大成基金把关乎家庭“上有老下有小”各类角色的理财需求作为设计目标,“置业”、“子女教育”、“养老”全组合
大成基金已有10年的历史,是基金管理公司“老十家”之一。大成基金几乎经历了中国基金市场的整个过程,所以在大成基金的产品中几乎囊括了目前市面上所有的基金类型。从股票型基金、混合型基金到生命周期型基金、指数型基金、债券型基金、货币市场型基金等,基金品种已经组成了完善的产品线。
截至2008年12月31日,大成旗下共管理着3只封闭式证券投资基金:基金景宏、基金景福、大成优选股票型证券投资基金,12只开放式证券投资基金。管理的基金规模逾千亿,是目前国内管理证券投资基金数目最多的基金管理公司之一。
在大成基金的内部投资管理上,带有明显的传统模式特征。投资决策委员会是公司投资管理的最高权力机构,投资团队在投资决策委员会授权下开展工作。投资风险控制委员会是监控投资风险的最高权力机构。股票投资部和固定收益部分别负责公募基金的股票和固定收益投资组合管理,委托投资部负责委托理财投资组合管理。监察稽核部负责对投资流程的规范性和合规性进行全程监控。
以研究为驱动的价值投资,作为公司投资管理的根本理念,贯穿于投资全过程。截至2008年末,自大成基金成立近10年时间,已累计向投资者分红超过240亿元人民币。
在各大基金公司2009年掀起的定投热潮中,大成基金把关乎家庭的“上有老下有小”的标准家庭各类角色的理财需求作为产品的设计目标,针对投资者“置业”、“子女教育”、“养老”三方面的资金需求,运用投资智慧,设计了“新人类置业计划”、“金贝贝教育计划”、“享天伦养老计划”三款基金定投组合方案,帮投资者智慧安排人生每一阶段的投资计划。与之相配合的是大成基金把旗下的12只基金作为这些组合方案的定投范畴。
大成三款定投组合基金购买手册
【“新人类置业计划”组合基金】以股票型基金和指数基金为主。
定投投资比例:大成价值增长或其他股票型基金占30%,大成沪深300指数基金占70%。
主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括沪深300指数成分股、备选成分股、新股(如一级市场初次发行或增发)等,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财产净值的5%。
风险等级:大成沪深300指数证券投资基金属于风险等级高的产品。
购买人群:适合家庭中的年轻人,具备较高风险承受能力。
【“金贝贝教育计划”组合基金】以平衡、分红型基金为主,配合部分指数基金。
定投投资比例:大成蓝筹稳健或其他股票型基金占70%、大成沪深300指数基金占30%的组合较适合以教育储备作为投资目的的亲子投资。
主要投资于上证180指数成分股、深证100指数成分股以及未来可能入选成分股的股票,并适度投资于新股申购、股票增发申购等。
此外,投资风格稳健也是大成蓝筹稳健证券投资基金作为“金贝贝教育计划”组合基金的最大优势,适于承受一定风险,追求当期收益和长期资本增值的投资。
风险等级:大成蓝筹稳健证券投资基金属于风险中高的理财产品。
购买人群:父母为子女储备教育资金。
【“享天伦养老计划”组合基金】以养老为切入点。以大成债券或大成强债基金和大成蓝筹稳健或其他混合型基金为主,且在资产配置上是平均分配。
定投投资比例:债券类资产投资部分不低于基金资产总值80%,本基金还可择机进行新股申购,但新股投资比例不超过基金资产总值20%,在保本金安全和保持资产流动性的基础上追求资产的长期稳定增值,适合追求稳定回报的基金持有人。
风险等级:低风险的债券基金占较多比重。
购买人群:适合即将退休或低风险承受能力的老人。