| 来源： |
理财周报 |
发布时间： |
2009年06月22日 14:28 |
作者： |
李晔斌 |
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通过细分市场锁定目标客户，素以营销见长的上投摩根，一直走在探索基金营销道路的前列，基金定投业务自然也不例外。上投摩根基金市场总监朱戈宇先生与理财周报记者分享了在银行做基金定投的一些的建议。
亲子定投：轻松积累子女成长的费用
理财周报：上投摩根在与银行渠道合作过程中主要推介的基金定投产品种类是什么？
朱戈宇：我们在与银行合作的基金定投产品中主推"亲子定投"，这是业内首家明确提出细分定投市场的基金公司。
在与银行渠道的客户沟通中，我们发现许多客户进行投资理财的目的是为了储备子女未来教育资金，这部分费用其实已经成为现代家庭的一项大开支，特别是这两年中国进入生育高峰，这方面的需求越来越明显。
因此，上投摩根决定启动"亲子定投"活动，希望更多的家庭能够通过基金定投的理财方式，轻松有效地积累起子女成长的费用。
理财周报："亲子定投"在银行的销售情况非常理想，那么针对参与基民的数量增多，上投摩根近期"亲子定投"有什么新的进展吗？
朱戈宇：当然有。2009年6月1日，国内首条亲子定投热线--上投摩根"亲子定投热线"开通，为投资者解答家庭理财、亲子定投等实际问题。今年7月，我们还将在上海举办的上投摩根财商夏令营等一系列亲子活动。
选银行看网点、客户及对定投是否重视
理财周报：刚刚您所介绍的"亲子定投"，基民在哪些银行渠道能申购？
朱戈宇：我们基本与各大银行都建立了定投基金的合作，主要包括：中国建设银行、中国工商银行、招商银行、交通银行、兴业银行、上海浦东发展银行、光大银行、上海银行和深圳发展银行。
理财周报：选代销银行注重哪些方面？
朱戈宇：主要有三个方面，分别是网点和客户的数量，以及银行对基金定投业务的重视等，应该会从全面的角度去衡量。
银行定投渠道有客户优势，定投需定期扣款，大多数人的工资卡账户在银行会便于客户每月定期扣款，资金划转比较便利。
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