| 来源： |
证券时报 |
发布时间： |
2008年07月28日 04:30 |
作者： |
杜志鑫 |
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证券时报记者杜志鑫
日前，证监会发布31号文，拟9月至12月份对基金公司、证券公司、商业银行进行基金销售现场检查，检查项目超过百项。业内人士认为，此举将进一步规范基金销售，有利于基金业的长期健康发展。
目前基金公司正在积极组织培训，在原有基础上，进一步学习和理解基金销售适用性、宣传推介、销售费率、销售行为、内部控制、业务流程等方面的内容。
检查内容超百项
根据证监会31号文，此次检查涉及9大方面的内容，大项包括资金安全保障、内部控制制度、信息管理平台、销售适用性、宣传推介材料、基金从业人员、投资者教育、基金销售协议以及数据报送。
此次检查小项超过100项，记者统计基金公司基金销售现场检查对照表、基金销售机构内控检查对照表和基金销售业务信息管理平台现场检查对照表，3个检查项目的检查小项达到164项目，也就是说基金公司要在164个项目中填上“是”或“否”。
此外，在“基金销售与信息系统应急预案风险点汇总”的表格中，风险类别中销售业务类的巨额赎回，要求基金公司做好流动性管理、做好资金支付和投资人告知工作，在对外宣传类中，公司高管、基金经理等核心人员对外讲话或博客内容引起市场波动，要求基金公司严查并禁止，一旦发生应立即撤销并更正以消除影响，在安全保障类中，群体性事件要求基金公司、基金代销机构协助当地证监局、公安部门做好人员疏导工作、维持社会稳定。
基金公司忙培训
北京一家基金公司的市场部人士表示，由于有现场检查，他们公司将由市场部总经理牵头，专门组织市场部人士对《证券投资基金销售适用性指导意见》、《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》等文件进行学习，同时强化对此次检查内容的认识和了解。
针对此次检查，深圳一家基金公司稽核部人士表示，在证监会31号文下来后，他们公司监察稽核部很快就对相应内容进行了检查和应对。他还表示，无论是公司投资人员的发言、还是新基金的宣传推介，他们公司一直都是按照《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》等文件严格执行，所以此次检查并无特别之处。
值得注意的是，今年5月份证监局在针对基金公司信息系统安全的检查中，深圳一家基金公司的网站曾被黑两次，暴露出基金公司在资金以及信息安全方面还存在漏洞，因此，在此次检查中，资金安全保障也是重中之重。基金公司的前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统、信息报送系统、信息管理平台都被列为检查重点。深圳另外一家基金公司督察长表示，目前他们正在逐项核对，并进行统计和登记，在自我检查完成后，他们将在9月份大检查前把情况报送证监会。
在31号文中，证监会还要求基金销售人员应积极取得从业资格，“中国证券业协会目前已完成基金销售人员从业考试的准备工作，尚未取得基金从业资格的基金销售人员应当考虑参加基金销售人员从业考试。”
记者还了解到，目前超过80%的基金份额都是由银行销售，基金公司直销和券商销售只占其中很小的比例，因此，很多基金投资者投资基金都是在银行理财经理的推介下购买的。在此次检查中，证监会基金监管部、中国证券业协会将联合对商业银行及营业网点基金销售进行现场检查。
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