就在专户“一对多”合同准则正式实施当天,基金公司已经开始争抢“第一单”。“我们已经上报产品方案。”昨日,国泰基金总经理助理、财富管理中心总经理梁之平表示,而这也意味着国泰基金成为第一批上报产品方案的基金公司。此外,诺安、易方达、博时等基金公司也在此列。
作为去年首批拿到专户理财资格的基金公司之一,国泰基金在“一对一”专户理财业务中已经走在前列。据梁之平介绍,拥有30多人的国泰基金财富管理团队前期已经在北京、上海、广东等主要城市,与一些主要银行渠道和目标客户群进行了前期沟通和意向性谈判,并且就风险偏好、投资方案等达成了一致意见。
关于首批上报的产品,梁之平介绍以灵活配置品种居多,股票投资范围可从0到100%,在部分产品设计中还加入了锁定下行风险等要素。而首批产品的募集规模,国泰基金预计平均规模在1-2亿元,高于“一对多”专户5000万元的募集门槛。据透露,国泰基金首批上报产品分别拟由5家不同渠道代理发行。
与此同时,诺安基金也表示,从产品开发到后台系统改进再到人员配备,公司一直在为“一对多”业务的开展进行着积极的准备。目前,公司已经为专户理财的投资团队配备了多名精干的人选,同时准备了完善的产品线,拟备案的产品包括个股精选类、主题投资类、灵活配置类、创业成长类、指数增强类等。
据了解,博时基金此次上报的5只“一对多”专户产品涉及灵活配置类、数量投资类、避险增值类三大类别,各只产品的投资策略风格清晰,体现出较多的差异化、多元化特征,而且,这5只专户产品分别由不同的银行托管和销售,旨在满足不同渠道、不同类型投资者多样化的投资需求。博时基金副总裁李全介绍,在专户业务的投资管理上,博时一直强调稳扎稳打。对于“一对多”业务,博时不会单纯追求产品的数量、规模和发行先机,会根据自身的实际情况量力而为。
从了解到的信息来看,专户“一对多”业务的报备和发行规则主要是:基金管理公司在“一对多”产品发行前10个工作日将资产管理合同草案向证监会办理登记备案手续,证监会如无异议,将回复备案登记表,以示备案完成。报备完成后,基金公司可以开始募集,募集期不超过一个月。如此推算,专户“一对多”业务首单有望在近期面市。