第三方基金销售近日正式起航。
4月17日,博时旗下货币市场基金正式上线诺亚正行,成为首只上线第三方销售渠道的公募基金。记者同时获悉,光大保德信基金为诺亚正行量身打造的现金管理类专户产品也将于近期正式上线,成为首只上线第三方销售渠道的专户产品。与刚拿到牌照时的市场预期相比,第三方基金销售上线时间无疑大幅提前,业内人士表示,第三方销售机构凭借其自身特点和独特优势,总体而言仍受到市场认可。
客户制胜诺亚正行拔得头筹4月17日,博时基金发布公告称,旗下博时现金收益货币市场基金新增诺亚正行为代销机构,代理该基金的申购、赎回等,并开通定期定额投资业务。博时现金收益成为第三方销售机构代销的首只公募基金,诺亚正行则成为基金第三方销售牌照发放以来,第一家开通公募基金销售业务的机构。
上投摩根基金昨日亦发布公告,称已与诺亚正行签订上投摩根货币市场基金的销售代理协议,并于即日起通过诺亚正行开展该基金的申购、赎回、定投、转换等相关业务。
诺亚正行CEO章嘉玉表示,除了上述两家基金公司外,与另十余家基金公司也已谈妥代销事宜,目前在法务文件往来阶段,通过流程后将于近期陆续上线。
记者同时获悉,光大保德信基金为诺亚正行量身打造的现金管理类专户理财产品也已获证监会批准,据悉,该产品将于近期正式上线。
对于诺亚正行在公募、专户领域同时拔得头筹,博时、光大保德信基金相关人士均认为,主要在于其在中高净值客户方面较丰富的积累。“诺亚正行的确给公司带来一些全新的销售领域,如一些上市公司等。”光大保德信基金公司副总经理张弛表示。
不过,上述人士亦指出,从已获批的第三方销售机构看,均各有特点,如好买财富研究实力较强,形成以研究带动营销的模式;东方财富有庞大的基础客户数量,打造基金交易平台优势突出。只需扬长避短,都能找到立身之地。
客户主导货币类产品先行值得关注的是,首批上线的公募、专户产品均为货币类,对此,博时基金与诺亚正行相关负责人均表示,由博时现金收益开启基金代销合作,对彼此来说是“双赢”的选择。在当前股市震荡、方向未明的背景下,以博时现金收益为代表的优质货币基金满足了诺亚正行中高净值客户现金管理及资产配置的需求,且是对诺亚正行目前旗下代销产品的有益补充。
而光大保德信基金为诺亚正行量身打造的现金管理类专户产品,更是在传统货币基金的基础上进行重大创新,通过对投资标的、投资比例、运作机制和核算方式的巧妙设计,力求使产品预期投资回报可与银行理财产品的收益率相媲美,主要面向机构投资者。
据悉,该产品是诺亚正行对其客户进行调研后根据其需求设计而来。“与银行渠道的客户相比,诺亚正行的客户相对而言更有想法和判断力,可以在产品设计方面发挥更多积极作用。”张弛表示。
此外,张弛透露,费率方面的因素也导致货币类产品率先上线。“此类产品运作成本低,在费率方面可适当放宽比例;而权益类产品运作成本高,基金公司较难做出大的让步。”
诺亚正行相关人士也表示,之所以选择货币基金先行是因为不存在尾随佣金问题,比较容易谈,但其他类型产品还存在一定分歧,仍在谈判中,预计后续将有更多类型基金上线第三方销售机构。