| 来源： |
上海证券报 |
发布时间： |
2007年12月10日 08:01 |
作者： |
郑言 |
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“很多我以前不明白的有关基金的知识今天终于弄清楚了！”一位基民参加完28家基金公司路演活动后，在基金吧中这样留言。
事实上，伴随着基金业资产规模快速扩张的同时，仍有众多的投资者缺乏基本理财知识，中国投资者风险教育也尚处于起步阶段。业内人士表示，对数量巨大、户均持有金额小、交易频繁的中小投资者进行深入、持久、广泛的教育工作，资本市场的长期健康发展将起到促进作用。
机构方身肩重任
“基金公司最大的责任在于，必须明明白白告知投资者投资的风险在哪里，并严格按照基金契约进行投资，做好内部风险控制。”对此，上海基金业督察长、联席会秘书长、国联安基金公司督察长谢荣兴认为，在这场教育“攻坚战”中，机构投资者同样“身肩重任”。
不过，仍有人表示，虽然目前一些机构已开始开展投资者教育，但对其重视依然不够，宣传内容简单雷同，重投资轻风险的现象较为突出。他们认为，投资者教育既应包括对市场风险的认识，也应包含对投资者自身投资能力的评估，而这就需要证券公司、基金公司和商业银行等机构共同努力。
对此，易方达基金管理公司总裁叶俊英表示，“要教育投资者，首先要教育好我们的员工”。据了解，该基金公司通过安排不同形式、内容的培训，让员工掌握演讲技巧、理财知识，制作了针对不同投资者群体的教育材料；除销售人员外，还要求每个投资人员、研究人员每年分别参加6次、3次以上的投资者教育活动。
任重道远
在监管层面，政府更是早已注意到提醒投资者教育的迫切性与重要意义。
今年2月10日，证监会便发布《关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知》；5月12日再次发布《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》；而在5月23日，证监会又以机构部名义发布《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》。
但值得注意的是，在这段时期，政府对投资者的教育重点集中于风险警示；如在5月23日的通知中，证监会要求证券公司从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认，持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则。
如今，随着活动的陆续推进，投资者教育主题正日渐深化。
记者了解到，本次“上海基金业投资者教育活动”不仅对投资者进行包括投资理念、投资知识、投资理财、基金买卖等问题的诠释，还针对不同年龄段投资者分别采取了现场投资咨询和网上在线咨询等方式；而这样大规模、大面积、主题明确投资者教育内容还是第一次举办。
有关人士表示，在为投资者进行大范围投资知识的普及之后，下一阶段，其教育重点可能将延伸至投资者理财能力与理财理念的提高。预计未来一年内，监管层将举办这类投资者教育活动，以进一步引导投资者树立正确的投资理念。
“与境外成熟市场投资者教育工作的水平相比，中国投资者教育工作仍处于起步阶段，无论在深度还是广度上，仍然存在不小差距。投资者教育工作更应细水长流。”一位分析人士如此表示。
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