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工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金招募说明书

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发布时间：

2010年01月08日 05:00

作者：

　　一、绪言
　　《工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规以及《工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
　　本招募说明书阐述了工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
　　本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
　　二、释义
　　在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
　　1、基金或本基金：指工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金
　　2、基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司
　　3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
　　4、基金合同：指《工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
　　5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
　　6、招募说明书：指《工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金招募说明书》，及其定期的更新
　　7、基金份额发售公告：指《工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金份额发售公告》
　　8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法规不时作出的修订
　　9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订
　　10、《销售办法》：指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订
　　11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及对其不时作出的修订
　　12、《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订
　　13、中国：指中华人民共和国，就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区
　　14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
　　15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
　　16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
　　17、个人投资者：指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规定或中国证监会批准可以投资证券投资基金的其他自然人
　　18、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织机构
　　19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其他相关法律法规的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者
　　20、基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称
　　21、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者
　　22、基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
　　23、销售机构：指直销机构和代销机构
　　24、直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司（包括直销中心及网上交易系统）
　　25、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
　　26、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
　　27、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
　　28、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为工银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
　　29、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
　　30、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户
　　31、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收到其书面确认的日期
　　32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规定的程序终止基金合同的日期
　　33、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
　　34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
　　35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
　　36、日：指公历日
　　37、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日
　　38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
　　39、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
　　40、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
　　41、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，是规范基金管理人所管理的证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方共同遵守
　　42、认购：指在基金募集期间，基金投资者申请购买基金份额的行为
　　43、申购：指在基金存续期内，基金投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
　　44、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求卖出基金份额的行为
　　45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时的公告在本基金份额与基金管理人管理的且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金份额间的转换行为
　　46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额销售机构的操作
　　47、巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的10%
　　48、元：指人民币元
　　49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
　　50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
　　51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
　　52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
　　53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
　　54、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
　　55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服，且在基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
　　三、基金管理人
　　（一）基金管理人概况
　　1、基金管理人基本情况
　　名称：工银瑞信基金管理有限公司
　　住所：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
　　办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层
　　邮政编码：100140
　　法定代表人：杨凯生
　　成立日期：2005年6月21日
　　批准设立机关：中国证监会
　　批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
　　中国银监会银监复[2005]105号
　　经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
　　组织形式：有限责任公司
　　注册资本：贰亿元人民币
　　联系人：朱碧艳
　　联系电话：010-5869 8918
　　股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的55％；瑞士信贷占公司注册资本的25％；中国远洋运输（集团）总公司占公司注册资本的20％。
　　存续期间：持续经营
　　（二）主要人员情况
　　1、董事会成员
　　杨凯生先生：董事长，博士。1975年起从事工业企业生产工艺和成本预算管理工作，1985年进入银行，历任中国工商银行监察室副主任、规划信息部主任、深圳分行行长，1996年任中国工商银行副行长，1999年9月任中国华融资产管理公司总裁。2004年9月再次兼任中国工商银行副行长。2005年10月至今任中国工商银行股份有限公司副董事长、执行董事、行长。现为武汉大学经济学院兼职教授，中国国际经济贸易仲裁委员会第十六届委员会副主任。
　　Salman Shoaib先生：董事，硕士，1986-1988年于美国银行工作，任金融机构团队研究员。1989-1992年任职于瑞士信贷英国投资银行部。1992-1994年任职于Khadim Ali Shah Bukhari &； Co.，担任董事会董事、企业融资负责人。1994-1997年任Shoaib资本有限公司首席执行官。1997-1998年任职于瑞士信贷亚洲投资银行部；1998-2000年任职于瑞士信贷英国投资银行部；2000-2005年任瑞士信贷集团全球战略团队负责人，董事总经理；自2005年至今，任瑞士信贷资产管理部亚太区主管，董事总经理。
　　David Peter Walker先生：独立董事，1978年至1983年任职于J.P.Morgan，负责跨国企业的资金管理咨询研究的推广及进行，以及推广及执行债务融资；1983年至1990年任职于Bankers Trust，先后担任资本市场部发起成员、执行董事及美国资本市场部主管、负责亚太区（日本除外）的银行及证券业务；1990年至2003年5月，任职于瑞士信贷第一波士顿，担任执行董事、证券产品业务主管、投资银行部主管等职；2003年6月至今，成立物业发展业务公司，并兼任几家英国公司的董事。
　　陈晓燕女士：董事，学士。1982－1984年任职于中国人民银行会发局。1984－1986年任中国工商银行会计部营业处处长。1986－1998年任中国工商银行会计部副主任。1998－1999年任中国工商银行银行卡部主任。1999－2001年任中国工商银行资金营运部总经理。2001年1月至2009年7月任中国工商银行个人金融业务部总经理。2009年7月至今任中国工商银行资产业务总监兼资产管理部总经理。
　　李扬先生：独立董事，博士。1989-2003年中国社会科学院财贸经济研究所副所长。2003至2009年8月任中国社会科学院金融研究所所长。2009年8月任中国社会科学院副院长，兼任中国社会科学院金融研究所所长。
　　牛大鸿先生：独立董事，博士。1995-2000年ASIAN MERCHANTS PTE LTD副总经理、总经理。1999-2000年MERCHANTS HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD副总裁（兼）。2000年至今PHQ HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD执行总裁。
　　蔡昀，董事，学士。1990-1993年任职于中远总公司审计处。1993-1994年任职于中远（集团）总公司审计处员工。1994-1996年任职于中远英国公司。1996-1998年任中远（集团）总公司监督部审计室副主任。1998-1999年任中远（集团）总公司监督部审计处处长。1999-2006年任中远英国公司副总经理。2006年11月至今任中远（集团）总公司财务部副总经理。
　　赵跃女士：董事，硕士。1987-1990年在中国工商银行信托投资公司工作。1994-1998年在工商国际金融有限公司工作，1998.01-1998.09 任工商国际金融有限公司常务董事、副总经理。1998-2002年任中国工商银行证券基金托管部总经理。2002-2004年任中国工商银行资产托管部副总经理（总经理级)。2004年至今任中国工商银行养老金业务部（原企业年金中心）总经理。
　　郭特华女士：董事，总经理，博士。1989－1998年中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，1998－2005 年中国工商银行总行资产托管部历任处长，副总经理。
　　2、监事会成员
　　张衢先生：监事会主席，博士。1997年任中国工商银行浙江省分行行长、党组书记。1998－2000年任中国工商银行广东省分行行长、党组书记、党委书记。2000.11－2005.10 中国工商银行副行长、党委委员。2005-2008年任中国工商银行股份有限公司副行长、党委委员（2008.05起不再担任党委委员职务）。
　　陈欣羚（Joanne Chan）女士：监事，法律/经济双学士，澳大利亚注册特许会计师。1996年-2000年期间于澳大利亚康联(Colonial)集团工作，先后担任多个职位，包括驻墨尔本基金部投资会计师，驻悉尼银行部企业会计师，驻墨尔本基金部企划分析师，及驻墨尔本国际人寿保险部财务分析师；2000年-2003年期间，任普华永道会计师事务所（企业咨询部）高级经理；2003年-2005年期间，任荷兰国际集团（ING）亚太区财务经理；自2005年至今，任瑞士信贷资产管理北亚区行政主管/中国合资项目联络专员，董事。
　　李西贝先生：监事，大专。1998-2001年中远工业公司人事部经理。2001-2002年中远（集团）总公司党组纪检组审理处处长。2002-2005年中远（集团）总公司监督部副总经理、监察室副主任。2006年至今中远（集团）总公司纪检工作部副部长、监察室副主任。
　　江明波先生，毕业于复旦大学，获理学硕士学位。2000年7月至2001年12月，任职于长城证券有限责任公司，担任研究员。2001年12月至2006年12月，任职于鹏华基金管理有限公司，2001年12月至2003年7月担任债券研究员；2003年7月至2003年11月担任基金经理助理；2003年11月26日至2007年1月20日担任普天债券基金经理；2004年6月至2006年12月，担任全国社保基金债券组合和回购组合基金经理；2006年8月至2006年12月担任机构理财部总监助理；2004年6月至2006年12月担任固定收益小组负责人。2008年4月14日至今，担任工银瑞信信用添利基金基金经理。2008年11月起，担任专户投资部副总监。2009年11月起，担任专户投资部固定收益总监。
　　刘坤女士，监事，硕士、中国注册会计师协会会员、英国特许公认会计师公会会员。2002年至2007年，任职于华安基金管理有限公司北京分公司，担任高级经理；2000年至2002年，任职于环球太阳海网络电视有限公司，担任高级财务经理；1998年至2000年，任职于北京东方龙马系统集成有限公司，担任财务经理。1995年至1998年，任职于北京康拓科技开发集团总公司，担任主管会计。1991年至1994年，任职于北京康捷电子工程有限公司，担任主管会计。2007年11月加入工银瑞信基金管理有限公司，担任高级管理会计。
　　3、其他高级管理人员
　　朱碧艳女士：督察长，硕士，国际注册内部审计师。1997－1999年中国华融信托投资公司证券总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。
　　戴勇毅先生：副总经理，硕士。1993年至1995年任职于上海万国证券公司，担任基金管理部基金经理；1995年至1998年任职于华夏证券公司，担任交易部副总经理；1998年至2005年任职于华夏基金管理有限公司，历任兴华基金基金经理、基金管理部总经理、总经理助理、副总经理兼投资总监、副总经理兼市场总监、常务副总经理。
　　夏洪彬先生：副总经理，工商管理硕士。1999年至2003年任职于瑞士信贷资产管理公司，历任高级风险分析师、副总裁；2003年至2005年，任职于瑞士信贷第一波士顿，曾担任CSFB/Tremont对冲基金指数的数量分析员、基金经理、副总裁。2006年加入瑞士信贷集团资产管理部，历任副总裁、董事。
　　肖在翔先生：副总经理，毕业于中国社会科学院研究生院。1980年至1982年任职于中国人民银行，1984年至2007年任职于中国工商银行，历任储蓄部储蓄业务处处长，零售业务部副总经理，个人金融业务部副总经理。
　　4、本基金拟任基金经理
　　胡文彪先生：毕业于清华大学，获理学硕士学位。证券业从业年限8年。2001年7月至2003年10月，任职于国泰君安证券资产管理总部，担任研究员。2003年11月至2004年3月，任职于华林证券资产管理部，担任研究员。2004年4月至2006年7月，任职于海富通基金管理有限公司产品开发部，担任产品经理。2006年7月，加入工银瑞信基金管理有限公司，历任产品开发部高级经理和权益投资部高级经理、基金经理。2009年3月5日至今，担任工银瑞信沪深300基金基金经理。2009年8月26日至今，担任工银瑞信上证央企ETF基金基金经理。
　　5、投资决策委员会成员
　　戴勇毅先生：投资决策委员会主任，副总经理，硕士。1993年至1995年任职于上海万国证券公司，担任基金管理部基金经理；1995年至1998年任职于华夏证券公司，担任交易部副总经理；1998年至2005年任职于华夏基金管理有限公司，历任兴华基金基金经理、基金管理部总经理、总经理助理、副总经理兼投资总监、副总经理兼市场总监、常务副总经理。
　　杨建勋先生，毕业于北京大学，获经济学硕士学位。1993年7月至1997年7月，任职于沈阳财政局会计师事务所。2000年7月至2006年11月，任职于鹏华基金管理有限公司。2000年7月至2002年12月，担任研究员；2003年1月至2004年8月担任基金经理助理；2004年8月12日至2006年9月27日，担任普润基金经理； 2005年2月26日至2006年11月23日，担任鹏华行业成长基金经理。2007年3月19日至2007年11月12日，担任工银瑞信精选平衡混合型基金基金经理。2007年3月19日至2009年5月17日，担任工银瑞信稳健成长股票型基金基金经理。2007年7月18日至今，担任工银瑞信红利股票型基金基金经理。2008年6月起担任权益投资部总监。
　　何肖颉先生，毕业于财政部研究生部，获经济学硕士学位。1998年11月至2000年10月任职于华夏证券研究所，担任行业与上市公司分析师。2000年11月至2008年7月任职于博时基金管理有限公司，其中2000年11至2002年10月担任研究员；2002年11月至2004年4月担任基金裕阳的基金经理助理；2004年5月至2005年1月担任社保基金管理小组基金经理助理；2005年2月4日至2007年7月5日担任基金裕华的基金经理；2007年7月6日至2008年7月3日担任博时新兴成长股票型基金的基金经理。2008年7月至今，任职于工银瑞信基金管理有限公司专户投资部。2009年7月起，担任专户投资部副总监。2009年11月起，担任专户投资部权益投资总监。
　　杜海涛先生，毕业于复旦大学，获工商管理硕士学位。1997年7月至2002年10月，任职于长城证券有限责任公司，担任债券与金融工程研究员。2002年10月至2003年6月，任职于宝盈基金管理有限公司，担任基金经理助理。2003年6月至2006年5月，任职于招商基金管理有限公司。2003年6月至2005年5月，担任债券研究员；2005年5月13日至2006年5月26日，担任招商现金增值基金基金经理。2006年9月21日至今，担任工银瑞信货币市场基金基金经理。2007年5月11日至今，担任工银瑞信增强收益债券型基金基金经理。2008年6月起担任固定收益部副总监。2009年11月起，担任固定收益部总监。
　　詹粤萍女士：毕业于中国人民大学，获经济学学士学位。1992年1月至1994年1月，任职于安达信企业咨询有限公司，担任注册会计师。1994年1月至1999年1月，任职于法国兴业证券公司上海办事处，担任高级研究员。1999年1月至2004年6月，任职于博时基金管理有限公司，担任首席分析师，研究部经理，投资决策委员会委员。2004年6月至2005年6月，任职于友邦华泰基金管理有限公司，担任研究部总监，投资决策委员会委员。2005年7月至今，任职于工银瑞信基金管理有限公司，担任研究部总监，并于2007年5月8日至11月29日兼任工银核心价值基金基金经理。2007年7月18日至2008年2月15日兼任工银瑞信红利股票型基金基金经理。
　　张翎先生，毕业于英国利物浦大学，获工商管理硕士学位。1997年4月至1998年9月，任职于陆家嘴金融贸易区开发股份有限公司，担任项目经理。1999年11月至2000年11月，任职于中国平安保险公司投资管理中心，担任投资经理。2000年11月至2002年11月，任职于三林万业中国投资有限公司，担任投资经理。2002年11月至2006年5月任职于泰信基金管理有限公司，2004年7月9日至2005年5月17日，担任泰信天天收益基金经理；2005年5月17日至2006年5月27日，担任泰信先行策略基金经理。2006年5月至今，任职于工银瑞信基金管理有限公司，2006年9月21日至2007年7月18日，担任工银瑞信精选平衡混合型基金基金经理。2006年12月6日至2007年11月5日，担任工银瑞信稳健成长基金基金经理。2007年4月24日至今，担任工银瑞信核心价值股票型基金基金经理。2008年6月起担任权益投资部副总监。
　　江明波先生，简历同上。
　　上述人员之间均不存在近亲属关系。
　　（三）基金管理人的职责
　　1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
　　2、办理基金备案手续；
　　3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；
　　4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
　　5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　　6、编制中期和年度基金报告；
　　7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
　　8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；
　　9、召集基金份额持有人大会；
　　10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
　　11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
　　12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
　　（四）基金管理人承诺
　　1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。
　　2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。
　　3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
　　（1）承销证券；
　　（2）向他人贷款或者提供担保；
　　（3）从事承担无限责任的投资；
　　（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
　　（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
　　（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
　　（7）将基金资产用于购买基金管理人股东发行和承销期内承销的有价证券；
　　（8）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　　（9）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
　　4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
　　（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
　　（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
　　（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
　　（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
　　（5）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。
　　5、基金经理承诺
　　（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。
　　（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。
　　（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
　　（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。
　　（四）基金管理人的内部控制制度
　　1、内部控制的原则
　　（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
　　（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
　　（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
　　（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
　　（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
　　2、内部控制的主要内容
　　（1）控制环境
　　董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验，提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。
　　公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。
　　公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。
　　（2）风险评估
　　a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；
　　b）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项进行风险评估；
　　c）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
　　（3）控制活动
　　控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离等政策、程序或措施。
　　控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防线。
　　（4）信息与沟通
　　公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。
　　（5）内部监控
　　内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。
　　3、基金管理人关于内部控制的声明
　　（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；
　　（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
　　（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
　　四、基金托管人
　　（一）基金托管人情况
　　1、基本情况
　　名称：中国农业银行股份有限公司（简称“中国农业银行”）
　　住所：北京市东城区建国门内大街69号
　　办公地址：北京市海淀区西三环北路100号金玉大厦
　　法定代表人：项俊波
　　成立时间：2009年1月15日
　　注册资本：贰仟陆佰亿元人民币
　　存续期间：持续经营
　　组织形式：股份有限公司
　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[1998]23号
　　联系电话：010-68424199
　　联系人：李芳菲
　　中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。2009年1月15日，中国农业银行股份有限公司正式成立，承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。
　　中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审计报告，表明了独立公正第三方对农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。
　　中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成立，2004年9月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
　　2、主要人员情况
　　中国农业银行托管业务部现有员工130名，其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、律师等专家10余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
　　3、基金托管业务经营情况
　　截止2009年9月30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共72只，包括华夏平稳增长混合型证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、裕阳证券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳证券投资基金、丰和价值证券投资基金、久嘉证券投资基金、富国天源平衡混合型证券投资基金、长盛成长价值证券投资基金、宝盈鸿利收益证券投资基金、大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基金、长盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金、鹏华货币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、新世纪优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达荷银货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民货币市场基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票型证券投资基金、长盛中证100指数证券投资基金、泰达荷银首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华动力增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎竞争优势股票型证券投资基金、新世纪优选成长股票型证券投资基金、金元比联成长动力灵活配置混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、长信利丰债券型证券投资基金、金元比联丰利债券型证券投资基金、交银施罗德先锋股票型证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信收益增强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金、富兰克林国海300指数证券投资基金、大成行业轮动股票型证券投资基金、上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金、南方中证500指数证券投资基金、交银施罗德上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金，托管基金份额达3078亿份。
　　（二）基金托管人的内部控制制度
　　1、内部控制目标
　　严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
　　2、内部控制组织结构
　　风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。
　　3、内部控制制度及措施
　　具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
　　(下转D6版)
　　(上接D6版)
　　营业期限：永续经营
　　客户服务电话：4008209898
　　公司网站： ***
　　（33）渤海证券股份有限公司
　　注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
　　法定代表人：张志军
　　组织形式：股份有限公司
　　联系人：王兆权
　　客户服务电话: 4006515988
　　公司网址：***
　　（34）齐鲁证券有限公司
　　注册地址：济南市经十路128号
　　法定代表人：李玮
　　联系人：吴阳
　　电话：0531-81283906
　　传真：0531-81283900
　　客户服务热线： 95538
　　公司网址：***
　　（35）东海证券有限责任公司
　　注册地址：江苏省常州市延陵西路59号常信大厦18楼
　　办公地址：江苏省常州市延陵西路59号常信大厦18楼
　　法定代表人：朱科敏
　　联系人：李涛
　　电话：0519-88157761
　　传真：0519-88157761
　　公司网络地址：***
　　客户服务热线：0519-88166222 021-52574550 0379-64902266
　　免费服务热线：400-888-8588
　　（36）宏源证券股份有限公司
　　注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路233号宏源大厦
　　办公地址：北京海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座
　　法定代表人：汤世生
　　联系人：李巍
　　联系电话：010-62267799
　　传真：010-62296854
　　公司网站：***
　　客服电话：4008-000-562
　　（37）平安证券有限责任公司
　　注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
　　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼（518048）
　　法定代表人：杨宇翔
　　全国免费业务咨询电话：4008816168
　　网址：***
　　（38）江南证券有限责任公司
　　注册地址：南昌市抚河北路291号
　　法定代表人：姚江涛
　　联系人：戴蕾
　　电话： 0791-6794744
　　传真： 0791-6789414
　　客户服务热线：0791-6781119
　　公司网站： ***
　　（39）上海证券有限责任公司
　　注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号
　　法定代表人：郁忠民
　　网址：***
　　客户服务电话：021-962518
　　（40）东兴证券股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
　　办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
　　法定代表人：崔海涛
　　联系人：黄英
　　联系电话：010-66555835
　　传真：010-66555246
　　公司网站：***
　　（41）山西证券股份有限公司
　　办公（注册）地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
　　法定代表人：侯巍
　　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]10号文
　　组织形式：股份有限公司
　　注册资本：20亿元人民币
　　存续期间：持续经营
　　客服电话：400-666-1618
　　联系人：张治国
　　联系电话：0351－8686703
　　网址：***
　　（42）德邦证券有限责任公司
　　注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
　　办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼
　　法定代表人：方加春
　　注册资本：10.08亿元人民币
　　组织形式：有限责任公司
　　营业期限：持续经营
　　电话：021-68761616
　　传真：021-68767981
　　客户服务电话:4008888128
　　公司网址：***
　　（43）广发华福证券有限责任公司
　　注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
　　办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8、10层
　　邮政编码：350003
　　注册资本：5.5亿元人民币
　　组织形式：有限责任公司
　　法定代表人：黄金琳
　　电话：0591-87841160
　　传真：0591-87841150
　　公司网址：***
　　（44）广州证券有限责任公司
　　注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼五楼
　　办公地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼五楼，17楼
　　法定代表人：吴志明
　　电话：020-87322668
　　传真：020-87325036
　　联系人：樊刚正
　　客户服务电话: 020-961303
　　网址：***
　　（45）信达证券股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区三里河东路5号中商大厦10层
　　办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
　　法定代表人：张志刚
　　联系人：唐静
　　联系电话：010-63081000
　　传真：010-63080978
　　客服电话：400-800-8899
　　公司网址：***
　　（46）方正证券有限责任公司
　　注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
　　办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
　　法定代表人：雷杰
　　联系人：彭博
　　联系电话：0731-85832343
　　客服电话：95571
　　公司网址：***
　　（47）西南证券股份有限公司
　　注册地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢
　　法人代表人：王珠林
　　联系人：徐雅筠
　　联系电话：023-63786060
　　传真：023-63786215
　　客服电话：4008096096
　　公司网址：***
　　（48）厦门证券有限公司
　　注册地址：厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼
　　法定代表人：傅毅辉
　　联系人：卢金文
　　联系方式：0592-5161642
　　网址：***
　　客户服务电话：0592-5163588
　　（49）华龙证券有限责任公司
　　注册（办公）地址：甘肃省兰州市静宁路308号
　　法定代表人：李晓安
　　联系人：李昕田
　　联系电话：0931-4890100
　　传真：0931-4890118
　　客服电话：0931-4890100、4890619、4890618
　　公司网址：***
　　基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
　　（二）基金注册登记机构
　　名称：工银瑞信基金管理有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
　　注册登记业务办公地址：北京经济技术开发区西环中路地盛南街1号国光高科大厦4 层
　　法定代表人：杨凯生
　　客户服务电话：010-58698918
　　全国统一客户服务电话：400-811-9999
　　传真：010-66583100
　　联系人：朱辉毅
　　（三）律师事务所及经办律师
　　名称：北京市德恒律师事务所
　　住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层
　　办公地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层
　　负责人：王丽
　　电话：（010）66575888
　　传真：（010）65232181
　　经办律师：徐建军、李晓明
　　（四）会计师事务所及经办注册会计师
　　名称：安永华明会计师事务所
　　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
　　法定代表人：葛明
　　经办注册会计师：王静，王珊珊
　　联系电话：（010）58152145
　　传真：（010）58114645
　　联系人：王珊珊
　　六、基金的募集
　　（一）基金募集的依据
　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2009年12月28日证监许可 [2009]1472号文核准。
　　（二）基金类型
　　股票型。
　　（三）基金的运作方式
　　契约型、开放式。
　　（四）基金存续期间
　　不定期。
　　（五）基金的面值
　　本基金每份基金份额的初始面值为人民币1.00元。
　　（六）募集方式
　　本基金通过基金管理人的直销机构和代销机构向投资者公开发售。
　　（七）募集期限
　　本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月。
　　本基金自2010年1月11日至2010年2月8日进行发售。如果在此期间届满时未达到本招募说明书第七章第（一）条规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。
　　（九）募集对象
　　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者和机构投资者以及合格境外机构投资者。
　　（十）募集场所
　　本基金通过基金销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公开发售。
　　详见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其他代销机构，并另行公告。
　　（十一）认购安排
　　1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。
　　2、投资者认购应提交的文件和办理的手续
　　详见基金份额发售公告。
　　3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项，投资者在募集期内可以多次认购本基金份额。代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于1,000元人民币，累计认购金额不设上限。本公司网上交易系统可接受个人投资者单笔认购金额（含认购费）在1000元人民币以上（含1000元）的认购申请。具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。直销中心每个基金账户首次认购金额不得低于100万元人民币，已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受上述认购最低金额的限制，单笔认购最低金额为1,000元人民币。当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。
　　4、认购费用
　　本基金的认购费率如下：
　　基金的认购费率结构
　　注：M为认购金额。
　　本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。投资者可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。
　　5、认购价格及认购份额的计算
　　本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。
　　有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同生效，则折算为基金份额计入投资者的账户，利息和具体份额以注册登记机构的记录为准。
　　投资者认购基金份额，总认购份额的计算方式如下：
　　净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
　　认购费用＝认购金额－净认购金额
　　认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值
　　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
　　例：某投资人投资10,000元认购本基金的基金份额，如果认购期内认购资金获得的利息为5元，则其可得到的基金份额计算如下：
　　净认购金额＝10,000/（1+1.2%）＝9,881.42元
　　认购费用＝10,000－9,881.42＝118.58元
　　认购份额＝（9,881.42＋5）/1.00＝9,886.42份
　　即投资人投资10,000 元认购本基金的基金份额，加上认购资金在认购期内获得的利息，可得到9,886.42份基金份额。
　　6、认购的方法与确认
　　（1）认购方法
　　投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。
　　（2）认购确认
　　销售网点（包括直销机构的直销中心和代销网点）受理申请并不表示对该申请已经成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记机构的确认登记为准。投资者可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。
　　7、募集资金利息的处理方式
　　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以注册登记机构的记录为准。
　　（十二）募集资金
　　基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
　　基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。
　　七、基金合同的生效
　　（一）基金备案条件
　　1、本基金自基金份额发售之日起3个月内，基金募集份额总额不少于2亿份；
　　2、基金募集金额不少于2亿元，并且基金份额持有人的人数不少于200人。
　　（二）基金的验资和备案
　　基金管理人在募集期届满或依据法律法规和招募说明书的规定决定终止基金发售，并且基金募集达到基金备案条件，应当自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
　　（三）基金合同生效
　　1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效；
　　2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告；
　　3、基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同生效，则折算为基金份额计入投资者的账户，利息和具体份额以注册登记机构的记录为准。
　　（四）基金募集失败的处理方式
　　1、基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。
　　2、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。
　　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人不得请求报酬。基金管理人、基金托管人为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
　　（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
　　基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
　　八、基金份额的申购、赎回与转换
　　（一）申购与赎回办理的场所
　　本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五章第（一）条。
　　基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。
　　（二）申购与赎回办理的开放日及时间
　　1、开放日及开放时间
　　投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。
　　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
　　2、申购与赎回的开始时间
　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
　　在确定申购开始与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开始日前2日在至少一种指定媒体和基金管理人的公司网站上公告。
　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
　　（三）申购与赎回的原则
　　1、“未知价”原则，即基金份额的申购与赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
　　2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
　　3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照基金投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
　　4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
　　5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前依照有关规定在指定媒体及基金管理人网站上予以公告。
　　（四）申购与赎回的程序
　　1、申购和赎回的申请方式
　　基金投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎回的申请。
　　基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，基金投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。
　　2、申购和赎回申请的确认
　　基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当日作为申购或赎回申请日（T日），并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，基金投资者可在T+2日后到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。
　　3、申购和赎回的款项支付
　　申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将基金投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者。
　　投资人赎回申请成功后，基金管理人将在不超过T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。
　　在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
　　（五）申购与赎回的数额限制
　　1、代销网点和本公司网上交易系统每个基金账户单笔申购最低金额为1,000元人民币；直销中心每个基金账户首次最低申购金额为100万元人民币，已在直销中心有申购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为1,000元人民币；
　　2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1,000份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足1,000份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。
　　3、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
　　（六）申购费与赎回费
　　1、申购费
　　本基金的最高申购费率不超过5％，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。
　　本基金的申购费率如下表所示：
　　基金的申购费率结构
　　注：M为申购金额
　　本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。
　　2、赎回费
　　本基金的最高赎回费率不超过5％。赎回费率随投资人持有基金份额期限的增加而递减。具体赎回费率结构如下表所示。
　　基金的赎回费率结构
　　注：Y为持有期限，1年指365天。
　　本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于赎回费总额的25%归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。
　　3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和赎回费率或收费方式。费率或收费方式如发生变更，基金管理人应在调整实施3个工作日前在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。
　　（七）申购份数与赎回金额的计算方式
　　1、申购份额的计算方式：
　　申购份数的计算方法如下：
　　净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
　　申购费用＝申购金额－净申购金额
　　申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
　　各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
　　例：某投资者投资5万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
　　净申购金额＝50,000/（1＋1.5%）＝49,261.08元
　　申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92元
　　申购份额＝49,261.08/1.05＝46,915.31份
　　即：投资者投资5 万元申购本基金的基金份额，假设申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到46,915.31份基金份额。
　　2、赎回金额的计算
　　本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
　　赎回金额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值
　　赎回费用＝赎回金额×赎回费率
　　净赎回金额＝赎回金额－赎回费用
　　赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
　　例：某投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎回费率为0%，假设赎回当日基金份额净值是1.25 元，则其可得到的赎回金额为：
　　赎回金额＝10,000×1.25=12,500 元
　　赎回费用＝12,500×0%=0 元
　　净赎回金额＝12,500-0=12,500 元
　　即：投资者赎回本基金1 万份基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当日基金份额净值是1.25元，则其可得到的赎回金额为12,500元。
　　3、基金份额净值计算
　　基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日登记在册的基金份额总数。
　　T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日登记在册的基金份额总数。
　　基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日登记在册的基金份额总数，基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后三位，小数点后第四位四舍五入。由此产生的误差在基金财产中列支。
　　T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1 日公告。遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。
　　（八）申购与赎回的注册登记
　　1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。
　　2、投资者T日申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
　　3、投资者T日赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。
　　4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日予以公告。
　　（九）拒绝或暂停申购的情形
　　发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请，此时，本基金管理人管理的其他基金的转入申请按同样的方式处理：
　　1、因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请；
　　2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
　　3、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
　　4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时；
　　5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或基金管理人认为可能对基金业绩产生负面影响，从而会损害已有基金份额持有人利益的其它情况；
　　6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
　　发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登暂停申购公告。如果基金投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
　　（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
　　发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项，此时，本基金的转出申请按同样的方式处理：
　　1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
　　2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
　　3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
　　4、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
　　5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
　　发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过20个工作日，并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
　　（十一）巨额赎回的情形及处理方式
　　1、巨额赎回的认定
　　若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
　　2、巨额赎回的处理方式
　　当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
　　（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
　　（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；基金投资者未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。
　　（3）连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
　　3、巨额赎回的公告
　　当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在2日内通过中国证监会指定媒体、基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案，并通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。
　　（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
　　1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并依照有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登暂停公告。
　　2、如发生暂停的时间为1日，第2个工作日基金管理人应依照有关规定在指定媒体和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
　　3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2个工作日在指定媒体和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。
　　4、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2个工作日在指定媒体和基金管理人网站上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。
　　（十三）基金转换
　　基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并及时告知基金托管人与相关机构。
　　（十四）基金的非交易过户
　　指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其它情况而产生的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额投资者。
　　继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，基金销售机构可以按照规定标准收取过户费用。
　　（十五）基金的转托管
　　基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
　　（十六）定期定额投资计划
　　在各项条件成熟的情况下，本基金可为基金投资者提供定期定额投资计划服务，具体实施方法以基金管理人届时的公告为准。
　　（十七）其他情形
　　基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由注册登记机构办理。
　　基金注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，法律法规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定的除外。
　　当基金份额处于冻结状态时，基金注册登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基金份额的赎回、非交易过户以及基金的转托管申请。
　　九、基金的注册登记
　　（一）本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括基金投资者基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金份额销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
　　（二）本基金的注册登记机构为工银瑞信基金管理有限公司。本基金的注册登记业务根据《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》等相关业务规则办理。
　　（三）注册登记机构享有如下权利：
　　1、建立和管理基金投资者基金账户；
　　2、取得注册登记费；
　　3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
　　4、在法律法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整，并依照有关规定在指定媒体上公告；
　　5、法律法规规定的其他权利。
　　（四）注册登记机构承担如下义务：
　　1、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；
　　2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务；
　　3、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录15 年以上；
　　4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除外；
　　5、按基金合同及招募说明书规定为投资人办理非交易过户业务、提供其他必要的服务；
　　6、法律法规规定的其他义务。
　　十、基金的投资
　　（一）投资目标
　　通过投资高成长性的中小市值股票，追求基金资产长期稳定的增值和收益，在有效控制风险的前提下，力争持续实现超越业绩基准的超额收益。
　　（二）投资理念
　　中小市值上市公司是股票市场的重要组成部分。中小市值的企业往往处于初创期或成长期，企业成长扩张能够带来巨大的发展空间。买入并持有未来一段时期内成长性确定且动态估值相对便宜的中小市值公司，有望充分分享中小企业发展的成果。
　　（三）投资范围
　　本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规允许或经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具，其中，股票资产占基金资产的比例为60%-95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
　　本基金的股票资产主要投资于中小盘股票，投资于具有高成长性、基本面良好的中小盘股票的资产占股票投资资产的比例不低于80%。
　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
　　（四）投资策略
　　1、类别资产配置策略
　　本基金运用国际化的视野审视中国经济和资本市场，依据定量和定性相结合的方法，考虑经济情景、类别资产收益风险预期等因素，在股票与债券等资产类别之间进行资产配置。
　　（1）经济前景分析
　　本基金定期评估宏观经济和投资环境，确定未来市场发展的主要推动因素，预测关键的经济变量，判断未来宏观经济的三个可能的情景（正面，中性，负面），并给出每个情景发生的概率。
　　（2）类别资产收益风险预期
　　针对宏观经济未来三个可能的预期情景，分别预测股票和债券类资产未来的收益和风险，并对每类资产未来收益的稳定性进行评估。将每类资产的预期收益与目前的市场情况进行对比，揭示未来收益可能发生的结构性变化，并对这一变化进行评估。
　　结合上述分析的结果，拟定基金资产在股票及债券等资产类别之间的配置方案。
　　2、股票选择策略
　　本基金的股票资产主要投资于中小盘股票，投资于具有高成长性、基本面良好的中小盘股票的资产占股票投资资产的比例不低于80%。本基金建立了系统化、纪律化的投资流程，遵循初选投资对象、成长性评估、投资吸引力评估、组合构建及优化等过程，选择具有投资价值的中小盘股票，构造投资组合。
　　（1）初选投资对象
　　本基金采用以下标准对股票进行筛选，确定中小盘股票的初步备选投资对象：
　　将市场所有股票按流通市值从小到大进行排序，流通市值累计达到全部上市公司股票市场总流通市值前50%的股票，作为中小盘股票。
　　（2）成长性评估
　　中小企业一般处于所在行业的初创阶段或者成长阶段，考察其潜在成长能力是本基金的投资重点。本基金将首先采用定量分析指标，筛选出成长潜力较大的中小市值上市公司，采用的定量指标主要包括主营业务收入增长率、主营业务利润增长率、净利润增长率、销售收入增长率、净资产收益率等指标。
　　在上述分析的基础上，本基金将进一步研究有成长潜力的上市公司的基本面，考察企业的可持续成长能力。针对本基金主要投资对象是中小市值公司的特点，重点从下列几个方面考察企业的可持续成长能力：（1）企业所处行业的发展前景；（2）技术或产品的发展前景；（3）企业的创新能力；（4）企业的市场战略；（5）企业的公司治理结构等，同时，结合公司在行业内的相对竞争地位，对企业在未来两到三年的可持续成长性做出预测，优选具有较高可持续成长能力的上市公司。
　　（3）投资吸引力评估
　　基于对公司未来业绩发展的预测，采用股息贴现模型、自由现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在价值，同时结合股票的市场价格，考虑市盈率、市净率等相对估值指标，选择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。
　　（4）组合构建及优化
　　基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性，对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最大化，同时监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时卖出证券。
　　3、其它投资策略
　　由于流动性管理及策略性投资的需要，本基金将进行国债、金融债、企业债等固定收益类证券以及可转换债券的投资。债券投资策略包括利率策略、信用策略等，由相关领域的专业研究人员提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
　　本基金还将在法规允许的范围内，基于谨慎原则利用权证以及其它金融工具进行套利交易或风险管理，为基金收益提供增加价值。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合股价波动率等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。
　　（五）投资管理程序
　　本基金专注基本面研究，遵循系统化、程序化的投资流程以保证投资决策的科学性与一致性。
　　1、投资决策依据
　　（1）根据投资研究人员关于宏观经济、金融市场、行业及上市公司等方面的独立、客观研究成果进行决策；
　　（2）遵守有关法律法规和基金合同的规定；
　　（3）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则。
　　2、投资程序
　　本基金管理人建立了规范的投资管理流程和严格的风险管理体系，贯彻于投资研究、投资决策、组合构建、交易执行、风险管理及绩效评估的全过程。
　　（1）投资研究
　　研究员独立开展研究工作，在借鉴外部研究成果的基础上，开展宏观经济及政策分析、债券市场分析、行业及上市公司分析，为投资决策委员会及各基金经理提供独立、统一的投资决策支持平台。
　　（2）投资决策
　　投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案，审核基金经理提交的投资计划，提供指导性意见，并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。
　　基金经理在公司总体投资策略的指导下，根据基金合同关于投资目标、投资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
　　（3）投资组合构建
　　基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估证券的投资价值，选择证券构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。
　　（4）交易执行
　　交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令，并实施一线风险监控。
　　（5）风险分析及绩效评估
　　风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。
　　法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控，并对投资过程中存在的风险隐患向基金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
　　（六）业绩比较基准
　　本基金的业绩比较基准为：业绩基准收益率=80%×中证700指数收益率+20%×上证国债指数收益率。
　　中证中小盘700指数（CSI Small & Midcap 700 index），简称中证700指数（CSI 700），是由中证指数有限公司编制的综合反映沪深证券市场内中小市值公司的整体状况的指数。中证700指数的成分股由中证500和中证200成份股一起构成。
　　随着市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前3个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。
　　（七）风险收益特征
　　本基金是股票型基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金与混合型基金，属于风险水平较高的基金。本基金主要投资于中小盘股票,在股票型基金中属于风险水平相对较高的投资产品。
　　（八）投资组合限制与禁止行为
　　1、基金投资组合限制
　　基金管理人运用基金财产进行证券投资，本基金的投资遵守下列限制：
　　（1）持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
　　（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
　　（3）本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%；
　　（4）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的百分之三；本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的百分之十；本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的千分之五；
　　（5）基金参与股票发行申购，所申报的金额不超过基金的总资产，所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
　　（6）进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的百分之四十；
　　（7）基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；
　　（8）法律法规及中国证监会规定的其他限制。
　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
　　2、禁止行为
　　依照《基金法》及《运作办法》等法律法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：
　　（1）承销证券；
　　（2）向他人贷款或者提供担保；
　　（3）从事承担无限责任的投资；
　　（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
　　（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
　　（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
　　（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　　（8）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
　　（九）基金管理人代表基金行使所投资证券产生的权利的处理原则和方法
　　1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人权利，保护基金份额持有人的利益；
　　2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
　　3、有利于基金财产的安全与增值；
　　4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
　　（十）基金的融资、融券政策
　　本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。
　　十一、基金的财产
　　（一）基金资产总值
　　基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。
　　（二）基金资产净值
　　基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
　　（三）基金财产的账户
　　本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
　　（四）基金财产的处分
　　基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及基金合同约定的其他费用。基金管理人、基金托管人以其自有财产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
　　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
　　基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消；不同基金财产的债权债务，不得相互抵消。
　　除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
　　十二、基金资产的估值
　　（一）估值日
　　本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日，以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。
　　（二）估值方法
　　1、股票估值方法：
　　（1）上市股票的估值：
　　上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日市价，确定公允价格。
　　（2）未上市股票的估值：
　　① 首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
　　② 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的市价进行估值；该日无交易的，以最近一日的收盘价估值；
　　③ 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交易所上市的同一股票的市价（收盘价）进行估值；
　　④ 非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
　　（3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　　（4）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　2、债券估值方法：
　　（1）在证券交易所市场挂牌交易实行净价交易的债券按估值日收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日市价，确定公允价格。
　　（2）在证券交易所市场挂牌交易未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日市价，确定公允价格。
　　（3）首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
　　（4）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。
　　（5）在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。
　　（6）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
　　（7）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（6）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（6）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　　（8）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　3、权证估值办法：
　　（1）基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
　　（2）首次发行未上市的权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
　　（3）因持有股票而享有的配股权，以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值进行估值。
　　（4）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（3）项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（3）项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　　（5）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　4、其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。
　　（三）估值对象
　　基金依法拥有的股票、债券、权证及其他基金资产。
　　（四）估值程序
　　1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
　　每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
　　2、基金日常估值由基金管理人进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果报给基金托管人，基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规的规定予以公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
　　（五）估值错误的处理
　　基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。
　　基金合同的当事人应按照以下约定处理：
　　1、差错类型
　　本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人或注册登记机构或代销机构或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，差错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）的直接损失按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
　　上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。
　　由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
　　2、差错处理原则
　　（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正；
　　（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责；
　　（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方；
　　（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式；
　　（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人的过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人的过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付；
　　（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向有责任的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失；
　　（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
　　3、差错处理程序
　　差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
　　（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；
　　（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
　　（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；
　　（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
　　4、基金份额净值差错处理的原则和方法
　　（1）当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
　　（2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
　　① 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会计责任方的建议执行，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付；
　　② 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额由基金管理人和基金托管人共同承担；
　　③ 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付；
　　④ 由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金的损失，由基金管理人负责赔付。
　　（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。
　　（4）前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
　　（六）暂停估值的情形
　　1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
　　2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
　　3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资者的利益，已决定延迟估值；
　　4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
　　（七）基金净值的确认
　　用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后将当日的净值计算结果发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规的规定对基金净值予以公布。
　　基金份额净值的计算精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
　　（八）特殊情况的处理
　　1、基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第（3）项、债券估值方法的第（7）项、权证估值方法的第（4）项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
　　2、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不
　　可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
　　十三、基金的收益与分配
　　（一）基金利润的构成
　　基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
　　（二）基金可供分配利润
　　基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
　　（三）收益分配原则
　　本基金收益分配应遵循下列原则：
　　1、基金收益分配采用现金方式，投资人可选择获取现金红利自动转为基金份额进行再投资；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利；
　　2、每一基金份额享有同等分配权；
　　3、基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
　　4、在符合上述基金收益分配的前提下，本基金每年收益分配至多四次，每次基金收益分配比例不得低于可供分配利润的50%；
　　5、若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；
　　6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
　　（四）收益分配方案
　　基金收益分配方案中应载明基金期末可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
　　（五）收益分配的时间和程序
　　1、本基金收益分配方案由基金管理人拟定、由基金托管人对数据核实后确定，基金管理人按法律法规的规定公告并向中国证监会备案。
　　2、基金红利发放日距离收益分配基准日（即期末可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日；
　　3、在分配方案公布后，基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
　　（六）收益分配中发生的费用
　　1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。
　　2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担；如果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构可将该基金份额持有人的现金红利按除权日的基金份额净值转为基金份额。
　　十四、基金的费用与税收
　　（一）基金费用的种类
　　1、基金管理人的管理费；
　　2、基金托管人的托管费；
　　3、基金合同生效后的信息披露费用；
　　4、基金份额持有人大会费用；
　　5、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
　　6、基金的证券交易费用；
　　7、基金财产拨划支付的银行费用；
　　8、按照法律法规可以在基金财产中列支的其他费用。
　　（二）上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
　　（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
　　1、基金管理人的管理费
　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
　　H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为1.50%
　　H为每日应计提的基金管理费
　　E为前一日基金资产净值
　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
　　2、基金托管人的托管费
　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
　　H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为0.25%
　　H为每日应计提的基金托管费
　　E为前一日基金资产净值
　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
　　3、上述（一）中第3-7项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
　　（四）不列入基金费用的项目
　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
　　（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前2日在指定媒体上刊登公告。
　　（六）基金税收
　　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
　　十五、基金的会计与审计
　　（一）基金的会计政策
　　1、基金管理人为本基金的会计责任方；
　　2、本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日；
　　3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
　　4、会计制度执行国家有关的会计制度；
　　5、本基金独立建账、独立核算；
　　6、基金管理人及基金托管人分别保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
　　7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。
　　（二）基金的审计
　　1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。
　　2、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。
　　3、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。基金管理人应当依据有关规定在指定媒体上公告。
　　十六、基金的信息披露
　　（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。
　　（二）信息披露义务人
　　本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
　　本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
　　本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
　　（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
　　1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
　　2、对证券投资业绩进行预测；
　　3、违规承诺收益或者承担损失；
　　4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额销售机构；
　　5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
　　6、中国证监会禁止的其他行为。
　　（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
　　本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
　　（五）公开披露的基金信息
　　公开披露的基金信息包括：
　　1、招募说明书、基金合同、托管协议
　　基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒体和基金管理人网站上；基金管理人、基金托管人应当将基金合同、托管协议登载在网站上。
　　（1）招募说明书应当最大限度地披露对基金投资者作出投资判断有重大影响的信息，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体和基金管理人网站上；基金管理人在公告的15日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
　　（2）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
　　（3）托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
　　2、基金份额发售公告
　　基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒体和基金管理人网站上。
　　3、基金合同生效公告
　　基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体和基金管理人网站上登载基金合同生效公告。
　　4、基金开始申购、赎回公告
　　基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前2日在指定媒体及基金管理人网站上公告。
　　5、基金资产净值、基金份额净值公告
　　基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
　　在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、申购赎回代理机构以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
　　基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。
　　6、基金份额申购、赎回价格公告
　　基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
　　7、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
　　基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
　　基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。
　　基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定媒体和基金管理人网站上。
　　基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
　　基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
　　8、临时报告
　　本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
　　前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件：
　　（1）基金份额持有人大会的召开；
　　（2）终止基金合同；
　　（3）转换基金运作方式；
　　（4）更换基金管理人、基金托管人；
　　（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
　　（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
　　（7）基金募集期延长；
　　（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
　　（9）基金管理人的董事在一年内变更超过50%；
　　（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%；
　　（11）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
　　（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
　　（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
　　（14）重大关联交易事项；
　　（15）基金收益分配事项；
　　（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
　　（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；
　　（18）基金改聘会计师事务所；
　　（19）基金变更、增加或减少销售代理机构；
　　（20）基金更换注册登记机构；
　　（21）本基金开始办理申购、赎回；
　　（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
　　（23）本基金暂停接受申购、赎回申请；
　　（24）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回申请；
　　（25）本基金发生巨额赎回并延期支付，或本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
　　（26）中国证监会或基金合同规定的其他事项。
　　9、澄清公告
　　在基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
　　10、基金份额持有人大会决议
　　基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
　　基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。
　　11、中国证监会规定的其他信息。
　　（六）信息披露事务管理
　　基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。
　　基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。
　　基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
　　基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。
　　基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体和基金管理人网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
　　（七）信息披露文件的存放与查阅
　　招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的住所，供公众查阅、复制。
　　基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查阅、复制。
　　投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
　　十七、基金的风险揭示
　　本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金特有的风险以及其他风险。
　　（一）投资组合的风险
　　投资组合的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。
　　1、市场风险(下转D8版)
　　(上接D7版)
　　证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险，本基金的市场风险来源于基金股票资产与债券资产市场价格的波动。影响股票与债券市场价格波动的风险包括但不限于以下多种风险因素：
　　（1）政策风险
　　货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
　　（2）经济周期风险
　　经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响，也呈现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。
　　（3）利率风险
　　金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。
　　（4）通货膨胀风险
　　基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，现金的购买力会下降，从而影响基金的实际收益。
　　（5）汇率风险
　　汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公司业绩及其股票价格。
　　（6）上市公司经营风险
　　上市公司的经营受多种因素影响。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然本基金可通过分散化投资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。
　　（7）债券收益率曲线变动的风险
　　债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
　　（8）再投资风险
　　市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的价格风险互为消长。
　　2、信用风险
　　债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
　　3、流动性风险
　　因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。
　　（二）管理风险
　　在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。
　　（三）合规性风险
　　是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风险。
　　（四）操作风险
　　基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
　　（五）本基金特有的风险
　　本基金主要投资中小盘股票。一般来说，规模较小的企业虽然成长性较高，但其对宏观经济、市场及行业变化的风险抵御能力相对于经营成熟的大型企业来说较弱，经营业绩的波动性也相对较高。因此，相对大盘股票，中小盘股票的价格波动较大，个股的流动性也较低。
　　（六）其他风险
　　战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
　　十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
　　（一）基金合同的变更
　　1、下列涉及到基金合同内容变更的事项应召开基金份额持有人大会并经基金份额持有人大会决议同意：
　　（1）终止基金合同；
　　（2）转换基金运作方式；
　　（3）变更基金类别；
　　（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
　　（5）变更基金份额持有人大会程序；
　　（6）更换基金管理人、基金托管人；
　　（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；
　　（8）本基金与其他基金的合并；
　　（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
　　（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
　　但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布经修订的基金合同，并报中国证监会备案：
　　（1）因相应的法律法规发生变动并属于基金合同必须遵照进行变更的情形；
　　（2）基金合同的变更并不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化的；
　　（3）因为当事人名称、住所、法定代表人变更，当事人分立、合并等原因导致基金合同内容必须作出相应变动的；
　　（4）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响的；
　　（5）按照法律法规和基金合同规定不需要召开基金份额持有人大会的其他情形的。
　　2、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或备案，并经中国证监会核准或出具无异议意见之日起生效。基金管理人应在上述基金份额持有人大会决议生效后2日内在指定媒体公告。
　　（二）基金合同的终止
　　有下列情形之一的，基金合同经中国证监会核准后将终止：
　　1、基金份额持有人大会决定终止的；
　　2、基金管理人职责终止，而在6个月内没有新的基金管理人承接的；
　　3、基金托管人职责终止，而在6个月内没有新的基金托管人承接的；
　　4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
　　（三）基金财产的清算
　　1、基金财产清算小组
　　（1）基金合同终止后，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。
　　（2）基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。
　　（3）基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。
　　2、基金财产清算程序
　　（1）基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产；
　　（2）对基金财产进行清理和确认；
　　（3）对基金财产进行估价和变现；
　　（4）制作清算报告；
　　（5）聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
　　（6）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
　　（7）将基金清算结果报告中国证监会；
　　（8）公布基金清算报告；
　　（9）对基金剩余财产进行分配。
　　3、清算费用
　　清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
　　4、基金财产按下列顺序清偿：
　　（1）支付清算费用；
　　（2）交纳所欠税款；
　　（3）清偿基金债务；
　　（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　　基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
　　5、基金财产清算的公告
　　基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。
　　6、基金财产清算账册及文件的保存
　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　　十九、基金合同的内容摘要
　　基金合同的内容摘要见附件一。
　　二十、基金托管协议的内容摘要
　　基金托管协议的内容摘要见附件二。
　　二十一、对基金份额持有人的服务
　　基金管理人承诺为基金持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管理人将根据基金持有人的需要和市场的变化，有权增加或修改这些服务项目：
　　（一）客户服务热线电话
　　1．自助服务：
　　客户服务中心提供每天24小时的自动语音服务。内容包括：账户信息、基金份额净值等。
　　2．人工服务：
　　客户服务中心提供工作日每天8小时（9：00-17：00）的人工服务。
　　客户服务中心电话：400-811-9999（免长途费），010-58698918
　　传真：010-66583100
　　（二）资料寄送
　　在从销售机构获取准确的邮寄地址和邮政编码的前提下，基金管理人将负责寄送以下资料：
　　1、基金账户确认书
　　在开户确认后为投资人寄送基金账户确认书。在基金募集期间开户的，于基金合同生效后的15个工作日内，以书面形式寄送。
　　2、基金交易对账单
　　基金交易对账单包括季度对账单与年度对账单：
　　季度对账单在每季度结束后的15个工作日内向当季有交易的基金持有人以书面文件形式寄送，若基金持有人在季度期内无交易发生，不邮寄该季度的对账单；年度对账单在每年度结束后的15 个工作日内对所有基金持有人以书面文件形式寄送。
　　3、其他相关的信息资料
　　指随基金交易对账单不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料、基金经理报告、客户服务问答等。
　　（三）收益分配方式的查询与变更服务
　　本基金默认的收益分配方式是现金分红，投资者可通过销售机构选择现金分红或红利再投资，并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。
　　（四）定期定额投资
　　投资人可通过代销机构和我公司网上交易系统办理定期定额投资业务，详细的操作步骤可咨询相关代销渠道或我公司客服中心400-811-9999（免长途费）。定期定额投资不受最低申购金额限制。
　　（五）电子邮件服务
　　投资人可致电客户服务中心或登陆本公司网站添加电子邮箱地址，订制各类资讯。
　　（六）短信服务
　　投资人可致电客户服务中心或登陆本公司网站预留准确的手机号码，订制各类资讯和服务。
　　(七) 网上客户服务
　　1、网上客户服务为投资者提供查询服务及业务咨询服务。投资者可以咨询热点问题，并通过“在线客服”、网站论坛、信箱留言等提出意见、投诉和建议。
　　2、网上交易服务
　　投资人可登陆公司网站办理本基金网上交易业务，包括：基金申购、赎回、转换、分红方式变更及查询等业务。
　　网址：***
　　电子邮件地址：customerservice@icbccs.com.cn
　　（八）客户意见、建议或投诉处理
　　投资人可以通过本公司网站、客户服务中心自动语音留言、呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉。投资人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务提出意见、建议或投诉。
　　二十二、其他应披露事项
　　暂无。
　　二十三、招募说明书存放及查阅方式
　　本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
　　基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
　　二十四、备查文件
　　（一）中国证监会核准工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金募集的文件
　　（二）《工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金基金合同》
　　（三）《工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金托管协议》
　　（四）法律意见书
　　（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
　　（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
　　以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
　　工银瑞信基金管理有限公司
　　二〇一〇年一月八日
　　附件一
　　基金合同摘要
　　一、基金合同当事人的权利与义务
　　（一）基金份额持有人
　　基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
　　（二）基金管理人的权利
　　（1）自基金合同生效之日起，依照有关法律法规和基金合同的规定独立运用基金财产；
　　（2）依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
　　（3）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
　　（4）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，决定基金的除调高托管费和管理费之外的费率结构和收费方式；
　　（5）根据基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关基金当事人的利益；
　　（6）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；
　　（7）自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
　　（8）选择、更换代销机构，并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查；
　　（9）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
　　（10）依法召集基金份额持有人大会；
　　（11）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
　　（12）根据国家有关规定，在法律法规允许的前提下，以基金的名义依法为基金融资、融券；
　　（13）法律法规和基金合同规定的其他权利。
　　（三）基金管理人的义务
　　（1）依法募集基金，办理或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜；
　　（2）办理基金备案手续；
　　（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
　　（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
　　（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账，进行证券投资；
　　（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
　　（7）依法接受基金托管人的监督；
　　（8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
　　（9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；
　　（10）按规定受理基金份额的申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
　　（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　　（12）编制中期和年度基金报告；
　　（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
　　（14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
　　（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
　　（16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　　（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
　　（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
　　（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　　（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　　（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
　　（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
　　（23）建立并保存基金份额持有人名册；
　　（24）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
　　（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
　　（26）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人利益的活动；
　　（27）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
　　（28）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。
　　（四）基金托管人的权利
　　（1）依照基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
　　（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；
　　（3）自基金合同生效之日起，依法保管基金财产；
　　（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
　　（5）根据基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关基金合同当事人的利益；
　　（6）依法召集基金份额持有人大会；
　　（7）按规定取得基金份额持有人名册；
　　（8）法律法规和基金合同规定的其他权利。
　　（五）基金托管人的义务
　　（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
　　（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
　　（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
　　（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
　　（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
　　（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
　　（7）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
　　（8）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
　　（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于15年；
　　（10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
　　（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
　　（12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
　　（13）按照规定监督基金管理人的投资运作；
　　（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
　　（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
　　（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；
　　（17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　　（18）按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；
　　（19）根据基金合同和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册；
　　（20）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　　（21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
　　（22）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
　　（23）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。
　　（六）基金份额持有人的权利
　　根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
　　（1）分享基金财产收益；
　　（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
　　（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
　　（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
　　（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
　　（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
　　（7）监督基金管理人的投资运作；
　　（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额代销机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
　　（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。
　　（七）基金份额持有人的义务
　　根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：
　　（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
　　（2）缴纳基金认购、申购款项及法律法规、基金合同和招募说明书规定的费用；
　　（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
　　（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
　　（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；
　　（6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人处获得的不当得利；
　　（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。
　　（八）基金合同当事人各方的权利义务以基金合同为依据，不因基金账户名称而有所改变。
　　二、基金份额持有人大会
　　（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
　　（二）召开事由
　　1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
　　（1）终止基金合同；
　　（2）转换基金运作方式；
　　（3）变更基金类别；
　　（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
　　（5）变更基金份额持有人大会程序；
　　（6）更换基金管理人、基金托管人；
　　（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；
　　（8）本基金与其他基金的合并；
　　（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
　　（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
　　2、出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开基金份额持有人大会：
　　（1）调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金承担的费用；
　　（2）在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费率；
　　（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
　　（4）基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
　　（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
　　（6）按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
　　（三）召集人和召集方式
　　1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
　　2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
　　3、代表基金份额10%以上（以上含本数，下同）的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
　　4、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备案。
　　5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
　　（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
　　1、基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前30日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
　　（1）会议召开的时间、地点和出席方式；
　　（2）会议拟审议的主要事项；
　　（3）会议形式；
　　（4）议事程序；
　　（5）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
　　（6）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
　　（7）表决方式；
　　（8）会务常设联系人姓名、电话；
　　（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
　　（10）召集人需要通知的其他事项。
　　2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交的截止时间和收取方式。
　　3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
　　（五）基金份额持有人出席会议的方式
　　1、会议方式
　　（1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
　　（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
　　（3）通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
　　2、召开基金份额持有人大会的条件
　　（1）现场开会方式
　　在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
　　a．经核对、汇总，到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下同）；
　　b．亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并与登记注册机构记录相符。
　　未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间（至少应在25个工作日后）和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。
　　（2）通讯开会方式
　　在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
　　a．召集人按基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
　　b．召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，基金管理人或基金托管人经通知拒不参加收取和统计书面表决意见的，不影响表决效力；
　　c．本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上；
　　d．直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记注册机构记录相符；
　　如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间（至少应在25个工作日后），且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。
　　（六）议事内容与程序
　　1、议事内容及提案权
　　（1）议事内容为基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
　　（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
　　（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
　　关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
　　程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
　　（4）单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
　　（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前30日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
　　2、议事程序
　　（1）现场开会
　　在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。
　　大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
　　召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事项。
　　（2）通讯方式开会
　　在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期第2日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。
　　3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
　　（七）决议形成的条件、表决方式、程序
　　1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
　　2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
　　（1）一般决议
　　一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以上通过方为有效，除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；
　　（2）特别决议
　　特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、提前终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
　　3、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者备案，并予以公告。
　　4、采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
　　5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
　　6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
　　（八）计票
　　1、现场开会
　　（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举3名基金份额持有人担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力及表决结果。
　　（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果。
　　（3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
　　（4）计票过程应由公证机关予以公证。
　　2、通讯方式开会
　　在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的，不影响计票效力及表决结果，由召集人指定监督计票人员，并由公证机关对其计票过程予以公证。
　　（九）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
　　1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效，并在生效后方可执行。
　　2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。
　　3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起2个工作日内在指定媒体公告。
　　4、如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。
　　三、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
　　（一）基金管理人的更换
　　1、基金管理人的更换条件
　　有下列情形之一的，经中国证监会核准，基金管理人职责终止：
　　（1）基金管理人被依法取消其基金管理资格的；
　　（2）基金管理人解散、依法撤销或依法宣告破产；
　　（3）基金管理人被基金份额持有人大会解任；
　　（4）法律法规和基金合同规定的其他情形。
　　2、基金管理人的更换程序
　　更换基金管理人必须依照如下程序进行：
　　（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或者由单独或合计持有基金总份额10%以上的基金份额持有人提名；
　　（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名的新任基金管理人形成决议，新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；
　　（3）核准：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人，更换基金管理人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；
　　（4）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时办理基金管理业务的移交手续，新任基金管理人应当及时接收，并与基金托管人核对基金财产；
　　（5）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案；审计费用在基金财产中列支；
　　（6）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在获得中国证监会核准后依照有关规定在指定媒体上公告；
　　（7）基金名称变更：基金管理人退任后，应原任基金管理人要求，本基金应替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。
　　（二）基金托管人的更换
　　1、基金托管人的更换条件
　　有下列情形之一的，经中国证监会核准，基金托管人职责终止：
　　（1）基金托管人被依法取消其基金托管资格的；
　　（2）基金托管人解散、依法撤销或依法宣布破产；
　　（3）基金托管人被基金份额持有人大会解任；
　　（4）法律法规和基金合同规定的其他情形。
　　2、基金托管人的更换程序
　　（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或者由单独或合计持有基金总份额10%以上的基金份额持有人提名；
　　（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名的新任基金托管人形成决议；
　　（3）核准：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人，更换基金托管人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；
　　（4）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时与新任基金托管人办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管人应当及时接收，并与基金管理人核对基金财产；
　　（5）审计：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并予以公告，同时报中国证监会备案；审计费用从基金财产中列支；
　　（6）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在获得中国证监会核准后依照有关规定在指定媒体上公告。
　　（三）基金管理人与基金托管人同时更换
　　1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
　　2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
　　3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金份额持有人大会决议获得中国证监会核准后依照有关规定在指定媒体上联合公告。
　　（四）新基金管理人接受基金管理业务或新基金托管人接受基金财产和基金托管业务前，原基金管理人或原基金托管人应依据法律法规和基金合同的规定继续履行相关职责，并保证不对基金份额持有人的利益造成损害。
　　四、基金托管
　　基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、基金合同及有关规定订立《工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金托管协议》。
　　订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
　　五、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
　　（一）基金合同的变更
　　1、下列涉及到基金合同内容变更的事项应召开基金份额持有人大会并经基金份额持有人大会决议同意：
　　（1）终止基金合同；
　　（2）转换基金运作方式；
　　（3）变更基金类别；
　　（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
　　（5）变更基金份额持有人大会程序；
　　（6）更换基金管理人、基金托管人；
　　（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外；
　　（8）本基金与其他基金的合并；
　　（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
　　（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
　　但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布经修订的基金合同，并报中国证监会备案：
　　（1）因相应的法律法规发生变动并属于基金合同必须遵照进行变更的情形；
　　（2）基金合同的变更并不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化的；
　　（3）因为当事人名称、住所、法定代表人变更，当事人分立、合并等原因导致基金合同内容必须作出相应变动的；
　　（4）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响的；
　　（5）按照法律法规和基金合同规定不需要召开基金份额持有人大会的其他情形的。
　　2、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或备案，并经中国证监会核准或出具无异议意见之日起生效。基金管理人应在上述基金份额持有人大会决议生效后2日内在指定媒体公告。
　　（二）基金合同的终止
　　有下列情形之一的，基金合同经中国证监会核准后将终止：
　　1、基金份额持有人大会决定终止的；
　　2、基金管理人职责终止，而在6个月内没有新的基金管理人承接的；
　　3、基金托管人职责终止，而在6个月内没有新的基金托管人承接的；
　　4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
　　（三）基金财产的清算
　　1、基金财产清算小组
　　（1）基金合同终止后，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。
　　（2）基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。
　　（3）基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。
　　2、基金财产清算程序
　　（1）基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产；
　　（2）对基金财产进行清理和确认；
　　（3）对基金财产进行估价和变现；
　　（4）制作清算报告；
　　（5）聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
　　（6）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
　　（7）将基金清算结果报告中国证监会；
　　（8）公布基金清算报告；
　　（9）对基金剩余财产进行分配。
　　3、清算费用
　　清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
　　4、基金财产按下列顺序清偿：
　　（1）支付清算费用；
　　（2）交纳所欠税款；
　　（3）清偿基金债务；
　　（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　　基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
　　5、基金财产清算的公告
　　基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。
　　6、基金财产清算账册及文件的保存
　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　　六、基金份额的注册登记
　　（一）本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括基金投资者基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金份额销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。
　　（二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构负责办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利义务，保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。
　　（三）注册登记机构享有如下权利：
　　1、建立和管理基金投资者基金账户；
　　2、取得注册登记费；
　　3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
　　4、在法律法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整，并依照有关规定在指定媒体上公告；
　　5、法律法规规定的其他权利。
　　（四）注册登记机构承担如下义务：
　　1、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；
　　2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的注册登记业务；
　　3、保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回与转换等业务记录15年以上；
　　4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基金造成的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除外；
　　5、按基金合同和招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、转托管和提供其他必要服务；
　　6、法律法规规定的其他义务。
　　七、违约责任
　　（一）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。但是发生下列情况的，当事人可以免责：
　　1、不可抗力；
　　2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失等；
　　3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造成的损失等。
　　（二）基金合同当事人违反基金合同，给其他当事人造成经济损失的，应当承担赔偿责任。在发生一方或多方违约的情况下，基金合同能继续履行的，应当继续履行。
　　（三）基金合同当事一方造成违约后，其他当事方应当采取适当措施防止损失的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
　　（四）因当事人之一违约而导致其他当事人损失的，基金份额持有人应先于其他受损方获得赔偿。
　　（五）由于不可抗力，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成基金财产或基金投资者损失，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
　　八、争议的处理
　　对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。
　　争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
　　基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。
　　九、基金合同的效力
　　基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。
　　（一）基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或法定代表人授权的代理人签字，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面确认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监会批准并公告之日止。
　　（二）基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。
　　（三）基金合同正本一式八份，除上报相关监管部门两份外，基金管理人和基金托管人各持有三份。每份均具有同等的法律效力。
　　（四）基金合同可印制成册，供基金投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅。基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。
　　十、其它事项
　　基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规和规定协商解决。
　　附件二
　　基金托管协议摘要
　　一、托管协议当事人
　　（一）基金管理人
　　名称：工银瑞信基金管理有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
　　办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层
　　邮政编码：100140
　　法定代表人：杨凯生
　　成立日期：2005年06月21日
　　批准设立机关：中国证监会
　　批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
　　中国银监会银监复[2005]105号
　　组织形式：有限责任公司
　　注册资本：2亿元人民币
　　存续期间：持续经营
　　经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务
　　（二）基金托管人
　　名称：中国农业银行股份有限公司
　　注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
　　办公地址：北京市西三环北路100号金玉大厦
　　邮政编码：100036
　　法定代表人：项俊波
　　成立时间：2009年1月15日
　　组织形式：股份有限公司
　　注册资金：2600亿元人民币
　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[1998]23号
　　存续期间：持续经营
　　经营范围：人民币存款、贷款、结算业务；居民储蓄业务；信托贷款、投资业务；金融租赁业务；外汇存款；外汇汇款；外汇投资；在境内、外发行或代理发行外币有价证券；贸易、非贸易结算；外币票据贴现；外汇放款；买卖或代理买卖外汇及外币有价证券；境内、外外汇借款；外汇及外币票据兑换；外汇担保；保管箱业务；征信调查、咨询服务；证券投资基金托管；社保基金托管；企业年金托管；委托资产托管；信托资产托管；基本养老保险个人账户基金托管；农村社会保障基金托管；投资连接保险产品的托管；收支账户的托管；合格境外机构投资者（QFII）境内证券投资托管。
　　二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
　　（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
　　本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规允许或经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具，其中，股票资产占基金资产的比例为60%-95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金的股票资产主要投资于中小盘股票，投资于具有高成长性、基本面良好的中小盘股票的资产占股票投资资产的比例不低于80%。
　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
　　（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
　　基金管理人运用基金财产进行证券投资，本基金的投资遵守下列限制：
　　1、持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
　　2、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
　　3、本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为5%-40%；
　　4、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的百分之三；本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的百分之十；本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的千分之五；
　　5、基金参与股票发行申购，所申报的金额不超过基金的总资产，所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
　　6、进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的百分之四十；
　　7、基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；
　　8、法律法规及中国证监会规定的其他限制。
　　基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述比例的，基金管理人应当在十个交易日内进行调整。
　　上述投资组合限制条款中，若属法律法规的强制性规定，则当法律法规或监管部门取消上述限制，在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
　　基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实施交易监督。
　　基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
　　（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五条第九项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方交易证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。
　　若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。
　　（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，发现交易对手未履行或未按合同约定履行合同时，应当及时通知基金管理人，但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
　　（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
　　如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。
　　（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证券进行监督。
　　1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
　　2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
　　3、在投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。基金管理人应当将上述规章制度提供给基金托管人。
　　4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体包括但不限于如下文件（如有）：
　　拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
　　5、基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如认为因市场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险，基金托管人有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。如果基金管理人没有给出针对上述情况相应的补充、或整改、或书面说明，基金托管人经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
　　6、基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下，并确保证基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。
　　7、如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假的数据或者出现其他影响基金托管人履行托管人监督职责的行为，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应承担相应法律后果，包括但不限于承担基金托管人可能遭受的监管部门罚款以及基金托管人向基金份额持有人承担的赔偿。因投资流动受限证券产生的损失，除依据法律法规的规定以及基金合同的约定应当由基金托管人承担的之外，基金托管人不承担上述损失。如因基金管理人未遵守相关制度、流动性风险处置方案以及投资额度和比例限制要求的原因导致本基金出现风险损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失，法律法规及监管机构另有规定的除外。
　　（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
　　（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
　　（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
　　三、基金管理人对基金托管人的业务核查
　　（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
　　（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，由此造成的损失和法律责任由基金托管人承担。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
　　（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
　　四、基金财产的保管
　　（一）基金财产保管的原则
　　1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
　　2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
　　3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
　　4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
　　5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
　　6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人对此不承担任何责任。
　　7、属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。
　　8、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
　　（二）基金募集期间及募集资金的验资
　　1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开设的基金募集专户。该账户由基金管理人开立并管理。
　　2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
　　3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
　　（三）基金资金账户的开立和管理
　　1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
　　2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。
　　3、基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
　　4、基金资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
　　5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。
　　（四）基金证券账户的开立和管理
　　1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
　　2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
　　3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
　　4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
　　5、在托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
　　（五）债券托管专户的开设和管理
　　基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
　　（六）其他账户的开立和管理
　　1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。
　　2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
　　（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
　　基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
　　（八）与基金财产有关的重大合同的保管
　　由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
　　五、基金资产净值计算和会计核算
　　（一）基金资产净值的计算及复核程序
　　1、基金资产净值
　　基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
　　基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数。基金份额净值的计算，精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。
　　每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
　　2、复核程序
　　基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
　　（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
　　1、估值对象
　　基金依法拥有的股票、债券、权证及其他基金资产。
　　2、估值方法
　　（1）股票估值方法：
　　a.上市股票的估值：
　　上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日市价，确定公允价格。
　　b.未上市股票的估值。
　　①首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本价估值；
　　②送股、转增股、配股和增发等方式发行的股票，按估值日在证券交易所上市的同一股票的市价进行估值；该日无交易的，以最近一日的收盘价估值；
　　③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交易所上市的同一股票的市价（收盘价）进行估值；
　　④非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
　　c.在任何情况下，基金管理人如采用本项第a－b小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第a－b小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　d.国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　（2）债券估值办法：
　　a.在证券交易所市场挂牌交易实行净价交易的债券按估值日收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日市价，确定公允价格。
　　b.在证券交易所市场挂牌交易未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如果估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易日市价，确定公允价格。
　　c.首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
　　d.交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。
　　e.在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。
　　f.同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
　　g.在任何情况下，基金管理人如采用本项第a－f小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第a－f小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　　h.国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　（3）权证估值方法：
　　a.基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
　　b.首次发行未上市的权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
　　c.因持有股票而享有的配股权，以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值进行估值。
　　d.在任何情况下，基金管理人如采用本项第a－c项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第a－c项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　　e.国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　（4）其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。
　　如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
　　3、特殊情形的处理
　　基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第c项、债券估值方法的第g项、权证估值方法的第d项进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。
　　（三）基金份额净值错误的处理方式
　　1、当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
　　2、当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
　　（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会计责任方的建议执行，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
　　（2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额由基金管理人和基金托管人共同承担。
　　（3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
　　（4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管人在采取必要的措施后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金的损失，由基金管理人负责赔付。
　　3、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
　　4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。
　　5、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
　　（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
　　1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
　　2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
　　3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份额持有人的利益，已决定延迟估值时；
　　4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
　　（五）基金会计制度
　　按国家有关部门规定的会计制度执行。
　　（六）基金账册的建立
　　基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
　　（七）基金财务报表与报告的编制和复核
　　1、财务报表的编制
　　基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表的编制，基金管理人应于每月终了后5工作日内完成；招募说明书在基金合同生效后每6个月更新并公告一次，于该等期间届满后45日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起15个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告；半年度报告在会计年度半年终了后40日内编制完毕并于会计年度半年终了后60日内予以公告；年度报告在会计年度结束后60日内编制完毕并于会计年度终了后90日内予以公告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
　　2、报表复核
　　基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应在2日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后5个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人应及时完成基金半年度和年度报告的编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。
　　基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。
　　（八）基金管理人应每周向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
　　六、基金份额持有人名册的登记与保管
　　本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。
　　基金份额持有人名册由注册登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。
　　基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日和12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
　　基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
　　七、争议解决方式
　　因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。
　　争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
　　本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
　　八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
　　（一）托管协议的变更程序
　　本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。
　　（二）基金托管协议终止的情形
　　1、基金合同终止；
　　2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
　　3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
　　4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
　　（三）基金财产的清算
　　1、基金财产清算小组
　　（1）基金合同终止后，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。
　　（2）基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。
　　（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
　　（4）基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。
　　2、基金财产清算程序
　　（1）基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产；
　　（2）对基金财产进行清理和确认；
　　（3）对基金财产进行估价和变现；
　　（4）编制清算报告；
　　（5）聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
　　（6）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
　　（7）将基金清算结果报告中国证监会；
　　（8）公布基金清算公告；
　　（9）对基金剩余财产进行分配。
　　3、清算费用
　　清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
　　4、基金财产按下列顺序清偿：
　　（1）支付清算费用；
　　（2）交纳所欠税款；
　　（3）清偿基金债务；
　　（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　　基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
　　5、基金财产清算的公告
　　基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。
　　6、基金财产清算账册及文件的保存
　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　　(上接D5版)
　　（２）客户通过“一网通证券（***）”或“个人银行专业版”－投资通－股票基金－银基通链接进入，选择“网上开基金户”，或登陆财富账户专业版“投资管理”－“基金”选择“账户管理”，根据提示填写网上开户申请书。
　　（３）业务受理时间：２４小时服务，除日终清算时间（一般为１７：００至２０：００）外，均可进行认购。当日１５：００之后的委托将于下一工作日办理。
　　（４）开户申请提交成功后可即刻进行网上认购申请。
　　（５）操作详情可参阅招商银行网上银行相关栏目的操作指引。
　　３、注意事项：
　　（１）若有其他方面的要求，以招商银行的说明为准。
　　（２）个人投资者如到网点办理开户和认购手续，需本人亲自办理；如通过网上银行办理开户和认购手续，凭取款密码及理财专户密码或财富账户交易密码进行。
　　（八）通过北京银行办理个人投资者开户和认购的程序
　　１、网点办理：
　　（１）开户及认购的时间：
　　该基金份额发售日的９：３０－１５：００（当日１５：００之后的委托作为预受理将于基金公司下一交易日正式受理），个人投资者可于周六、周日照常提交业务申请（委托将于基金公司下一交易日正式受理，监管部门另有规定的除外）。
　　（２）个人投资者开户及认购程序：
　　事先办妥可用于开放式基金业务的北京银行各类型个人资金账户，并存入足额认购资金。
　　① 到网点提交以下材料，办理开户手续：①本人法定身份证件原件（包括居民身份证或军官证件等有效身份证件，下同）；②本人持有的可用于开放式基金业务的北京银行各类型个人资金账户；③ 填妥的开户申请表。
　　② 开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。
　　２、网上办理：只适用个人投资者，机构投资者不能通过网上银行进行基金买卖。
　　（１）登陆北京银行网上银行。
　　（２）首先选择“投资理财－网上基金－基金签约管理”功能，填写相应的信息办理基金签约手续，签约成功后，选择“基金账户管理”功能，办理基金账户开户，选择“购买／查询基金产品”进行购买。说明：基金签约管理功能仅限证书版客户使用。若投资者是北京银行个人网银普通版或动态密码版客户，需先在柜台办理签约手续后，再登录个人网银开户、购买。
　　（３）业务办理时间：除系统日终时间外，均可进行认购。当日１５：００之后的委托将于基金公司下一工作日受理。
　　（４）开户申请提交成功后可即刻进行网上认购申请。
　　（５）操作详情可参阅北京银行网上银行相关栏目的操作指引。
　　３、电话银行：只适用个人投资者，客户可通过电话银行９６１６９，并按相应提示提交认购申请。
　　４、注意事项：
　　（１）若有其他方面的要求，以北京银行的说明为准。
　　（２）个人投资者如到网点办理开户和认购手续，需本人亲自办理；如通过网上银行办理开户和认购手续，根据客户使用的网银版本不同，通过网银进行的相关业务，使用电子银行密码或动态密码。
　　（九）在中国民生银行办理开户与认购的流程
　　１．业务办理时间
　　办理时间：发售日的９：３０－１５：００；周六、周日及法定节假日正常受理客户申请，该认购申请计入下一工作日。
　　２．个人投资者开户与认购的程序
　　（１）开户程序及注意事项
　　１）请投资人在中国民生银行营业网点先行办理好个人借记卡并存入认购资金；
　　２）提交下述材料、填妥申请表交至柜台确认，开立民生加银基金账户。
　　① 民生借记卡；
　　② 中华人民共和国公民有效身份证件原件及复印件；
　　③ 填写《开放式基金业务账户申请表（个人）》。
　　３）投资人在开户申请未确认前不能撤销开立基金账户的申请。
　　（２）认购程序及注意事项
　　１）填写《中国民生银行开放式基金业务交易申请表（个人）》；
　　２）在认购期内，投资人认购金额低于最低限额申请会被拒绝；
　　３）在认购期内，投资人可以追加认购金额，但不允许撤单。
　　３．若有其他方面的要求，请以中国民生银行相关规定为准。
　　（十）通过深圳发展银行等其他银行办理个人投资者开户和认购的程序，以银行各网点的柜台公告为准。
　　（十一）通过代销本基金的证券公司办理个人投资者开户和认购的程序
　　以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司，包括光大证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、长江证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、恒泰证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、国元证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、华泰联合证券有限责任公司、国联证券股份有限公司、中国民族证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、齐鲁证券有限公司、东海证券有限责任公司、宏源证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、江南证券有限责任公司、上海证券有限责任公司、东兴证券股份有限公司、山西证券股份有限公司、德邦证券有限责任公司、广发华福证券有限责任公司、广州证券有限责任公司、华龙证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、方正证券有限责任公司、西南证券股份有限公司、厦门证券有限公司。此程序仅供投资者参考，具体程序以各代销机构的规定为准，新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
　　１、业务办理时间：基金发售日的９：３０－１５：００（周六、周日和法定节假日不办理）。
　　２、资金账户的开立：（已在该代销券商处开立了资金账户的客户不必再开立该账户）
　　个人投资者申请开立资金账户应提供以下材料：
　　① 填妥的《资金账户开户申请表》；
　　② 本人有效身份证明原件及复印件；
　　③ 营业部指定银行的存折（储蓄卡）。
　　３、基金账户的开立：个人投资者申请开立基金账户应提供以下材料：
　　① 填妥的《开户申请表》；
　　② 本人有效身份证件及复印件；
　　③ 在本代销机构开立的资金账户卡；
　　④ 营业部指定银行的存折（储蓄卡）。
　　４、提出认购申请：个人投资者在开立资金账户和基金账户并存入足额认购资金后，可申请认购本基金。个人投资者申请认购本基金应提供以下材料：
　　① 填妥的《认购申请表》；
　　② 本人有效身份证原件及复印件；
　　③ 在本代销机构开立的资金账户卡。
　　投资者还可通过各代销券商的电话委托、自助／热自助委托、网上交易委托等方式提交认购申请。
　　５、注意事项：
　　（１）若有其他方面的要求，以各代销机构的说明为准。
　　（２）个人投资者需本人亲自到网点办理开户和认购手续。
　　（３）投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。
　　基金名称：工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金
　　基金代码：４８１０１０
　　（十二）投资者提示
　　１、请有意认购本基金的个人投资者尽早向直销中心或代销网点索取开户和认购申请表。个人投资者也可从本公司网站***下载有关直销业务表格，但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。
　　２、直销中心与代销网点的业务申请表不同，个人投资者请勿混用。
　　四、机构投资者的开户与认购程序
　　（一）注意事项
　　１、一个机构投资者在本公司只能开设和使用一个基金账户。
　　２、机构投资者认购本基金可以在中国工商银行及中国农业银行等代销机构指定的基金代销网点认购，认购金额起点为１，０００元。如果认购金额在１００万元（含１００万元）以上，还可到本公司直销中心办理。
　　３、投资者不能以现金方式认购
　　在直销中心开户的机构投资者必须指定一个银行账户作为投资基金的唯一结算账户，今后投资者赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算均只能通过此账户进行。在代销网点认购的机构投资者应指定相应的代销银行结算账户或在券商处开立的资金账户作为投资基金的唯一结算账户。
　　（二）通过直销中心办理机构投资者开户和认购的程序
　　１、业务办理时间
　　基金份额发售日的９：００至１６：００（周六、周日、法定节日不营业）。
　　２、开立基金账户
　　机构投资者申请开立基金账户时应提交下列材料：
　　（１）企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用有权部门的批文、开户证明或登记证书原件及加盖单位公章的复印件）；
　　（２）银行的开户证明原件及复印件；
　　（３）加盖公章和法定代表人章的基金业务授权委托书；
　　（４）法定代表人、经办人有效身份证件及复印件；
　　（５）预留印鉴卡一式三份（公章、法定代表人章各一枚）；
　　（６）填妥的《开放式基金账户类业务申请书》；
　　（７）填妥的《传真交易协议书》。
　　机构投资者开户资料的填写必须真实、准确，否则由此引起的错误和损失，由投资者自己承担。
　　３、提出认购申请
　　机构投资者在直销中心认购应提交以下资料：
　　（１）填妥的《开放式基金交易类业务申请书》；
　　（２）经办人有效身份证件及复印件；
　　（３）加盖银行受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件；
　　（４）基金交易账户卡。
　　尚未办理开户手续的投资者可提供规定的资料将开户与认购一起办理。投资者可自Ｔ＋２日起在直销机构打印认购业务确认书。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待本基金基金合同生效后才能够确认。
　　４、缴款方式
　　通过直销中心认购的机构投资者，需通过全额缴款的方式缴款，具体方式如下：
　　（１）机构投资者所填写的票据在汇款用途中必须注明基金账号及购买的基金名称和基金代码，将足额认购资金汇入本公司直销账户，并确保认购资金在认购申请当日１７：００前到账。
　　工银瑞信基金管理有限公司直销账户资料：
　　户名：工银瑞信基金管理有限公司
　　开户银行：中国工商银行北京东四支行
　　账号：０２００００４１２９０２７３１１４５５
　　机构投资者若未按上述办法划付认购款项，造成认购无效的，本公司及直销账户的开户银行不承担任何责任。
　　（２）认购资金在投资者提出认购申请当日１７：００前未到账，如果投资者选择资金在申请当日未到账不延期，则该笔申请作废；如果投资者申请时选择延期，则当日提交的申请在后五个工作日内有效，申请受理日期以资金到账日为准。
　　（３）至认购期结束，以下情况将被视为无效认购，款项将退往机构投资者的指定资金结算账户：
　　① 机构投资者向指定账户划入资金，但未办理开户手续或开户不成功的；
　　② 机构投资者向指定账户划入资金，但未办理认购申请或认购申请未被确认的；
　　③ 机构投资者向指定账户划入的认购资金少于其申请的认购金额的；
　　④ 其它导致认购无效的情况。
　　（三）通过中国工商银行办理机构投资者开户和认购的程序
　　１、受理开户和认购的时间
　　本基金每个发售日的９：００～１７：００（周六、周日不营业）。
　　２、开户及认购程序
　　（１）办妥中国工商银行机构结算账户并存入足额认购资金。
　　（２）由经办人到柜台提交以下材料，办理开户手续：
　　①加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件，事业法人、社会团体或其他组织提供由民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；
　　②填妥的《基金交易账户业务申请书》、《基金业务申请书》（须加盖银行预留印鉴）；
　　③法定代表人证明书或法人授权委托书；
　　④经办人有效身份证明原件（包括居民身份证、军人证、武警证、护照等）；
　　⑤填妥的《基金交易账户业务申请书》、《基金业务申请书》（须加盖投资人单位公章）。
　　中国工商银行网点接受开户申请后，投资者可于Ｔ＋２日起到中国工商银行指定的代理基金业务网点办理开户业务确认手续。
　　３、办理开户的同时即可办理认购手续，机构投资者到中国工商银行基金代销网点认购时须携带以下资料：
　　①工商银行客户自助卡；
　　②填妥的《基金业务申请书》（须加盖预留印鉴）。
　　中国工商银行网上银行和电话银行可同时受理基金的认购业务，具体情况可通过中国工商银行网站、电话银行中心（９５５８８）查询。
　　中国工商银行代理基金业务网点接受认购申请后，当即向投资人提供缴款回执；投资者于本基金合同生效公告发布后到中国工商银行基金代销网点办理认购业务确认手续。
　　４、有关注意事项
　　（１）投资者购买本基金应使用工银瑞信基金管理有限公司的开放式基金账户，已经开立开放式基金账户的客户无需再次开户，只需在销售点增加交易账号；
　　（２）机构投资者在代理基金业务网点申请认购基金时，其指定的银行存款账户必须有足额的认购资金；
　　（３）机构投资者认购基金申请须在公布的机构投资人认购时间内办理；
　　（４）机构投资者指定的银行存款账户须是中国工商银行客户自助卡中的人民币结算账户；
　　（５）机构客户在中国工商银行进行开放式基金买卖时使用的资金账户必须是唯一的；
　　（６）已经通过中国工商银行认／申购其他开放式基金的客户在中国工商银行认购本基金时，需提交首次进行开放式基金买卖时使用的客户自助卡。（中国工商银行代理发售具体事宜以当地中国工商银行发售公告为准）。
　　（四）通过中国农业银行办理机构投资者开户和认购的程序
　　１、业务办理时间：基金发售日的９：００—１６：００。周六、周日不办理。
　　２、开户及认购程序（下述三项业务可同时办理）：
　　（１）填写中国农业银行基金客户资料。
　　（２）开通本公司的基金账户。
　　（３）认购基金。
　　３、机构客户填写中国农业银行基金客户资料时，需指定经办人亲自到网点并提交以下材料：
　　（１）工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本或民政部门、其他主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件（加盖机构公章）。
　　（２）机构对基金业务经办人员的授权书（加盖机构公章、法定代表人签字或盖章）。
　　（３）机构代码证。
　　（４）经办人有效身份证件及复印件。
　　（５）填妥的开立基金交易账户申请表，加盖机构公章、法定代表人签字或盖章。
　　（６）指定一个该基金代销网点的资金结算账户为基金结算账户，用以对所有基金交易业务的资金清算。
　　４、机构客户办理开通本公司的基金账户时，需到网点并提交以下材料：
　　（１）《中国农业银行代销基金交易卡》。
　　（２）填写的开通基金账户申请表（加盖机构公章、法定代表人签字或盖章）。
　　（３）经办人有效身份证件。
　　５、机构客户办理认购申请时，需在银行账户中存入足够的资金，并提交以下材料：
　　（１）《中国农业银行代销基金交易卡》。
　　（２）填写的代销基金认购申请表（加盖机构公章、法定代表人签字或盖章）。
　　（３）认购款项的有效结算凭证。
　　（４）经办人有效身份证件。
　　６、若有其他方面的要求，以中国农业银行的说明为准。
　　（五）通过交通银行办理机构投资者开户和认购的程序
　　１、业务办理时间：基金发售日的９：３０至１５：００（周六、周日不受理）。
　　２、开户及认购程序（下述三项业务可同时办理）：
　　（１）开立交通银行基金交易账户（已在交通银行开立过基金交易账户的客户不必再开立该账户，直接开通工银瑞信基金管理有限公司基金账户即可）；
　　（２）开通工银瑞信基金管理有限公司基金账户（已在交行开立过工银瑞信基金管理有限公司基金账户的投资者无需再次办理，已在其他机构开立过工银瑞信基金管理有限公司基金账户的投资者仅需在交行开通已有基金账户）；
　　（３）认购基金。
　　３、机构客户办理开立交通银行基金交易账户时，需指定经办人亲自到网点并提交以下材料：
　　（１）工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本或民政部门、其他主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件（加盖机构公章）；
　　（２）机构对基金业务经办人员的《委托开户及密码预留授权书》（加盖机构公章、法定代表人私章）；
　　（３）机构代码证；
　　（４）经办人身份证件及复印件；
　　（５）填妥的《基金业务综合申请表》，加盖机构公章和法人代表章；
　　（６）指定一个该基金代销网点的资金结算账户为基金结算账户，用以对所有基金交易业务的资金清算。
　　４、机构客户办理开通工银瑞信基金管理有限公司基金账户时，需到网点并提交以下材料：
　　（１）《交通银行代销基金交易卡》（开立基金交易账户后发放）；
　　（２）填妥的开通基金账户申请表（加盖机构公章和法人代表章）；
　　（３）经办人身份证件。
　　５、机构客户办理认购申请时，需在银行账户中存入足够的资金，并提交以下材料：
　　（１）填妥的《开放式基金金额类业务申请表》（加盖机构公章和法人代表章）；
　　（２）认购款项的有效结算凭证；
　　（３）经办人身份证件。
　　６、若有其他方面的要求，以交通银行的说明为准。投资者可以拨打交通银行客户服务统一咨询电话９５５５９，或拨打各城市分行咨询电话。
　　（六）通过招商银行办理机构投资者开户和认购的程序
　　１、网点办理：
　　（１）业务办理时间：基金发售日的９：３０—１５：００（当日１５：００之后的委托将于下一工作日办理）。周六、周日暂停受理。
　　（２）机构投资者开户及认购程序：
　　ａ．事先办妥招商银行机构活期存款账户并存入足额认购资金。
　　ｂ．由被授权人到开户会计柜台提交以下材料，办理开户手续：
　　① 被授权人携带授权机构银行存款账户的印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；
　　② 法定代表人身份证件复印件；
　　③ 基金业务授权书；
　　④ 被授权人有效身份证明及复印件、印鉴；
　　⑤ 填妥的开户申请表并加盖公章。
　　ｃ．开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。
　　２、注意事项：
　　（１）若有其他方面的要求，以招商银行的说明为准。
　　（２）机构活期存款账户须是人民币存款账户。
　　（七）通过北京银行办理机构投资者开户和认购的程序
　　１、开户及认购的时间：
　　本基金份额发售日的９：３０－１５：００（当日１５：００之后的委托作为预受理将于基金公司下一交易日正式受理）
　　２、机构投资者开户及认购程序：
　　（１）事先办妥北京银行机构活期存款账户并存入足额认购资金。
　　（２）由被授权人到开户柜台提交以下材料，办理开户手续：
　　① 被授权人携带授权机构银行存款账户的印鉴、营业执照或事业社团法人证书及复印件、军队或武警开户许可证及复印件（加盖公章）。开户单位为分支机构的，还应提交法人授权其开户的书面证明；
　　② 法定代表人身份证件复印件；
　　③ 基金业务授权委托书（法人代表签章并加盖公章）；
　　④ 被授权的经办人身份证件原件及复印件；
　　⑤ 组织机构代码证书的复印件（加盖公章）；
　　⑥ 填妥的开户申请表并加盖公章。
　　３、开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。
　　（八）在中国民生银行办理开户与认购的流程
　　１．机构投资者开户与认购的程序
　　（１）开户程序及注意事项
　　１）请投资人在中国民生银行营业网点先行办理好机构活期存款账户并存入认购资金；
　　２）提交下述材料、填妥申请表交至柜台确认，开立民生加银基金账户。
　　① 企业法人代码证、营业执照副本原件及复印件；
　　② 法定代表人授权委托书；
　　③ 业务经办人身份证件原件及复印件；
　　④ 填写《开放式基金业务账户申请表（机构）》（盖预留印鉴及公章）。
　　３）在开户申请未确认前不能撤销开立基金账户的申请。
　　（２）认购程序及注意事项
　　１）填写《中国民生银行开放式基金业务交易申请表（机构）》；
　　２）在认购期内，投资人认购金额低于最低限额申请会被拒绝；
　　３）在认购期内，投资人可以追加认购金额，但不允许撤单；
　　４）机构投资者办理认购业务时，还需开具转账支票作为支付依据，交易委托单作附件。
　　２．若有其他方面的要求，请以中国民生银行相关规定为准。
　　（九）通过深圳发展银行等其他银行办理机构投资者开户和认购的程序，以银行各网点的柜台公告为准。
　　（十）通过代销本基金的证券公司办理机构投资者开户和认购的程序
　　以下程序原则上适用于代销本基金的证券公司，包括光大证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、长江证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、恒泰证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、国元证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、华泰联合证券有限责任公司、国联证券股份有限公司、中国民族证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、齐鲁证券有限公司、东海证券有限责任公司、宏源证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、江南证券有限责任公司、上海证券有限责任公司、东兴证券股份有限公司、山西证券股份有限公司、德邦证券有限责任公司、广发华福证券有限责任公司、广州证券有限责任公司、华龙证券有限责任公司、信达证券股份有限公司、方正证券有限责任公司、西南证券股份有限公司、厦门证券有限公司。仅供投资者参考，具体程序以各代销机构的规定为准。新增代销渠道的认购程序以有关公告为准。
　　１、业务办理时间：基金发售日的９：３０－１５：００（周六、周日不受理）。
　　２、开立资金账户：机构投资者申请开立机构账户应提供以下材料：
　　（１）资金账户开户申请表（加盖机构公章和法定代表人章），已开立了资金账户的客户不必再开立该账户；
　　（２）企业法人营业执照或其他法人的注册登记证书原件（营业执照或注册登记证书必须在有效期内且已完成上一年度年检）及复印件（加盖机构公章）；
　　（３）法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；
　　（４）法定代表人证明书；
　　（５）法定代表人身份证件复印件，法定代表人签发的标准格式的授权委托书；
　　（６）预留印鉴；
　　（７）经办人身份证件及其复印件；
　　３、开立基金账户：机构投资者开立基金账户应提供以下材料：
　　（１）开户申请表（加盖机构公章和法定代表人章）；
　　（２）经办人身份证件及复印件；
　　（３）授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；
　　（４）代销券商开立的资金账户卡。
　　４、提出认购申请：机构投资者申请认购本基金应提供以下材料：
　　（１）认购申请表（加盖机构公章和法定代表人章）；
　　（２）经办人身份证件及复印件；
　　（３）授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；
　　（４）代销券商开立的资金账户卡。
　　投资者还可通过电话委托、自助／热自助委托、网上交易等方式提出认购申请。
　　５、注意事项：
　　（１）若有其他方面的要求，以代销券商的说明为准。
　　（２）投资者认购时要注明所购买的基金名称或基金代码。
　　基金名称：工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金
　　基金代码：４８１０１０
　　（十一）投资者提示
　　１、请机构投资者尽早向直销机构或代销网点索取开户和认购申请表。投资者也可从本公司网站***下载直销业务申请表格，但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。
　　２、直销机构与代理销售网点的业务申请表不同，机构投资者请勿混用。
　　五、清算与交割
　　１、基金募集期间募集的资金全部被冻结在本基金募集专户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。投资者有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同生效，则折算为基金份额计入投资者的账户，具体份额以注册登记机构的记录为准。
　　２、本基金权益登记由注册登记机构在基金合同生效后完成。
　　六、基金的验资与基金合同的生效
　　１、基金募集期限届满或基金管理人依据法律法规和招募说明书的规定决定终止基金发售的，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：
　　（１）基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币；
　　（２）基金份额持有人的人数不少于２００人。
　　２、基金管理人将自募集期限届满之日起１０日内聘请法定验资机构进行验资，并在收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
　　３、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人将在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
　　４、基金募集期限届满，未达到基金备案条件的，则本基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：
　　（１）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
　　（２）在基金募集期限届满后３０日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
　　５、基金合同生效之前发生的与基金募集活动有关的费用，包括信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。
　　七、本次募集当事人及中介机构
　　（一）基金管理人
　　名称：工银瑞信基金管理有限公司
　　办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦８层
　　住所：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦
　　法定代表人：杨凯生
　　成立时间：２００５年６月２１日
　　客户服务电话：０１０－５８６９８９１８
　　全国统一客户服务电话：４００－８１１－９９９９
　　传真：０１０－６６５８３１００
　　联系人：朱碧艳
　　（二）基金托管人
　　名称：中国农业银行股份有限公司
　　住所：北京市东城区建国门内大街６９号
　　办公地址：北京市西三环北路１００号金玉大厦
　　法定代表人：项俊波
　　成立时间：２００９年１月１５日
　　（三）销售机构
　　１、直销机构
　　名称：工银瑞信基金管理有限公司
　　办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦８层
　　注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦
　　法定代表人：杨凯生
　　客户服务电话：０１０－５８６９８９１８
　　全国统一客户服务电话：４００－８１１－９９９９
　　传真：０１０－６６５８３１１１
　　联系人：杨光
　　公司网站：***
　　２、代销机构
　　（１）中国工商银行股份有限公司
　　注册地址：中国北京复兴门内大街５５号
　　办公地址：中国北京复兴门内大街５５号
　　法定代表人：姜建清
　　客户服务电话：９５５８８（全国）
　　网址：***
　　（２）中国建设银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街２５号
　　办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
　　法定代表人：郭树清
　　客户服务电话：９５５３３
　　网址： ***
　　（３）中国银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街１号
　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号
　　法定代表人：肖钢
　　客户服务电话：９５５６６
　　网址：***
　　（４）中国农业银行
　　住所：北京市东城区建国门内大街６９号
　　办公地址：北京市东城区建国门内大街６９号
　　法定代表人：项俊波
　　客户服务电话：９５５９９
　　网址： ***
　　（５）交通银行股份有限公司
　　住所：上海市银城中路１８８号
　　法定代表人：胡怀邦
　　注册时间：１９８７年３月３０日
　　注册资本：人民币４８９．９４亿元
　　组织形式：股份有限公司
　　营业期限：持续经营
　　电话：５８７８１２３４
　　传真：５８４０８４８３
　　网址：***
　　客户服务电话：９５５５９
　　（６）招商银行股份有限公司
　　注册地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦
　　办公地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦
　　法定代表人：秦晓
　　联系人：刘衍波
　　客户服务统一咨询电话：９５５５５
　　网址：***
　　（７）中国光大银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区复兴门外大街６号光大大厦
　　法定代表人：唐双宁
　　电话：（０１０）６８０９８０００
　　传真：（０１０）６８５６１２６０，６８５６１２９０
　　客服电话：９５５９５
　　网址：***
　　（８）北京银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号
　　法定代表人：阎冰竹
　　电话：０１０－６６２２６０４４、６６２２３２５１
　　传真：０１０－６６２２６０４５、６６２２６０４７
　　客服电话：０１０－９６１６９
　　网址：***
　　（９）中国民生银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号
　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街２号
　　法定代表人：董文标
　　客户服务电话：９５５６８
　　传真：０１０－８３９１４２８３
　　联系电话：０１０－５８３５１６６６
　　联系人：吴海鹏、董云巍
　　公司网站：***
　　（１０）深圳发展银行股份有限公司
　　地址：深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦
　　法定代表人：法兰克纽曼（ＦｒａｎｋＮ．Ｎｅｗｍａｎ）
　　邮政编码：５１８００１
　　联系人：周勤
　　传真电话：０７５５－８２０８０７１４
　　客服电话：９５５０１
　　公司网址： ***
　　（１１）光大证券股份有限公司
　　注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号
　　办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号
　　法定代表人：徐浩明
　　电话：（０２１）２２１６９９９９
　　传真：（０２１）２２１６９１３４
　　公司网址：***
　　（１２）国泰君安证券股份有限公司
　　注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号
　　办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２９层
　　法定代表人：祝幼一
　　联系人：芮敏祺
　　电话：０２１－３８６７６１６１
　　传真：０２１－３８６７０１６１
　　客户服务热线：４００－８８８８－６６６
　　公司网站：***
　　（１３）中国银河证券股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
　　办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
　　法定代表人：胡长生
　　联系人：李洋
　　电话：（０１０）６６５６８０４７
　　公司网址：***
　　（１４）中信建投证券有限责任公司
　　注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼
　　办公地址：北京市东城区朝阳门内大街１８８号
　　法定代表人：张佑君
　　开放式基金咨询电话：４００－８８８８－１０８
　　开放式基金业务传真：（０１０）６５１８２２６１
　　联系人：魏明
　　公司网址：***
　　（１５）招商证券股份有限公司
　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８—４５层
　　法定代表人：宫少林
　　电话：０７５５－８２９４３６６６
　　传真：０７５５－８２９４３６３６
　　联系人：黄健
　　客户服务热线：９５５６５、４００８８８８１１１
　　公司网址：***
　　（１６）兴业证券股份有限公司
　　注册地址：福州市湖东路９９号标力大厦
　　办公地址：浦东新区民生路１１９９弄证大·五道口广场１号楼２１层
　　法定代表人：兰荣
　　注册资金：１４．９亿元人民币
　　客服电话：４００８８８８１２３
　　业务联系电话：０２１－３８５６５７８５
　　业务联系人：谢高得
　　网站***
　　（１７）海通证券股份有限公司
　　注册地址：上海市淮海中路９８号
　　办公地址：上海市广东路６８９号
　　法定代表人：王开国
　　客户服务热线：４００－８８８８－００１、０２１－９６２５０３
　　公司网址：***
　　（１８）中信万通证券有限责任公司
　　注册地址：青岛市崂山区苗岭路２９号澳柯玛大厦１５层（１５０７－１５１０室）
　　办公地址：青岛市东海西路２８号
　　法定代表人：史洁民
　　联系电话：０５３２－８５０２２２７３
　　传真：０５３２－８５０２２６０５
　　联系人：刘光明
　　公司网址：***
　　客户咨询电话：０５３２－９６５７７
　　（１９）长江证券股份有限公司
　　住所：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦
　　法定代表人：胡运钊
　　客户服务电话：４００－８８８８－９９９或０２７－８５８０８３１８
　　联系人：李良
　　电话：０２１－６３２１９７８１
　　传真：０２１－５１０６２９２０
　　网址：***
　　（２０）申银万国证券股份有限公司
　　注册地址：上海市常熟路１７１号
　　办公地址：上海市常熟路１７１号
　　法定代表人：丁国荣
　　电话：０２１－５４０３３８８８
　　传真：０２１－５４０３５３３３
　　客服电话：０２１－９６２５０５
　　网址：***
　　（２１）恒泰证券股份有限公司
　　注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街１１１号邮编０１００１０
　　办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街１１１号邮编０１００１０
　　法定代表人：刘汝军
　　电话：０４７１－４９１３９９８
　　传真：０４７１－４９３０７０７
　　联系人：常向东
　　客户服务电话：０４７１－４９６１２５９
　　网址：***
　　（２２）安信证券股份有限公司
　　注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
　　办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
　　法定代表人：牛冠兴
　　注册资本：１５．１亿元人民币
　　开放式基金咨询电话：４００８００１００１
　　开放式基金业务传真：０７５５－８２５５８３５５
　　联系人：陈剑虹
　　联系电话：０７５５－８２５５８３０５
　　网址：***
　　（２３）国元证券股份有限公司
　　公司注册及办公地址；安徽省合肥市寿春路１７９号
　　邮政编码：２３０００１
　　法定代表人：凤良志
　　联系人：程维
　　联系电话：０５５１－２２０７９３６
　　传真电话：０５５１－２２０７９６５
　　客户服务电话：全国：４００８８８８７７７
　　安徽省：９６８８８
　　公司网址：***
　　（２４）国信证券股份有限公司
　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层
　　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层
　　法人代表人：何如
　　注册资本：７０００００万元
　　基金业务联系人：齐晓燕
　　联系电话：０７５５－８２１３０８３３
　　传真：０７５５－８２１３３３０２
　　全国统一客户服务电话：９５５３６
　　公司网址：***
　　（２５）华泰证券股份有限公司
　　注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦
　　办公地址：南京市中山东路９０号华泰证券大厦
　　法定代表人：吴万善
　　电话：０２５－８４４５７７７７
　　联系人：樊昊
　　客服电话：０２５－９５５９７（江苏省外需加区号）
　　网址：***
　　（２６）国都证券有限责任公司
　　注册地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层
　　办公地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层
　　法定代表人：王少华
　　网址：***
　　客户服务电话：４００－８１８－８１１８
　　（２７）华泰联合证券有限责任公司
　　注册地址：深圳市罗湖区深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层
　　办公地址：深圳市罗湖区深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层
　　法定代表人：马昭明
　　联系人：盛宗凌
　　电话：０７５５－８２４９２０００
　　传真：０７５５－８２４９２９６２
　　公司网站：***
　　客服电话：９５５１３，４００－８８８８－５５５
　　（２８）国联证券股份有限公司
　　法定代表人：雷建辉
　　注册地址：无锡市县前东街１６８号
　　办公地址：无锡市县前东街８号６楼、７楼
　　联系人：袁丽萍
　　开放式基金咨询电话：４００８８８５２８８，０５１０－８２５８８１６８
　　公司网站： ***
　　（２９）中国民族证券有限责任公司
　　注册地址：北京市丰台区北路８１号
　　办公地址：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ａ座６－９层
　　邮政编码：１００１４０
　　负责人：赵大建
　　投诉电话：４００－８８９－５６１８
　　公司网站：***
　　（３０）广发证券股份有限公司
　　法定代表人：王志伟
　　注册地址：广州市天河北路１８３号大都会广场４３楼
　　办公地址：广东省广州天河北路大都会广场１８、１９、３６、３８、４１和４２楼
　　联系人：黄岚
　　统一客户服务热线：９５５７５或致电各地营业网点
　　公司网站：广发证券网　***
　　（３１）长城证券有限责任公司
　　注册地址：深圳市福田区深南大道６００８号特区报业大厦１４、１６、１７层
　　法定代表人：黄耀华
　　联系人：匡婷
　　电话：０７５５－８３５１６２８９
　　传真：０７５５－８３５１６１９９
　　客户服务热线：０７５５－３３６８００００、４００６６６６８８８
　　长城证券网站：***
　　（３２）华宝证券有限责任公司
　　注册地址：上海市陆家嘴环路１６６号未来资产大厦２３层
　　法定代表人：陈林
　　注册资本：伍亿元人民币
　　经营范围：证券经纪；中国证监会许可的其它业务
　　组织形式：有限责任公司
　　营业期限：永续经营
　　客户服务电话：４００８２０９８９８
　　公司网站： ***
　　（３３）渤海证券股份有限公司
　　注册地址：天津经济技术开发区第二大街４２号写字楼１０１室
　　法定代表人：张志军
　　组织形式：股份有限公司
　　联系人：王兆权
　　客户服务电话：４００６５１５９８８
　　公司网址：***
　　（３４）齐鲁证券有限公司
　　注册地址：济南市经十路１２８号
　　法定代表人：李玮
　　联系人：吴阳
　　电话：０５３１－８１２８３９０６
　　传真：０５３１－８１２８３９００
　　客户服务热线：９５５３８
　　公司网址：***
　　（３５）东海证券有限责任公司
　　注册地址：江苏省常州市延陵西路５９号常信大厦１８楼
　　办公地址：江苏省常州市延陵西路５９号常信大厦１８楼
　　法定代表人：朱科敏
　　联系人：李涛
　　电话：０５１９－８８１５７７６１
　　传真：０５１９－８８１５７７６１
　　公司网络地址：***
　　客户服务热线：０５１９－８８１６６２２２０２１－５２５７４５５００３７９－６４９０２２６６
　　免费服务热线：４００－８８８－８５８８
　　（３６）宏源证券股份有限公司
　　注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路２３３号宏源大厦
　　办公地址：北京海淀区西直门北大街甲４３号金运大厦Ｂ座
　　法定代表人：汤世生
　　联系人：李巍
　　联系电话：０１０－６２２６７７９９
　　传真：０１０－６２２９６８５４
　　公司网站：***
　　客服电话：４００８－０００－５６２
　　（３７）平安证券有限责任公司
　　注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼
　　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼（５１８０４８）
　　法定代表人：杨宇翔
　　全国免费业务咨询电话：４００８８１６１６８
　　网址：***
　　（３８）江南证券有限责任公司
　　注册地址：南昌市抚河北路２９１号
　　法定代表人：姚江涛
　　联系人：戴蕾
　　电话：０７９１－６７９４７４４
　　传真：０７９１－６７８９４１４
　　客户服务热线：０７９１－６７８１１１９
　　公司网站： ***
　　（３９）上海证券有限责任公司
　　注册地址：上海市黄浦区西藏中路３３６号
　　法定代表人：郁忠民
　　网址：***
　　客户服务电话：０２１－９６２５１８
　　（４０）东兴证券股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座１２－１５层
　　办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座１２－１５层
　　法定代表人：崔海涛
　　联系人：黄英
　　联系电话：０１０－６６５５５８３５
　　传真：０１０－６６５５５２４６
　　公司网站：***
　　（４１）山西证券股份有限公司
　　办公（注册）地址：山西省太原市府西街６９号山西国贸中心东塔楼
　　法定代表人：侯巍
　　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字［２００３］１０号文
　　组织形式：股份有限公司
　　注册资本：２０亿元人民币
　　存续期间：持续经营
　　客服电话：４００－６６６－１６１８
　　联系人：张治国
　　联系电话：０３５１－８６８６７０３
　　网址：***
　　（４２）德邦证券有限责任公司
　　注册地址：上海市普陀区曹杨路５１０号南半幢９楼
　　办公地址：上海市福山路５００号城建大厦２６楼
　　法定代表人：方加春
　　注册资本：１０．０８亿元人民币
　　组织形式：有限责任公司
　　营业期限：持续经营
　　电话：０２１－６８７６１６１６
　　传真：０２１－６８７６７９８１
　　客户服务电话：４００８８８８１２８
　　公司网址：***
　　（４３）广发华福证券有限责任公司
　　注册地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层
　　办公地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８、１０层
　　邮政编码：３５０００３
　　注册资本：５．５亿元人民币
　　组织形式：有限责任公司
　　法定代表人：黄金琳
　　电话：０５９１－８７８４１１６０
　　传真：０５９１－８７８４１１５０
　　公司网址：***
　　（４４）广州证券有限责任公司
　　注册地址：广州市先烈中路６９号东山广场主楼五楼
　　办公地址：广州市先烈中路６９号东山广场主楼五楼，１７楼
　　法定代表人：吴志明
　　电话：０２０－８７３２２６６８
　　传真：０２０－８７３２５０３６
　　联系人：樊刚正
　　客户服务电话：０２０－９６１３０３
　　网址：***
　　（４５）信达证券股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区三里河东路５号中商大厦１０层
　　办公地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼信达金融中心
　　法定代表人：张志刚
　　联系人：唐静
　　联系电话：０１０－６３０８１０００
　　传真：０１０－６３０８０９７８
　　客服电话：４００－８００－８８９９
　　公司网址：***
　　（４６）方正证券有限责任公司
　　注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４层
　　办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４层
　　法定代表人：雷杰
　　联系人：彭博
　　联系电话：０７３１－８５８３２３４３
　　客服电话：９５５７１
　　公司网址：***
　　（４７）西南证券股份有限公司
　　注册地址：重庆市渝中区临江支路２号合景国际大厦Ａ幢
　　法人代表人：王珠林
　　联系人：徐雅筠
　　联系电话：０２３－６３７８６０６０
　　传真：０２３－６３７８６２１５
　　客服电话：４００８０９６０９６
　　公司网址：***
　　（４８）厦门证券有限公司
　　注册地址：厦门市莲前西路２号莲富大厦十七楼
　　法定代表人：傅毅辉
　　联系人：卢金文
　　联系方式：０５９２－５１６１６４２
　　网址：***
　　客户服务电话：０５９２－５１６３５８８
　　（４９）华龙证券有限责任公司
　　注册（办公）地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号
　　法定代表人：李晓安
　　联系人：李昕田
　　联系电话：０９３１－４８９０１００
　　传真：０９３１－４８９０１１８
　　客服电话：０９３１－４８９０１００、４８９０６１９、４８９０６１８
　　公司网址：***
　　基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
　　（四）注册登记机构
　　名称：工银瑞信基金管理有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦
　　注册登记业务办公地址：北京市经济技术开发区西环中路地盛南街１号国光高科大厦４层
　　法定代表人：杨凯生
　　客户服务电话：０１０－５８６９８９１８
　　全国统一客户服务电话：４００－８１１－９９９９
　　传真：０１０－６６５８３１００
　　联系人：朱辉毅
　　（五）律师事务所及经办律师
　　名称：北京市德恒律师事务所
　　住所：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座十二层
　　负责人：王丽
　　电话：（０１０）６６５７５８８８
　　传真：（０１０）６５２３２１８１
　　经办律师：徐建军、李晓明
　　（六）会计师事务所及经办注册会计师
　　名称：安永华明会计师事务所
　　办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城，东三办公楼１６层
　　法定代表人：葛明
　　经办注册会计师：王静，王珊珊
　　联系电话：（０１０）５８１５２１４５
　　传真：（０１０）５８１１４６４５
　　联系人：王珊珊
　　工银瑞信基金管理有限公司
　　二○一○年一月八日

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