| 来源： |
第一财经日报 |
发布时间： |
2009年09月14日 09:26 |
作者： |
王艳伟 |
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自一对多专户正式推出以来，多家公司传出“一日售罄”的消息。其销售之火热，远远超过了此前基金业内人士的想象。
“面向高端客户，我们分行销售的理财产品类型非常丰富，但很少有产品像专户一对多那样受到客户的欢迎。”招商银行深圳分行零售银行部总经理李小笔如此感慨。
基金大打服务牌
既然高端客户欢迎，银行销售的动力自然十足，服务自然也是特色十足。
“我们不可能向客户承诺收益，客户也不是要求一定要获得多高的收益，各家公司专户业务的差异主要体现在服务上。”深圳一家基金公司专户负责人表示，专户一对多的客户能够享受到与普通公募基金投资人不同的待遇。
鹏华基金机构理财部副总经理苏波介绍，鹏华基金可以按客户的个性化需求，为客户提供定期沟通会、定期报告、不定期的业务咨询和沟通等多种途径了解业务开展状况，也可以通过短信、邮件及投资管理人网站查询相关信息，及时了解投资运作的具体状况。同时，公司还为客户提供第三方的宏观经济、金融投资、行业发展专业信息和研究报告等，实现客户与公司的信息共享。此外，公司还将定期拜访客户，了解客户的投资需求、财务状况、风险收益特征是否有重大改变，以及时根据客户需要调整账户资产配置，使账户投资策略符合客户需要。
招商基金副总经理陈喆公司会为客户提供一对一的尊享服务，并且定期召开投资人会议。更重要的是，因为一对多专户的投资团队与企业年金、社保等专户的投资团队完全一致，因此，专户产品的投资人可以分享到基金公司为其他专户类组合提供的投研服务。
专户谋局后市
因为专户一对多产品募集速度较快，这些资金的入市节奏也备受关注。
招商基金专户资产投资部总监杨奕表示，从流动性、经济复苏预期、信贷政策等方面判断，未来市场的波动会加剧，经济复苏不会是一蹴而就的，这会给市场情绪带来一定的影响。但总体上来看，流动性目前还处于基本宽松的状态，而且未来还会保持比较好的水平。
杨奕称，在一些一对多产品上将灵活运用动态保本策略，在建立“安全垫”的基础上，根据市场状况决定是否放大组合风险。“相比社保，专户持股集中度会更高一些，而且基本不受申购赎回的影响，基金经理可以更好地做好投资。”
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