册地址	辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层
法定代表人	张智河	联系人	谢立军
客服电话	4008-169-169	网址	***

 

注册地址	深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
联系人	童彩平
客服电话	4006-788-887	网址	***

 

注册地址	上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
联系人	敖玲
客服电话	400-089-1289	网址	***

 

注册地址	北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
联系人	焦琳
客服电话	400-888-6661	网址	***

 

注册地址	杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
联系人	周嬿旻
客服电话	4000-766-123	网址	***

 

注册地址	上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
联系人	张茹
客服电话	400-700-9665	网址	***

 

注册地址	浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903
联系人	杨翼
客服电话	0571-88920897	网址	***

 

注册地址	上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
联系人	潘世友
客服电话	400-1818-188	网址	***

 

注册地址	上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
联系人	方成
客服电话	400－821－5399	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心29层
法定代表人	吴永良	联系人	刘军
客服电话	400-1022-011	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元
法定代表人	洪家新	联系人	陈敏
客服电话	021-32109999；029-68918888	网址	***

 

注册地址	西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人	李刚	联系人	王姣
客服电话	400-860-8866	网址	***

 

注册地址	陕西省西安市新城区东四路35号
法定代表人	王西省
客服电话	96779	网址	***

 

注册地址	深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
法定代表人	张永衡	联系人	赖君伟
客服电话	400-184-0028	网址	***

 

注册地址	辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
法定代表人	马功勋	联系人	袁劲松
客服电话	400-6180-315	网址	***

 

名称	银华基金管理有限公司
注册地址	广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址	北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人	王珠林	联系人	伍军辉
电话	010-58163000	传真	010-58162951

 

名称	北京市金杜律师事务所
住所及办公地址	北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层
负责人	王玲	联系人	宋萍萍
电话	0755-22163307	传真	0755-22163380
经办律师	靳庆军 宋萍萍

 

名称	德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）北京分所
办公地址	北京市东城区东长安街1号东方经贸城西二办公楼7层、8层、9层、15层1-3室
法定代表人	陈建明	联系人	郭新华
电话	010-85207788	传真	010-85181218
经办注册会计师	郭新华、孙建新

 

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	71,144,742.88	2.74
	其中：股票	71,144,742.88	2.74
2	固定收益投资	2,432,866,433.60	93.76
	其中：债券	2,432,866,433.60	93.76
	资产支持证券	-	-
3	金融衍生品投资	-	-
4	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
5	银行存款和结算备付金合计	38,632,888.90	1.49
6	其他资产	52,172,747.76	2.01
7	合计	2,594,816,813.14	100.00

 

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例(%)
A	农、林、牧、渔业	12,284,304.20	0.48
B	采矿业	-	-
C	制造业	58,860,438.68	2.29
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	-	-
E	建筑业	-	-
F	批发和零售业	-	-
G	交通运输、仓储和邮政业	-	-
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	-	-
J	金融业	-	-
K	房地产业	-	-
L	租赁和商务服务业	-	-
M	科学研究和技术服务业	-	-
N	水利、环境和公共设施管理业	-	-
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	-	-
R	文化、体育和娱乐业	-	-
S	综合	-	-
	合计	71,144,742.88	2.76

 

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（％）
1	000729	燕京啤酒	10,308,308	58,860,438.68	2.29
2	002477	雏鹰农牧	777,980	12,284,304.20	0.48

 

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（％）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	149,175,000.00	5.80
	其中：政策性金融债	149,175,000.00	5.80
4	企业债券	721,498,405.00	28.03
5	企业短期融资券	1,037,034,000.00	40.29
6	中期票据	370,589,000.00	14.40
7	可转债	154,570,028.60	6.00
8	其他	-	-
9	合计	2,432,866,433.60	94.51

 

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（％）
1	130201	13国开01	1,500,000	149,175,000.00	5.80
2	041251043	12华能集CP005	1,200,000	120,252,000.00	4.67
3	110015	石化转债	1,117,820	111,580,792.40	4.33
4	041252046	12沪电气CP002	1,000,000	100,340,000.00	3.90
5	1382176	13航机电MTN1	800,000	79,976,000.00	3.11

 

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	68,066.55
2	应收证券清算款	19,486,863.13
3	应收股利	-
4	应收利息	32,322,584.72
5	应收申购款	280,233.36
6	其他应收款	15,000.00
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	52,172,747.76

 

序号	债券代码	债券名称	公允价值(元)	占基金资产净值比例（％）
1	110015	石化转债	111,580,792.40	4.33
2	113001	中行转债	42,989,236.20	1.67

 

阶段	净值 增长率①	净值增长率标准差②	业绩比较基准收益率③	业绩比较基准 收益率标准差④	①-③	②-④
自基金合同生效日（2004.3.2）至2004.12.31	-0.41%	0.13%	1.68%	0.00%	-2.09%	0.13%
2005年	3.37%	0.09%	2.03%	0.00%	1.34%	0.09%
2006年	17.91%	0.21%	2.03%	0.00%	15.88%	0.21%
第一个保本周期（2004.3.2至2007.3.1）	23.61%	0.16%	6.22%	0.00%	17.39%	0.16%
自第二个保本周期起始日（2007.3.2）至2007.12.31	24.64%	0.39%	2.48%	0.00%	22.16%	0.39%
2008年	-5.66%	0.37%	3.00%	0.00%	-8.66%	0.37%
2009年	21.42%	0.31%	2.99%	0.00%	18.43%	0.31%
第二个保本周期（2007.3.2至2010.3.1）	41.80%	0.35%	9.24%	0.00%	32.56%	0.35%
自第三个保本周期起始日（2010.3.2）至2010.12.31	0.67%	0.08%	2.81%	0.00%	-2.14%	0.08%
2011年	1.41%	0.09%	3.39%	0.00%	-1.98%	0.09%
2012年	2.38%	0.09%	3.39%	0.00%	-1.01%	0.09%
自第三个保本周期起始日（2010.3.2）至2013.3.1	5.09%	0.08%	10.49%	0.00%	-5.40%	0.08%
自第四个保本周期开始(2013年3月2日)至2013.6.30	-0.37%	0.13%	1.38%	0.00%	-1.75%	0.13%
自基金合同生效日起至2013.6.30	83.52%	0.23%	30.05%	0.00%	53.47%	0.23%