今年2月份,笔者继续为指数型基金“鼓与呼”,撰写了《若A股市场冬去春来,紧跟春天的步伐首选指数基金》,也于2月11日在雪球平台构建模拟组合(50ETF、300ETF、500ETF、中小板、创业板共5只代表性宽基指数ETF的等分比例组合,取名为“激进A股指基组合贰号”),截止当前,约8个月的区间,也取得了超20%的正回报,跑赢87%的雪球平台上的组合。
指数基金的“春天”已悄然到来,做多中国,可以继续热爱之!
今年以来,实证数据同样表明,指数型基金取得优异的成绩。根据WIND数据统计,截止9月30日的收盘数据,有可比数据的310只股票类被动指数型基金,2019年前三季度的平均收益率为24.11%;其中,有19只产品收益率超过40%,主要是消费、信息技术、TMT等行业指数的跟踪产品。同期,代表A股大盘的上证指数、深证成指、沪深300涨幅分别为16.49%、30.48%、26.70%。可见,指数基金跟随A股行情“水涨船高”,持有者多能获取飘红正回报。
从上述业绩回报数据可知,若是去年底今年初,一次投入或坚持定投的投资者,在行情低迷之时,克服恐惧相信“春天会到来”,并敢于大胆配置指数基金的朋友们,在70周年的大庆假期,“我和我的祖国”的感受必将更加美好!“五星红旗迎风飘扬,胜利歌声多么嘹亮!”是否也在为祖国走向繁荣富强,更加热衷于吃喝玩乐呢?高大上的理由是,消费是拉动经济增长的重要力量。
笔者也凭借基金投资沐浴春风,跟亲友继续吹嘘“道法自然”的懒人傻瓜投资理念:“炒股不是一般人能玩的,别聪明反被聪明误”,“傻瓜式被动式投资,是能简单直接高效享受市场上涨的”,“看好后市,做多中国,可以继续热爱指数基金!”。
当今,指数基金产品数量不断增长,可谓“百家争鸣”,公募基金历经多年的努力“创造”或者“山寨”,数百只指数基金产品竞相绽放,甚至跟踪同一个指数有多达20只基金,别说普通投资者了,就是基金专家也难以简单分出优劣来,真令人眼花缭乱呀。投资者该怎么办呢?品基荟小组的主张:快消品的“品牌简化选择”援用于选基金,虽未必为最优决策选择,但不失为快捷高效的方法。现继续为大家甄选市场的代表性指数基金产品。如下表:
A股市场品牌ETF(跟踪宽基指数为主的十代表) |
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产品简称 |
产品代码 |
跟踪指数 |
指数代码 |
基金管理人 |
50ETF |
510050 |
上证50 |
000016 |
华夏基金 |
300ETF |
510300 |
沪深300 |
000300 |
华泰柏瑞 |
500ETF |
510500 |
中证500 |
000905 |
南方基金 |
180ETF |
510180 |
上证180 |
000010 |
华安基金 |
深100ETF |
159901 |
深证100 |
399330 |
易方达基金 |
中小板 |
159902 |
中小板指 |
399005 |
华夏基金 |
创业板 |
159915 |
创业板指 |
399006 |
易方达基金 |
红利ETF |
510880 |
红利指数 |
000015 |
华泰柏瑞 |
央调ETF |
512960 |
结构调整 |
000860 |
博时基金 |
深F120 |
159910 |
深证F120 |
399702 |
嘉实基金 |
(制表:品基荟&投基者 黄昉,2019年10月7日,投资有风险,决策需谨慎。)
以上10只A股市场品牌ETF产品,跟踪宽基指数为主的场内ETF基金,这较去年公布的略有差异,替换了总规模不争气的产品,多数是诞生时间较长、深受投资者厚爱、总规模也较大的品牌之选。统计其过往业绩表现,今年来平均收益约为25.34%,也不失为优异。若均比例构建FOF模拟组合,过去的走势基本上与全市场股票类指数基金平均水平差不多,估计后市同样不会太大的例外。
若要博取阶段性超额收益,尤其是结构性的牛市中,还可以从主题行业入手。所幸,行业主题基金越来越多了,给我们提供了便利,借道一只基金就可以分享整个行业的收益。同样基于指数代表性、基金总规模、二级市场流动性、成立的时长及管理人品牌等综合因素考量。现甄选10只个性较鲜明主题行业类ETF,供大伙研究参考。如下表:
主题行业品牌ETF(跟踪A股主题行业指数的十代表) |
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产品简称 |
产品代码 |
比较基准(跟踪指数) |
基金管理人 |
上海国企 |
510810 |
中证上海国企指数 |
汇添富基金 |
证券ETF |
512880 |
中证全指证券公司指数收益率 |
国泰基金 |
金融ETF |
510230 |
上证180金融股指数 |
国泰基金 |
消费ETF |
159928 |
中证主要消费指数 |
汇添富基金 |
广发医药 |
159938 |
中证全指医药卫生指数 |
广发基金 |
军工ETF |
512660 |
中证军工指数收益率 |
国泰基金 |
环保ETF |
512580 |
中证环保产业指数收益率 |
广发基金 |
银行ETF |
512800 |
中证银行指数 |
华宝基金 |
信息技术 |
159939 |
中证全指信息技术指数 |
广发基金 |
传媒ETF |
512980 |
中证传媒指数收益率 |
广发基金 |
(制表:品基荟&投基者 黄昉,2019年10月7日,投资有风险,决策需谨慎。)
指数基金是分享牛市的最好的产品类型,这已是古今中外诸多投资大咖的共识。站在沪指3000点左右展望未来,各方力量要做多中国股市,将出现绝大多数个股普涨的局面,而借道指数基金这类透明的投资工具,基金管理人又按指数成分权重配置于个股资产,必然也会推高市场指数,早期的基金投资者也享受了被抬轿的待遇。这简单又实用的投资逻辑,也是指数基金的魅力所在。据闻,外资长线资金逢低买入A股的ETF,也是看好中国,立足长远的投资逻辑。
相信祖国未来更加繁荣富强,也相信指数基金具有良性驱动的力量。故而,笔者认为,积极冒险者可以逢低加仓布局,稳健理财者可以坚持定投,风险厌恶者“就别折腾了,买余额宝类产品或理财通货币基金吧”。专业者的投基者,做组合、做波段、做套利等等方式,就自展才艺技能吧。
需要提醒的是,以上的两大类20只指数基金产品,均为权益类高风险产品,即使构建成组合,也并未能有效防御系统性风险,大盘大跌同样会大跌,短期优异的业绩表现,也不能折算为长期年化收益表现。历史不代表未来,不确定风险常存,投资有风险,跟风需谨慎。不与受众分享投资收益,更不承担任何风险。分享研发心得,班门弄斧,拍砖为谢,以求精进。(全景基金品牌榜单始创者、投基者黄昉)
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