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[观察]财富管理机构转型 基金行业万千期待在路上
来源 全景网 发布时间 2012年06月08日 15:25 作者 李泽玲
      全景网6月8日讯 筹备许久的基金业协会终于在6月7日正式挂牌成立,对于资产规模超过两万亿元、基金管理公司已有70多家的基金业而言,这一行业自律管理组织的成立,意味着一个新的发展起点。证监会主席郭树清在成立大会上表示,我们的财富管理行业总体上还处于幼年时期,不仅远远未能满足市场的需要,而且自身也存在种种的缺点与不足,基金管理公司应当加快向现代财富管理机构转型。
    当前的舆论主流导向围绕着对基金行业的发展过去时及现在时进行“检阅”,而站在当前的新起点上展望将来时,基金人士普遍对基金业协会寄予了厚望,冀望其通过引导自律改善当前的一些怪状,从而推动整个行业的健康发展。

年轻的基金行业 创新转型步伐加快

    自1998年我国第一只证券投资基金诞生以来,在这短短的14年间,基金这个年轻的行业逐渐发展构建起一个高效运转的市场体系,“站在了中国资产管理市场舞台中央”。来看摘自《上海证券报》的一组数据:“截止到2012年3月31日,全国共有72家基金管理公司,其中67家发行了基金产品,管理资产规模达到3.14万亿元人民币,其中公募基金956只,规模2.2万亿元人民币,从业人员共计10730多人。基金托管银行18家,基金代销银行59家,代销证券公司94家,独立基金销售机构4家,基金评价机构10家。”

    随着基金市场规模增加,基金行业获得越来越多的关注,目前国内近百家公共新闻媒体和网站有针对基金的常规报道,在财经领域,媒体对基金市场的关注度仅次于股市。但同时基金业也面临着较激烈的竞争,难题和困扰,如新基金发行、基金公司投资决策,以及行业同业竞争等问题。
   
    证监会主席郭树清在基金业协会成立大会上的讲话也提及了当前的现状,他指出,财富管理行业在中国大有前途,要借鉴国际经验,培育各种投资理财机构,让更多的居民和企事业单位等把富余资金交给机构来实施专业化管理。当前,海外成熟市场的财富管理行业已经进入多元投资管理时代,而中国的基金行业则刚刚转型,差距还比较明显。

    此外,基金管理公司要加快创新步伐,通过设立专项资产管理计划,投资实体资产,扩大专户产品的投资范围,服务实体经济;重视分析研究工作,下大力气提高研究能力,不能完全依赖外部的研究报告,更不能靠小道消息、盲目跟风;坚持价值投资、长期投资理念,形成稳定的投资风格。

饱含期待的将来时 行业自律在路上

    作为中国资本市场涵盖整个基金产业链的首个行业自律组织,基金业协会的引导与自律作用重要性也随之显现。业内期望通过行业自律来提升基金行业的发展,改变基金业一直存在的一些怪象,更好地保护投资人利益,维护基金公司的合法权益。

    《中国经济时报》指出,行业自律组织最大的功能将在于推动行业自律方面,包括规范基金产品的宣传,推动基金销售适用性的落实等。当前“宣传上的误导已经是行业较大问题,特别是在新产品的发行上,当然这个和销售适用性是连在一起的,也就是把合适的基金卖给合适的投资者。但是,由于行业某些公司在这方面的欠缺,已经导致投资者损失惨重,也让行业信誉受损。”并不是所有投资者都适合购买QDII产品及ETF产品,并不是所有时点都适合买股票型基金和指数基金,很多投资者的不知情被基金公司利用来做销售已经不是新鲜事。

    另外,业内人士关心的还有基金管理费旱涝保收,基金行业人员流失严重以及频频曝光的内幕交易案。有研究人士则表示,期望协会能够引导基金公司在宣传工作中的自律行为,严格执行宣传的适用原则,协调整个行业,拿出切实的减负措施。同时引导公众正确认识基金投资,为基金经理创造一个相对宽容的外部环境。

    在证监会基金部副主任汤晓东看来,基金业协会在维护行业形象,为基金管理公司转型创造良好舆论环境的同时,更要进一步做好行业自律管理,维护行业竞争秩序,发挥政府和行业间桥梁和纽带作用。(全景基金品牌研究中心/舆情观察员 李泽玲)   


 

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