银行大股东股权处置不动 金健米业求其协助重组 2009年12月09日 15:02 吕东 □ 本报记者 吕 东 　　 　　日前，天津银行一笔204万股股权亮相北京产权交易所挂牌转让。而据记者了解，该行的IPO工作也在稳步推进。 　　此次天津银行挂牌转让的204万股股权，总价格为1430.527万元，折合每股7元左右。天津银行为此项股权受让人定下了应为合法存续的中国境内企业法人，具有良好的财务状况和支付能力且符合相关法规政策规定的条件。 　　资料显示，1996年，天津城市信用社改制为天津市商业银行。由天津保税区投资有限公司、澳大利亚和新西兰银行集团有限公司、天津海泰控股集团有限公司、天津市宁发集团有限公司等发起人共同设立，注册资本为10亿元。2000年实施了一次增资扩股。2006年公司实施第二次增资扩股，引入了澳大利亚和新西兰银行集团有限公司作为股东。2007年又实施公积金转增股本，注册资本变更为27.26亿元。2007年更名为天津银行，同时获准跨区经营，在外地设立分行。 　　天津银行作为一家地方性股份制商业银行，建行以来，实现了规模、质量和效益的协调发展，其综合竞争力在全国城市商业银行中始终保持在前列。 截至2008年末，该行资产总额1，228.35亿元，比上年增加128.23亿元，增幅11.66%；实现净利润12.92亿元，比上年增长1.91亿元，增幅17.33%；不良贷款率降至1.98%；资本充足率12.38%，拨备覆盖率186.97%，资产负债比例管理主要指标，均在监管部门规定的安全区域运行。此外，天津银行初步完成了在环渤海、长三角地区的战略布局。 　　伴随着国家经济的发展与壮大，特别是国家滨海改革开放战略的实施，天津银行业也发生了翻天覆地的变化。而随着天津银行经营稳定发展，公司IPO也已开始筹备。 　　据了解，未来三年，天津银行计划每年新开1-2家分行，三年内异地分行数量达到10家左右。就上海分行而言，天津银行明年应该就会成立第二家网点。资料显示，2007年，天津银行在境外战略投资者澳新银行入股后不久，随即启动更名和异地扩张进程，上市步伐正式加快。 　　据天津银行董事长王金龙日前透露，早在去年，就已开始筹备上市的前期规划。目前天津银行已经启动了包括清理资产、规范股权、审计前几年经营情况在内的一系列上市准备工作。“不过具体什么时间上市，还要看资本市场状况和国家相关政策的要求。”王金龙同时强调。 　　与此同时，与天津银行同处一地的另一家商业银行滨海银行的IPO工作也已在推进之中。 　　2007年12月29日，滨海新区内第一家具有独立法人资格的商业银行――天津滨海农村商业银行股份有限公司正式挂牌成立。 　　滨海银行注册资本为20亿元人民币。其中，国有企业占10%，外资（国际金融公司）占10%，股份合作制企业占12%，其余68%均为纯民营企业股本，是典型的以民营为主体，包括外资、股份合作和国有在内的多种所有制成分并存的股权结构。截止到2008年12月末，滨海银行存款总额为183.23亿元，比年初增长64.23%；贷款总额为112.67亿元，比年初增长78.65%;存贷比控制在61.49%的合理安全水平，比年初增加4.96个百分点，开创了天津市“当年设立机构当年实现盈余”的先河。 　　而滨海银行也表示，将借助资本市场来发展自身业务，条件成熟的时候将择机上市。 　　由于我国明确禁止银行直接持有企业股权，金健米业作为两市中唯一一家银行控股的上市公司，其第一大股东中国农业银行常德市分行持股何时处置完毕备受市场关注。由于目前距离当初农行常德分行承诺处置的期限已过，证监部门正责令金健米业限期整改。 　　与此同时，作为金健米业大股东的农行常德分行全部股改限售股已于近日全部解禁，此部分股票是否套现再次成为焦点。 　　《证券日报》记者昨日采访金健米业证券事务部人士得知，该公司正在申请大股东协助重组以解决股权处置问题，但具体时间尚不能明确。对于这部份股权减持与否，要等相关处理解决后才能进行，“它们（农行常德分行）是否减持，我们尚不得而知。”该人士称。 　　农行常德分行 　　“被动”成大股东 　　金健米业作为我国粮食系统的第一家上市公司，是首批农业产业化国家重点龙头企业，而该公司同时具有的另一“头衔”则是唯一一家银行控股的上市公司。 　　2005年，金健米业公司原大股东常德市粮油总公司所持股权被依法拍卖，但三次拍卖均告流拍。 　　2006年1月22日，法院裁定将金健米业的1.46亿股股权按第三次拍卖的保留价1.59元/股，折价抵偿农行贷款本息合计23214万元，其中本金21885万元，利息1329万元。2006年6月13日，农行常德分行将金健米业1.46亿股国有法人股正式过户名下。由此，农行成为金健米业最大的法人股股东，持股比例为43.27%。 　　随着金健米业顺利完成股改，按昨日收盘8.21元计算，农行常德分行目前所持1.12亿股（数次减持后）股权市值已逾9亿元，而其原始成本仅为2.24亿元。 　　农行常德分行受让金健米业股权是通过资本市场走出的一条信贷资产保全、抵债资产大幅增值的新路径。通过此项股份受让，不仅解决了粮油公司欠款问题，而且在短期内实现了资产的大幅增值，可谓一举两得。 　　大股东未如期处置股权 　　被监管部门责令整改 　　由于我国银行法规禁止银行持有企业股权，1986年的《银行管理条例》、1995年的《贷款通则》和《商业银行法》均明确规定商业银行不得投资非自用不动产、非银行金融机构和企业。因此，农行常德分行并不会长期参与金健米业的管理。 　　根据该行在收购时的承诺，将“依照商业银行法及其他法律法规规定，我行应当在二年内处置已持有的股份”。但如今两年时间已到，农行常德分行却仍未能处置完毕上述股权，显然相关监管部门也已注意到了此事。 　　2009年9月29日，金健米业公告披露，2009年7月13日至23日，证监会湖南监管局对公司进行了现场检查，并下发了《关于责成湖南金健米业股份有限公司限期整改的通知》。监管部门现场检查发现公司大股东中国农业银行未能履行其在两年内处置其持有股权的承诺，责令其整改。此外，这次检查还发现了公司董事长、监事会主席、财务总监专职在公司工作但未在公司领取报酬，而是在大股东中国农业银行常德市分行领取等有关问题。 　　据了解，目前金健米业已向大股东行文汇报，协助开展重组工作。一旦未来大股东股权安排确定，将有望明显改善公司的经营和管理状况。 　　金健米业人士昨日对本报记者表示，目前农行常德分行何时退出，公司何时确定开展重组工作还没有明确的时间表。 　　尽管农行常德分行所持股权处置迟迟未见下文，但退出已是必然。由此带来的巨大重组预期则更是让业绩欠佳的金健米业股价异常坚挺。近半年，外界对于金健米业“重组对象”的猜测也未断过。但也有业内人士表示，相对于公司基本面，金健米业目前的高股价却给有意的重组方带来了不小的压力。 　　大股东已多次减持 　　值得注意的是，就在本月，金健米业大股东农行常德分行全部1.12亿股股份已全部解禁。对此，外界预测该股套现压力将会很大。 　　早在全部股份解禁之前，农行常德分行即以各种方式进行了减持。资料显示，农行常德分行于2009年2月7日至2009年3月25日通过集合竞价和大宗交易方式减持股权6228525股，占公司总股本的1.14%；加上2008年12月19日至2009年2月6日减持的股份数额，共减持16871725 股，占公司总股本的3.09%。 （证券日报）