| 来源： |
理财周报 |
发布时间： |
2009年06月22日 14:29 |
作者： |
李晔斌 |
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理财周报记者李晔斌/文
华安基金是国内最早推出基金定投业务的基金公司。理财周报记者请到了华安基金市场部总经理陆文佳谈多年与银行渠道合作下来的心得体会。
选银行看重互补性、战略匹配度
理财周报：华安基金跟哪些银行有合作？
陆文佳：目前，我们已和包括工农中建交五大国有银行建立了坚实的合作关系，同时与招行、光大、民生、深发展、兴业、平安、华夏等众多优秀的股份制银行进行了广泛合作。
此外，北京银行、上海银行等城市商业银行的优秀代表也是华安基金良好的合作伙伴。
理财周报：在选择银行代销时，华安基金注重哪些方面？
陆文佳：择银行代销时，我们首先考虑是否具备以下基本资质：运作规范、稳健，有完善的管理制度和技术系统；有专门的基金代销部门和人员设置；后台IT系统的支持配合；具有一定的销售实力和规模等。
此外，我们还会考虑是否能够提供增值服务。首先是代销银行要能为客户提供合规、适度的费率优惠措施的促进；其次是能和我们基金公司一起就定投主题营销活动进行共同组织和推动；最后是要对投资者教育及培训的高度重视。
当然更重要的是，会从双方的业务协同互补性、战略合作匹配度，长期理念是否一致等战略层面予以综合评估。
理想定投渠道软件硬件都要好
理财周报：你认为最理想的基金定投销售渠道需要具备哪些因素？
陆文佳：这个问题也是我们时常考虑的。最理想的定投销售渠道需具备两方面因素：
首先是硬件方面：网点数量多、分布广；客户资源充沛，例如代发工资单位、代缴公用事业费户等客户都是定投业务的适合人群；业务办理灵活，可提供柜台、网上、手机定投等多种交易途径；覆盖基金面广，能够包括基金公司的全系列产品。
其次在软件方面：配备充足的高素质基金销售人员，提供足够的业务培训；有能力为客户选择优秀的基金，并提供持续客服；不断进行投资者教育，持续推出增值服务。
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